Пет највећих финансијских саветодавних фирми у САД-у (АЛВ, ЈПМ)

Четири финансијске саветодавне фирме ушле су у 2015. са више од билиона долара у управљању (АУМ) - Вангуард, ПИМЦО, Цапитал Гроуп Цо. и ЈП Морган Ассет Манагемент. Петина, Фиделити Инвестментс, није заостајала са приближно 920 милијарди УСД у АУМ-у. Свака од ових компанија стигла је на врх листе из различитих разлога, било да су то ниске накнаде и иновације (Вангуард), више од једног века посвећеног финансијског управљања (ЈП Морган) или велико задовољство клијената (Фиделити).

Амерички инвеститори могу бирати између хиљада финансијских саветодавних фирми. Заправо, амерички новац за новине процењује да је средином 2015. године у Сједињеним Државама било више од 16.000 компанија које су саветовале компаније за управљање имовином и савете за улагање. Од тога је више од 7.500 регистровано за пружање услуга финансијског планирања. Тржиште је врхунско, што има смисла; добро познато и угледно име је дуг пут у осигуравању имовине од породице и предузећа.

Није случајно што су ове компаније врхунски пси, а потенцијални инвеститори могу пронаћи разлоге да се сви воле.

Вангуард

Вангуард је откриће у свету управљања инвестицијама, посебно од прелазног века. Слично као Валмарт у сектору малопродаје, Вангуард је постао краљ брда кроз јефтине цене и огромну понуду. Компанија је позната по ниским односима трошкова у фондовима и пасивном управљању улагањима.

Са укупним АУМ-ом од три билиона долара, Вангуард је далеко и највећа саветодавна компанија; ниједна друга компанија не може да се похвали чак са 1, 75 билиона долара. Компанија живи мантром нижих цена и омогућава инвеститорима да задрже већи део свог поврата, а купци су одговорили доласком у Вангуард. Вангуард је, више од било које друге компаније за финансијско саветовање, искористио доба интернета.

ПИМЦО

ПИМЦО је калифорнијска компанија за управљање са канцеларијама у десетак земаља. ПИМЦО, која заступа Пацифиц Инвестмент Манагемент Цомпани, ЛЛЦ, покренута је 1971. године и на крају их је купила њемачка фирма Аллианз СЕ (АЛВ) 2000. године. Двије компаније послују као самостално подружница и матично друштво.

Као и Вангуард, ПИМЦО има веома велику понуду сопствених производа. За разлику од Вангуарда, ПИМЦО пласира читав спектар инвеститора, а не само јефтине опције. Компанија је активна у преусмеравању фокуса на променљиве тржишне услове, а сковала је термин „Нова нормала“ после финансијске кризе 2008-2009.

Компаније капиталних група

Компаније Цапитал Гроуп боље су познате неке његове појединачне компаније за управљање инвестицијама, попут америчких и капиталних међународних фондова. Компанија је управљала са око 1, 3 билиона долара имовине на првом тромесечју 2015. године.

Фирма је распоређена у слојеве подружница, па се инвеститори и саветници често фокусирају само на одређене аспекте укупног пакета Цапитал Гроуп. Недостатак целокупног препознавања имена није га наштетио у односу на конкуренцију; Студија из 2009. закључила је да је Цапитал Гроуп био једини најутицајнији акционар на глобалном тржишту акција.

ЈП Морган Ассет Манагемент

Основао га је легендарни Јохн Пиерпонт Морган, ЈП Морган & Цо. - сада ЈПМорган Цхасе & Цо. (ЈПМ) - можда је најважнија приватна финансијска институција у историји САД-а. Фирма је највећа банка у САД-у и један од највећих финансијских конгломерата на свету.

Није изненађујуће да је ЈП Морган међу првих пет највећих финансијских саветодавних компанија, имајући у виду свој успех и препознавање имена. Међу њеним циљаним саветодавним групама су и друге финансијске институције, владе, пензије, предузећа и појединци.

Фиделити Инвестментс

Фиделити Инвестментс стекла је своје име на брокерским и узајамним фондовима пружатеља услуга. Одговара да је Фиделити - реч која значи оданост, подршка и верност - једна од најцењенијих компанија за саветовање о инвестирању у погледу задовољства купаца и подршке на мрежи.

Једина велика препрека за потенцијалну клијентелу је високи минимални праг улагања за Фиделити; потребно је најмање 50.000 долара да отворите рачун за активно управљање од стране Фиделити-ових стратешких саветника.