7 најбољих стратегија трговања ЕТФ-ом за почетнике

Фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ-ови) идеални су за почетне инвеститоре због својих многих предности, попут ниског омјера трошкова, обилне ликвидности, широког спектра избора улагања, диверзификације, ниског прага улагања и тако даље. За више, погледајте Предности и недостаци ЕТФ-а.

Ове карактеристике такође чине ЕТФ-ове савршеним возилима за разне стратегије трговања и улагања које користе нови трговци и инвеститори. Ево наших седам најбољих ЕТФ стратегија трговања за почетнике, представљених не одређеним редоследом.

Кључне Такеаваис

• ЕТФ-ови су све популарнији производ за трговце и инвеститоре који уједињују широке индексе или индустријске секторе.
• ЕТФ-ови такође постоје за различите класе имовине, као подстицајне инвестиције које враћају неки вишеструки основни индекс, или обрнуте ЕТФ-ове који повећавају вредност када индекс падне.
• Због своје јединствене природе, неколико стратегија може се користити за максимизирање улагања у ЕТФ.

Просек трошкова долара

Започињемо са најосновнијом стратегијом: усредњавањем долара и трошкова. Просечење трошкова у доларима је техника куповине одређеног износа фиксног долара у редовном распореду, без обзира на променљиве цене средства. Почетни инвеститори су обично млади људи који су у радној снази годину или две и имају стабилна примања од којих могу сваког месеца да уштеде мало. Такви инвеститори би требало да узимају неколико стотина долара сваког месеца и уместо да га ставе на рачун за штедњу са ниским каматама, уложе га у ЕТФ или групу ЕТФ-ова.

Постоје две главне предности таквог периодичног улагања за почетнике. Први је да он уноси одређену дисциплину у процес штедње. Као што многи финансијски планери препоручују, има смисла прво платити себе, што постижете редовним уштедама. Друго је да улажући исти износ у фиксном долару у ЕТФ сваког месеца - основна премиса карактеристике просечења трошкова у доларима - сакупљаћете више јединица када је цена ЕТФ-а ниска и мање јединица када је цена ЕТФ-а висока, дакле упоређивање трошкова вашег имања. Временом, овај приступ може да се добро исплати, све док се неко придржава дисциплине.

На пример, рецимо да сте уложили 500 УСД првог месеца од септембра 2012. до августа 2015. у СПДР С&П 500 ЕТФ (СПИ), ЕТФ који прати С&П 500 индекс. Дакле, када би СПИ јединице у септембру 2012. трговале са 136, 16 УСД, 500 долара би вам донело 3, 67 јединица, али три године касније, када су јединице продавале близу 200 УСД, месечна инвестиција од 500 УСД дала би вам 2, 53 јединице. Током трогодишњег периода купили бисте укупно 103, 79 шпијунских јединица (на основу цена закључења прилагођених за дивиденде и поделе). По закључној цени од 210, 59 долара 17. августа 2015. године, ове би јединице коштале 21, 857, 14 УСД, са просечним годишњим повратом од готово 13%.

Алокација активе

Расподјела средстава, што значи расподјелу дијела портфеља различитим категоријама имовине, као што су акције, обвезнице, робе и готовина за потребе диверзификације, представља моћан алат за улагање. Низак праг улагања за већину ЕТФ-а - углавном само 50 УСД месечно - почетнику олакшава имплементацију основне стратегије расподјеле средстава, зависно од његовог временског хоризонта улагања и толеранције на ризик. Као пример, млади инвеститори могу бити 100% уложени у капитал ЕТФ-а када су у својим 20-има због дугог временског периода улагања и високе толеранције на ризик. Али кад уђу у своје 30-те и крену у велике промене у животном циклусу, као што су оснивање породице и куповина куће, они ће се можда пребацити на мање агресиван инвестициони микс, као што су 60% у ЕТФ-ове акције и 40% у ЕТФ-ови обвезница.

Свингинг трговање

Свингинг обрти су трговине које настоје искористити значајне промјене у дионицама или другим инструментима попут валуте или робе. Могу да потрају од неколико дана до неколико недеља, за разлику од дневних обрта који се ретко остављају отворени преко ноћи. (Погледајте предности и недостатке дневног трговања у односу на свинг трговање)

Атрибути ЕТФ-ова који их чине погодним за свинг трговање су њихова диверзификација и уски распони понуде / потражње. Поред тога, будући да су ЕТФ-ови доступни за више различитих класа улагања и широк спектар сектора, почетник може изабрати да тргује ЕТФ-ом који је заснован на сектору или класи имовине у којој он или она имају одређену стручност или знање. На пример, неко са технолошком позадином може имати предност у трговању технолошким ЕТФ-ом попут Инвесцо ККК ЕТФ (ККК) који прати Насдак-100. Новајлијски трговац који пажљиво прати робна тржишта можда ће радије трговати једним од многих доступних ЕТФ-ова, попут Инвецо ДБ Цоммодити Трацкинг ЕТФ-а (ДБЦ). Будући да су ЕТФ-ови обично корпе акција или друге имовине, они можда не показују исти степен кретања цена нагоре као једна акција на биковом тржишту. На исти начин, њихова диверзификација чини их и мање подложним од појединачних залиха великим потезима према доле. Ово пружа одређену заштиту од ерозије капитала, што је важно за почетнике.

