5 савета за праћење тржишта за заузете инвеститоре

Активни инвеститори морају стално пратити свој портфељ ради промена. Пасивни инвеститори, или они који имају дугорочнији хоризонт, могу себи приуштити више присутан приступ. Али сви инвеститори још морају повремено да раде домаћи задатак.

Следећих пет савета могу вам помоћи да правилно управљате својим временом и инвестирањем.

Усредсређивање на кретање каматних стопа и робних кретања (дневно)

Не морате свакодневно пратити промене на тржишту да бисте били успешни као инвеститор, али свест о трендовима на тржишту може вам помоћи да смањите слушање „врућих савета“ или гласина које свакодневно слушају. Добар начин да се заустави узнемиреност због трачева о инвестирању које чујете је да сада потражите праве информације.

Две велике области на које треба да се фокусирају су каматне стопе и трошкови робе / рада.

Веће каматне стопе обично доносе ниже цене акција, јер компаније, углавном, троше више новца на плаћање кредита, смањују своју зараду - а ниже зараде једнаке су нижим ценама акција. Супротно томе, ниже стопе могу значити да ће и компаније и појединци трошити мање на плаћање камата, дноводи ће се повећавати, а веће зараде претварати у веће цене акција. Знајући да се вести о већини каматних стопа сада уносе у тржишне цене и када будете могли да видите како то може утицати на будуће цене, помоћи ће вам да уклоните све трагове које можете добити сада.

Инвеститори би требали пратити трошкове горива и друге цијене робе да би одмјерили како та кретања могу утјецати на њихова удјела. На пример, неке индустрије, као што је превоз робе, виде да њихов профит драстично опада када порасте цене сирове нафте. Друге компаније, попут нафтних компанија за истраживање нафте, повољније су када трговина нафтом буде већа. Раст цена челика и дрвне грађе неповољно ће утицати на грађевинске и производне компаније.

Раст трошкова рада сахранит ће све, али посебно трговце који обично запошљавају раднике с минималном платом. Ако знате шта је у вашем портфељу пре времена, можете смањити анксиозност у његовим траговима и према томе прилагодити свој портфељ.

Пратите тржишне трендове (недељно)

Не морате стално да постављате телевизор у ЦНБЦ, али треба да будете у току са последњим вестима из финансијских медија и покушајте да гледате видео записе са фокусом финансирања најмање једном недељно. Веб, укључујући социјалне медије, је још једно сјајно место за читање о стратегијама за улагање и добијање осећаја за оно што професионалци кажу о очекиваном правцу тржишта. Да бисте пресекли све вишак очитавања, само се побрините да схватите о томе које индустрије су у корист или не, заједно са здрављем укупног тржишта.

Имајте на уму да геополитички развој може утицати на ваш портфељ - тако и вести о већим порезима или осцилацији валуте. То значи да бисте се барем на крају сваке недеље морали сустићи са преправком догађаја. Циљ је овде да се створи велика слика или тренд, а затим у складу са тим промене у вашем портфељу.

Покушајте да вас не доводе у одлуку због „вести дана“. Другим речима, финансијски коментари које видите на телевизији или на мрежи понекад су уљепшени како би привукли већу публику. Дакле, покушајте да дешифрујете дугорочне трендове и уклоните свакодневне глупости које финансијски медији користе да би загубили своје емисије. Питање које бисте увек морали да се постављате док гледате или слушате финансијске коментаре је - како ће то утицати на мене или мој портфељ?

Преглед финансијских извештаја (тромесечно)

Ово се правило односи углавном на инвеститоре који купују појединачне акције. Инвеститори би требало да прегледају одељак о управљачкој дискусији и анализи (МД&А) у финансијским извештајима компаније, као и изјаве 10-К, 10-К и проки (који се достављају СЕЦ-у) како би добили бољу представу о томе како менаџмент преузме став о могућности и ризике за компанију заједно са њеним недавним резултатима.

Када радите ово истраживање, поставите себи следећа питања:

• Да ли је менаџмент оптимистичан у погледу будућности компаније?
• Да ли је дао било какве увидљиве примедбе о будућем потенцијалу зараде?
• Да ли размишља о великој аквизицији или продаји имовине која би могла утицати на зараду?
• Да ли је кредит компаније у добром или лошем стању? Може ли то утицати на будући раст компаније?

