Шта је то чињеница о узајамном фонду?

Узајамни фондови могу бити компликовани. Лако се изгубити у зечјој рупи информација, посебно за нове инвеститоре који једноставно не знају одакле започети. Многи инвеститори одлучују пасивно вјеровати своја средства финанцијском савјетнику или их једноставно остављају неометани и без надзора у свом плану 401 (к). Иако су саветници корисни и често незаменљиви партнери на вашем финансијском путу, најбољи инвеститори имају барем мало сазнања о сопственим улагањима - и то не мора нужно да претвара огромне и слабо организоване табеле.

Извештај о узајамном фонду омогућава чак и најзеленијем инвеститору да буде свјестан и упознат с кључним чињеницама фонда. Једноставним обликовањем и фокусирањем на лако пробављиве податке, ови мали знакови знања савршено су полазиште за плашљивог или неупућеног инвеститора.

Шта је то чињеница о узајамном фонду?

Извештај о узајамном фонду је основни документ од три странице који даје преглед узајамног фонда. За потенцијалне инвеститоре, ово је неопходан и лаган извештај за читање пре него што се дубље удубите. „То је сјајна полазишна тачка када процењујете инвестицију“, рекао је ЦФП Рогер Вхитнеи из ВВК Веалтх Адвисорс.

У информативном листу ћете добити следеће информације:

• Накнаде: Пре него што купите фонд, морате да анализирате са којим накнадама долази, укључујући накнаду која се плаћа менаџеру фонда. Добри поврати могу се лако уклонити високим накнадама.
• Процена ризика: Извештај са подацима ће показати колико је фонд ризичан. Зависно од вашег узраста и других удела, фонд може бити превише ризичан за вас.
• Повраћај: Извештај са подацима ће показати резултате фонда у последњих 10 година. Ово је пресудно да знате пре него што купите фонд, јер даје осећај историје фонда и тренутне путање.

Овај информативни лист можете наћи на веб локацији компаније фонда. Такође можете да позовете и затражите да вам се копија пошаље поштом.

Зашто бих то читао?

Ове листове сачињавају начини како би их прочитао просечан инвеститор, тако да вам није потребно велико улагање или финансијско знање да бисте разумели у шта гледате. Документ сажето објашњава предности и недостатке тог одређеног заједничког фонда.

Ако бирате инвестицију, требало би да одвојите време да пажљиво прочитате о њој. То је често био висок налог пре него што су листови постали норма, али ових дана је и најневјероватнији улагач лако остати информисан. Велики део те једноставности потиче из лако разумљивог језика и пажљиво конструисаног обликовања.

„Обично се рашчлањују на једноставне за разумевање вербија и графиконе који се често могу преиспитати на први поглед, “ рекао је аналитичар Јохн Сцхнеидер. Па шта ако прочитате информативни лист и будете сигурни у своју одлуку о куповини? Још не скачите пиштољ, саветовао је Сцхнеидер.

Постоји и проспект о узајамном фонду, који садржи детаљније информације од листе података. Према Сцхнеидеру, свако ко се одлучи да купи узајамни фонд требало би да прочита и проспект. Овде вам може добро доћи саветник. Иако би било који инвеститор могао да изнесе основне чињенице о информацијама о узајамном фонду, саветник вам може помоћи да ископате проспект како бисте се осећали стварно сигурни у своју инвестицију.

Доња граница

Не морате бити тржишни човек да бисте били у току са успехом ваших међусобних фондова. Иако увек постоји време и место за тражење стручног водства, свако ко инвестира део свог живота мора негде да почне да учи. Извештај о узајамном фонду је сјајно место за почетак. Прочитајте ове лако пробављиве информативне таблице и уживајте у чињеници да овако кратак чланак може пружити толико мира.