Просечан годишњи принос
Просечан принос инвестиције или портфеља представља збир свих камата, дивиденди или другог прихода који инвестиције остварују, подељене са старошћу инвестиције или дужином времена које је инвеститор задржао. Конкретно, то је укупни приход остварен инвестицијом подељен са бројем година одржавања.
- Просечни годишњи принос је приход добијен од инвестиције дељен на дужину времена у којем је инвестиција у поседу.
- Просјечни годишњи принос је користан алат за анализу приноса од улагања с промјењивом каматном стопом.
- Популарне верзије просечног годишњег приноса укључују годишњи процентни принос, принос од седам дана, принос еквивалентног пореза и принос на дивиденде.
Како функционира просечна годишња вредност
Просечни годишњи принос је посебно корисно средство за инвестиције са променљивом каматном стопом, у којима се салдо фонда и / или каматна стопа често мењају. Просечни годишњи принос такође се може применити на низ других инвестиција, са депозитних рачуна, акција, робе и / или некретнина.
Просечни годишњи принос је мерење уназад и такође може бити корисно у одређивању стварног учинка мешавине инвестиција. Опћенито, просјечни годишњи принос ће одредити успјешност током било које вишегодишње инвестиције.
На пример, за штедни рачун који плаћа промјењиву камату на биланце, просечни принос може се израчунати додавањем свих плаћања камата за годину и дељењем тог броја са просечним билансом за годину.
Просечан годишњи принос је често користан за процену портфеља мешовитих улагања.
Врсте просечног годишњег приноса
Постоје различита мерења приноса која се примењују на многе хартије од вредности са фиксним приходима и новчаним тржиштем. На пример, годишњи процентни принос или АПИ мери ефективну годишњу стопу приноса инвестиције, узимајући у обзир ефекат сложених камата и претпостављајући цео период задржавања од 365. Седмодневни принос је годишњи принос узајамног фонда на новчаном тржишту, израчунато на основу просечне седмодневне расподјеле фонда.
За обвезнице, уобичајени приноси укључују тренутни принос, који је каматна стопа обвезнице у проценту од њене тренутне цене. Принос до доспећа или ИТМ процењује шта ће инвеститор добити ако је држао обвезницу до дана њеног доспећа. Принос пореског еквивалента (ТЕ) односи се и на многе неопорезиве општинске обвезнице. Порески еквивалентни принос прилично упоређује принос неопорезиве обвезнице са приносом обвезнице која се опорезује и познат је и као принос након опорезивања.
Дионице за исплату дивиденди такође имају низ мерења приноса или приноса дивиденди. Принос на трошак је, на пример, годишња стопа дивиденде хартија од вредности, подељена са основицом просечног трошка. Многе компаније, посебно старије и стабилније, исплаћују део зараде као дивиденде. Инвеститори који траже високе приносе за пензионе приходе траже и редовно израчунавају те приносе. Међутим, понекад приноси могу постати превисоки, што имплицира да се компанија прекомерно повећава.
Пример просечног годишњег приноса
Инвеститор може да поседује портфељ акција, где генерише поврат од 1.000 УСД на портфељу од 10.000 УСД током прве године. Затим, 1.500 УСД на исти износ инвестиције у другој години и 800 УСД на истој инвестицији у трећој години. Поврат у првој години је био 10%, у другој години 15%, а у трећој години 8%. Просечни годишњи принос инвеститора је 11%, или ((10% + 15% + 8%) / 3).
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.