То су све питања која могу бити решена у финансијским извештајима и која су од помоћи инвеститору у доношењу одлука. Будите детектив и покушајте да прођете кроз све токове односа с јавношћу да видите шта управа заиста говори.

Понекад је писана реч најбоље средство за инвеститоре да стекну драгоцени увид о унутрашњем раду компаније, јер су састанци лицем у лице и неки конференцијски позиви веома скриптирани, посебно имајући у виду пораст тужби због акционара.

(За више савета о добијању потребних информација из ових докумената прочитајте шта треба да знате о финансијским извештајима. )

Фондови или компаније за контакт или интервју (једном или два пута годишње)

Покушај да се надокнадите професионалце задужене за финансије или фирме може бити посао пуног радног времена, па је често најбоље бирати када покушавате такве врсте преписки. Изаберите доба године када ће они спорије или више моћи да разговарају са вама - и након што их повежете, напуните их за информације о томе где се налази тржиште или одређена индустрија или акција. Понекад ће вам пружити драгоцени увид о коме још нисте размишљали - или немате времена за истраживање.

Када разговарате са овим професионалцима, покушајте да поставите отворена питања као што су:

• Где мислите да компанија иде?
• Који су највећи ризици који иду напријед?
• Шта мислите, аналитичари са Валл Стреета превиђају или потцењују компанију?

Можда ће вас изненадити искреност одговора које ћете добити - без стварних трошкова.

Слушајте на конференцијским позивима (годишње)

Не плашите се. Позовите представника за односе са инвеститорима у компанији у којој сте власник акција да бисте видели да ли можете да саслушате конференцијски позив компаније на крају године. Такође можете проверити одељак за односе са инвеститорима компаније на њиховој веб страници, који ће често пружати информације о датуму следећег позива, заједно са везом за слушање позива путем Интернета. Због фер обелодањивања прописа и ових дана компаније које се фокусирају на откривање информација појединачним и институционалним инвеститорима, многе фирме ће дозволити учешће појединачних инвеститора ако инвеститор затражи унапред учешће како би компанија могла да организује оснивање. засебна линија.

Оно што слушате у овом позиву је оно што менаџмент каже о будућности компаније, али и начин на који они то изговарају. Да ли верују у оно што говоре? Да ли су ентузијастични или само пролазе кроз покрете? Ове информације могу вам пружити жељу да купите више акција или у потпуности ликвидирате свој положај.

Први део позива надгледаће финансије компаније за временски период, као и било која друга релевантна дешавања. Након тога следи сесија питања и одговора, углавном са аналитичарима, што је често најважнији део позива јер можете видети како менаџмент реагује на ова тешка питања.

(Напомена: Као што је већ поменуто, многи позиви су скриптирани и менаџмент је понекад уско схваћен о будућности јер не жели да их криве за било какве пропусте. Имајући то у виду, инвеститор не треба само да тражи оно што је Речено је, али оно што се такође не каже. Ако компанија обично прави финансијске пројекције свако тромесечје, али је изненада стала, онда је то можда лош знак за компанију, али и добар знак да изађете.)

Доња граница

Одређивање када су ваше информације најдрагоценије може вам помоћи да смањите колико сати проводите сортирајући кроз извештаје и финансијске податке. Летњи месеци су обично слаби месеци на тржишту, а купљене залихе могу да смање. Септембар и октобар су такође историјски тешки месеци - а продаја порезних губитака на крају године може још више смањити залихе. Ако сте сигурни да је залиха коју поседујете или желите да купите у чврстом стању, можете да наставите са куповинама, али обавезно размислите о сезонским факторима када покушавате да одвојите куповину или продају.

То што сте инвеститор не значи да морате свакодневно читати Валл Стреет Јоурнал или стално проверавати апликацију за трговање акцијама свог мобилног телефона. Али ако се надате да ћете дугорочно достићи добро или боље од просека на тржишту, управљање временом док управљате својим портфељем може имати највише смисла (или цента).