ЕТФ намењен пензионерима

Између осталих опција, пензионери се могу одлучити за оснивање ануитета како би примали сталан ток новца током времена након што престану са редовним примањима. Иако се ануитети углавном сматрају без ризичним облицима улагања, они имају недостатке; На примјер, ануитети се виде као углавном неликвидни, а једнако су јаки као и осигуравајуће друштво или друга институција која их пружа.

Пошто има 79 милиона баби боомерс-а и хиљаде њих се свакодневно повлачи, сада је више него икад потребна додатна опција како би се осигурало да ови појединци и даље примају редован новац за животне трошкове. Извештај инвеститора.цом истиче нови фонд за размену трговине (ЕТФ) који се представља као алтернатива ануитетима и има за циљ да понуди сталну годишњу стопу дистрибуције од 7%. (За више погледајте: ЕТН-ови са фиксним приходом: Који је бољи .)

Дионице стратегије Насдак 7ХАНДЛ индекс ЕТФ (ХНДЛ)

Нови ЕТФ се зове Стратег Схарес Насдак 7ХАНДЛ индекс ЕТФ, а пензионерима нуди решење за повлачење из имовине акумулиране током животног века улагања. ХНДЛ тврди да је први ЕТФ дизајниран да плаћа инвеститорима досљедну месечну расподјелу. Шта више, та дистрибуција има за циљ да на крају сваке године буде 7% вредности имовине фонда. У поређењу са другим возилима, 7% је велика понуда; са каматама на ниским нивоима, штедни рачуни и ЦД-ови обично плаћају 1% или мање, док америчке благајне плаћају 2% до 3%.

Директор портфеља ХНДЛ-а, Давид Миллер, објашњава да је „оно што је јединствено [у вези са ХНДЛ-ом] циљна дистрибуција од 7%. За разлику од само власништва диверзификованог портфеља, инвеститори не би морали да улажу у напор да продају део својих удела како би генерисали оно што добио би од дистрибуције. " (Погледајте такође: Боомерс: Топ 4 најсигурније инвестиције за ваш портфељ .)

Није дивиденда

Оно што је најважније, дистрибуција коју ХНДЛ инвеститори добијају није дивиденда, већ досљедна исплата која је поуздана. Ипак, нека или цела дистрибуција може се састојати од поврата капитала, што значи да, ако је потребно, дистрибуцију може финансирати капитал који су уложили инвеститори. Главни директор за инвестиције Невфоунд Ресеарцх, Цореи Хоффстеин, подржава идеју која стоји иза фонда, рекавши "то је јединствен и нов приступ, посебно у окружењу са малим приносима где људи имају проблема да пронађу изворе за дистрибуцију." (За више погледајте: Најбоље стратегије улагања за окружење с ниским приносом .)

Састав ЕТФ-а

ХНДЛ има за циљ и дугорочни раст и стабилност, дјелујући као фонд фондова, држећи друге ЕТФ-ове и пратећи два индекса у омјеру 50-50. У овом тренутку, ХНДЛ индекс чине Цоре Портфолио и Дорсеи Вригхт Екплоре Портфолио. Прва од њих нуди дугорочну изложеност америчким тржиштима акција и фиксних прихода, са издвајањима на 70% обвезницама и 30% акција. Овај портфељ садржи три најјефтинија ЕТФ-ова агрегатних обвезница и ЕТФ-ове са великим капитализацијама, као и најјефтинији НАСДАК-100 индекс ЕТФ, који се уравнотежују месечно.

Истраживачки портфељ Дорсеи Вригхт делује као индекс тактичке расподјеле текућег дохотка. Састоји се од највећих, најмање скупих и најликвиднијих ЕТФ-ова у 12 различитих категорија. Ове категорије укључују преференцијалне акције дивиденди, покривене позиве, капиталне раст и приходе, инвестицијске фондове улагања у некретнине (РЕИТс), комуналне акције, високо приносне обвезнице, хипотекарне хартије од вредности, средњорочне корпоративне обвезнице, капиталне дивиденде, активни фиксни приход, главни ограничено партнерство (МЛП) и Буилд Америца обвезнице (опорезиве општинске обвезнице).

Менаџери фонда користе полугу која износи 23% портфеља као средство за повећање прихода. Суоснивач индекса ХАНДЛС (Хигх-Дистрибутион анд Ликуид Солутионс) Давид Цохен објашњава да „не волимо да причамо о делу полуге, јер он узнемирава људе, али левериџ може бити ваш пријатељ. Узмите портфељ и полуге ниског ризика. све до нивоа ризика који сте заинтересовани да преузмете, и имате боље целокупно искуство улагања “.

Ериц Балцхунас, Блоомберг Интеллигенце старији аналитичар назвао је принос од 7% „заиста сочним“, али додаје да је „прилично скуп, а постоји још један производ који ради нешто слично и исплаћује близу истог приноса“. Коефицијент трошкова ХНДЛ-а је 0, 95%. С друге стране, Фонд првог повереног мулти-актива разноликих индекса дохотка (МДИВ) има за циљ принос од 6, 7% и наплаћује само 0, 70%. Како се буде појавило више учесника у овом кутку простора за ЕТФ, вероватно ће се могућности и даље побољшавати само за улагаче у пензију. (За додатно читање погледајте: Како пензионери треба да размишљају о инвестирању .)