Ротација сектора

ЕТФ такође почетницима релативно лако омогућавају ротацију сектора, засновано на различитим фазама економског циклуса. (Погледајте: Ротација сектора: Основе)

На пример, претпоставимо да је инвеститор уложен у сектор биотехнологије путем иСхарес Насдак Биотецхнологи ЕТФ (ИББ). Са повећањем ИББ-а за 137% током претходних пет година (од 31. јануара 2018.), инвеститор ће можда желети да преузме профит у овом ЕТФ-у и да се окрене у одбрамбени сектор попут потрошачких спајалица путем Сектора за одабир потрошача СПДР ЕТФ (КСЛП ).

Кратка продаја

Кратка продаја, продаја позајмљеног хартија од вредности или финансијског инструмента, је обично прилично ризично подухват за већину инвеститора и стога није нешто што већина почетника треба да покуша. Међутим, кратка продаја путем ЕТФ-а је пожељнија од скраћивања појединих акција због нижег ризика од кратког стискања - сценарија трговања у коме хартија од вредности или роба која је била јако скраћена повећавају виши раст - као и због знатно нижих трошкова позајмљивања (у поређењу са са трошковима који су настали у покушају да се скину акције са високим кратким каматама). Ова разматрања за смањење ризика су важна за почетника.

Кратка продаја путем ЕТФ-а такође омогућава трговцу да искористи широку инвестицијску тему. Према томе, напредни почетник (уколико постоји тако очигледан оксиморон) који је упознат са ризицима кратког хлађења и жели иницирати кратку позицију на тржиштима у настајању, то може учинити преко иСхарес МСЦИ Емергинг Маркетс ЕТФ (ЕЕМ). Међутим, имајте на уму да топло препоручујемо почетницима да се држе даље од инвертираних ЕТФ-ова са двоструким левелом или са троструким леверицама, који траже резултате једнаке двоструко или троструко обрнутој једнодневној промени цене индекса, због знатно вишег степена ризик својствен овим ЕТФ-овима.

Клађење на сезонске трендове

ЕТФ-ови су такође добро средство за почетнике како би искористили сезонске трендове. Размотримо два позната сезонска тренда. Прва се зове распродаја у мају и нестаје. Односи се на чињеницу да су амерички власнички улози историјски били слабији током периода од шест месеци мај-октобар, у поређењу са периодом новембар-април. Други сезонски тренд је тенденција пораста злата у септембру и октобру, захваљујући снажној потражњи Индије уочи сезоне венчања и фестивала светлости у Дивалију, који обично пада од средине октобра до средине новембра. Тренд широке слабости на тржишту може се искористити скраћивањем СПДР С&П 500 ЕТФ (СПИ) крајем априла или почетком маја и затварањем кратке позиције крајем октобра, одмах након што су се догодили падови на тржишту типични за тај месец. . Почетник може на сличан начин искористити сезонску златну снагу купњом јединица популарног златног ЕТФ-а, попут СПДР Голд Труст-а (ГЛД), крајем лета и затварања позиције након пар месеци. Имајте на уму да сезонски трендови не наступају увек онако како су предвиђали, а за такве трговачке позиције се обично препоручује заустављање губитака да би се максимално смањио ризик од великих губитака.

Хедгинг

Почетник ће повремено морати да се заштити или заштити од неповољног ризика у значајном портфељу, можда оном који је стечен као резултат наследства. Претпоставимо да сте наследили значајан портфељ америчких плавих чипова и забринути сте због ризика великог пада америчких акција. Једно решење је куповина путних опција. Међутим, с обзиром да већина почетника није упозната са стратегијама трговања опцијама, алтернативна стратегија је покретање кратке позиције на ЕТФ-има широког тржишта попут СПДР С&П 500 (СПИ) или СПДР Дов Јонес Индустриал Авераге ЕТФ (ДИА). Ако тржиште опадне како се очекује, ваша капитална позиција плавог чипа ефикасно ће се штитити јер ће пади у вашем портфељу бити надокнађени добицима на краткој позицији ЕТФ-а. Имајте на уму да ће ваш добитак бити ограничен и ако тржиште напредује, јер ће добици у вашем портфељу бити надокнађени губицима у краткој ЕТФ позицији. Ипак, ЕТФ-ови пружају почетницима релативно лак и ефикасан начин заштите.

Доња граница

Фондови којима се тргује на берзи имају много функција које их чине идеалним инструментима за почетнике и трговце. Неке стратегије трговања ЕТФ-ом посебно погодне за почетнике су просечење трошкова у долару, алокација имовине, трговање њихањем, ротација сектора, кратка продаја, сезонски трендови и заштита.