Анти-прање новца (АМЛ)

Шта је против прања новца?

Прање новца односи се на скуп закона, прописа и поступака који имају за циљ да спрече криминалце да прикривају илегално стечена средства као легитимни приход. Иако закони против прања новца (АМЛ) покривају релативно ограничен спектар трансакција и криминалног понашања, њихове импликације су далекосежне. На пример, прописи АМЛ захтевају да банке и друге финансијске институције које издају кредит или омогућују клијентима отварање депозитних рачуна следе правила како би се осигурало да не помажу у прању новца.

Службеници за поштовање правила о сузбијању сукоба против дроге често су именовани за надгледање политика прања новца и осигуравање усаглашености банака и других финансијских институција.

1:08

Шта је против прања новца?

Како функционише спречавање прања новца (АМЛ)

Закони и прописи против прања новца усмерени су на криминалне активности, укључујући манипулацију тржиштем, трговину илегалном робом, корупцију јавних средстава и утају пореза, као и методе који се користе за прикривање ових злочина и новца који из њих произилази.

Кључне Такеаваис

• Злочинци користе прање новца како би прикрили своје злочине и новац који од њих проистиче.
• Анти-прање новца жели да одврати криминалце тако што ће им теже сакрити пљачку.
• Финансијске институције су обавезне да прате трансакције клијената и извештавају о било чему сумњивом.

Злочинци често покушавају да „перу“ новац који стечу илегално радњама као што је трговина дрогом, тако да их није лако пратити. Једна од најчешћих техника је вођење новца путем легитимног новцано заснованог посла у власништву криминалне организације или њених конфедерата. Наводно законити посао може депонирати новац, који криминалци тада могу повући.

Прањеници новца могу тако снеер увући готовину у стране земље како би је депоновали, положили готовину у мањим корацима који могу изазвати сумњу или их користити за куповину других новчаних инструмената. Перачи ће понекад уложити новац користећи непоштене посреднике који су спремни занемарити правила у замјену за велике провизије.

Прањеници новца често покушавају да прикрију илегално добијени новац тако што га воде законитим готовинским послом.

На финансијским институцијама је да надгледају депозите својих клијената и друге трансакције како би осигурали да нису део шеме прања новца. Институције морају да провере одакле потичу велике суме новца, прате сумњиве активности и пријављују новчане трансакције веће од 10 000 долара. Поред поштивања закона о борби против прања новца, финансијске институције морају бити сигурне да су клијенти тога свесни.

Истрага о прању новца од стране полиције и других агенција за провођење закона често укључује провјеру финансијских евиденција због недосљедности или сумњивих активности. У данашњем регулаторном окружењу води се обимна евиденција о свакој значајној финансијској трансакцији. Дакле, када полиција покушава ући у траг злочину до његових починилаца, неколико метода је ефикасније од проналажења евиденције о финансијским трансакцијама у које су учествовали.

У случајевима пљачке, проневјере или крађе, агенција за провођење закона може често вратити средства или имовину која је откривена током истраге прања новца жртвама злочина. На пример, ако агенција открије новац за који се крио новац за заташкавање проневјере, агенција га може обично пронаћи код оних од којих је проневјерена.

АМЛ вс. КИЦ

Разлика између АМЛ и КИЦ (Кнов Иоур Цустомер). У банкарству, КИЦ је процес који институције морају да предузму како би провериле идентитет свог клијента пре пружања услуга. АМЛ делује на много ширем нивоу и мере су које предузимају институције за спречавање и борбу против прања новца, финансирања тероризма и других финансијских злочина. Банке користе складу са АМЛ / КИЦ за одржавање сигурних финансијских институција.

АМЛ Холдинг Период

Један од начина прања новца је АМЛ-ов период задржавања који захтева да депозити остану на рачуну најмање пет трговинских дана. Овај период задржавања замишљен је да помогне у борби против прања новца и управљања ризиком.

Историја спречавања прања новца (АМЛ)

Иницијативе против прања новца прешле су на глобалну важност 1989. године, када је група земаља и организација широм света формирала Радну групу за финансијске акције (ФАТФ). Његова мисија је да осмисли међународне стандарде за спречавање прања новца и да промовише њихову примену. У октобру 2001. године, убрзо након терористичких напада 11. септембра на Сједињене Државе, ФАТФ је проширио свој мандат и укључио напоре у борби против финансирања тероризма.

Друга важна организација која је укључена у борбу против прања новца је Међународни монетарни фонд (ММФ). Попут ФАТФ-а, ММФ је такође притиснуо својих 189 земаља чланица да се придржавају међународних стандарда како би спријечили финансирање тероризма.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Прање новца Прање новца правац је процес чини се да велике количине новца које настају криминалном активношћу потичу из легитимног извора. више Закон о Патриоту САД - Закон о Патриоту САД - закон је усвојен убрзо након 11. септембра 2001., терористичким нападима који су повећали обавештајне овласти америчких агенција за спровођење закона. више Злочин против белих кравата Злочин са белим оковратником је ненасилни злочин који је починио појединац, обично за финансијску корист. више Борба против финансирања тероризма (Борба против финансирања тероризма) Борба против финансирања тероризма одвраћа и спречава финансирање активности за остваривање верских или идеолошких циљева насиљем. више Извештај о сумњивим активностима (САР) Извештај о сумњивим активностима је алат предвиђен Законом о тајности банке за надгледање сумњивих активности које се обично не означавају у другим извештајима. више ФИНТРАЦ ФИНТРАЦ - Центар за анализу финансијских трансакција и извештаја у Канади - прати трансакције ради идентификације и спречавања илегалних финансијских активности. више партнерских веза