Постати независни финансијски саветник

Многи регистровани саветници за улагања (РИА) у једном или другом тренутку сматрали су да ће покушати да оснују самостално предузеће за финансијско саветовање. Али они атрибути који једног успешног саветника чине већом организацијом не претварају увек у скупове вештина које су потребне за вођење независног посла. Ипак, са све већим бројем спајања и аквизиција које се догађају у индустрији, многи саветници закључују да је сада право време да се сами покушају борити.

За оне који су навикли на сигурност посла у великој фирми са сталним примањима, прелазак на независност може се осећати непредвидивим и ризичним. Такође захтева прилично времена, планирања и способност да се издржи ризик.

Ако је циљ велики дан плаћања, тада је потребно и стрпљење, јер многи саветници на крају изгубе клијенте када напуштају велику фирму да граде сопствени бизнис. Али постоје неки основни кораци које сваки саветник може предузети који могу помоћи да транзиција прође глаткија.

Све се односи на односе

Један важан корак који сваки саветник треба да предузме пре него што напусти фирму је да процени односе са клијентима. Желите бити сигурни да су ваши клијенти више него задовољни вашим радом и да су ваши односи јаки. Клијенти желе да осећају да их њихов саветник добро познаје и гледају у будућност својих породица.

Јачање ових односа честим контактима с клијентима је кључно. Зато саветници који планирају да направе потез требало би да започну скраћивање односа са клијентима месецима унапред. Обично ће 60% до 90% клијената остати лојално свом саветнику приликом преласка у другу фирму или отварања нове. Што је веза јача, већа је вероватноћа да ће задовољан клијент следити свог саветника где год да оде.

У ствари, многи се у индустрији слажу да је кључ успеха када саветник изађе сам, како би били сигурни да не почињу од нуле у погледу односа са клијентима. Крајње је много лакше довести постојеће клијенте са собом него изградити нове односе испочетка.

Држање за своје клијенте

У многим фирмама су успостављени одређени протоколи између брокера и РИА-е, који предвиђају да компаније потписнице неће подузимати правне поступке против савјетника који узме основне податке клијента са собом када се преселе у другу институцију потписницу. Такође, многе саветодавне фирме омогућавају својим саветницима да приликом напуштања фирме контактирају тренутне клијенте како би их обавестили када саветник одлази и где се крећу. Ово омогућава клијенту могућност померања рачуна када се пресели саветник, што би такође могло бити у њиховом најбољем интересу.

Међутим, познато је да неке фирме траже од својих запослених да потпишу уговор о неконкурентности или забрани конкурса када се придруже фирми. Ово може постати тешко за оне саветнике који желе да се сами баве. У овом случају, важно је да саветник не делује на начин који се може тумачити као активно позивање њихових клијената да изађу из фирме када то ураде, јер би то било кршење уговора који су потписали.

Међутим, ништа не спречава саветника да клијентима да приватни е-маил или кућни телефонски број, тако да клијенти могу сами да се јаве саветницима ако желе да наставе везу.

У оним случајевима када је саветнику дозвољено да узме основне контакт податке својих клијената са собом када напусте фирму, обично им није дозвољено да са собом носе никакве информације у вези са рачунима својих клијената. У овом случају, саветник ће можда желети да пошаље своје мејлове клијентима и обавести их о томе где се налазе, у нади да ће клијенти потом пратити и пружити све информације које желе да њихови саветници имају.

Финансирање покрета

Један саветник саветника треба да буде свестан пре него што сами форсирају новац да вероватно неће одмах доћи до увођења новца. У ствари, могло би проћи доста времена пре него што саветник успе да успостави свој претходни приход. Често ће током првих три до шест месеци новог пословног подухвата приход саветника вероватно опадати. У исто време, почетни трошкови ће се наставити сабирати, тако да би само пребијање могло бити добар циљ за прву годину.

Без приличне уштеде, саветник који жели да покрене нови подухват можда ће морати да изузме одређени износ финансирања. Ово се може добити узимањем банкарског зајма или кредитне линије (мада до ове врсте финансирања није тако лако доћи као некада) или разговором са брокерским заступником или скрбником који може понудити финансирање саветницима путем терминске белешке. Било како било, уштеда најмање девет месеци прихода у хитном фонду је добра идеја за саветнике који желе да се осамостале. Може пружити пријеко потребан јастук како пословна бића расту.

Када тек почињете, саветници ће можда желети да раде од куће, а не да уливају много новца у канцеларијски простор. Они такође могу уштедети новац радећи највећи део административног посла. Али пуштање брокерског дилера да ради на крају новог пословања и подучавање функција заканцеларије можда би била добра идеја да се ствари несметано одвијају.

Размотрите независну фирму

Ако се прелазак на независност чини превише претешким, ризичним или једноставно није финансијски изводљив, саветник ће уместо тога желети да се придружи постојећој независној саветодавној компанији или независном брокерском заступнику који нуди услуге инвестирања. Корист од тога (преко покретања сопствене фирме) је у томе што се елиминишу почетни трошкови и режијски трошкови - као и трошкови заосталог уреда и поштовање трошкова, као и разни други административни трошкови. Са већим бројем инфраструктуре и подршке од почетка рада, саветници се могу више фокусирати на одржавање постојећих односа са клијентима и изградњу нових. Овим малим независним фирмама такође је драго што ће им се обратити квалификовани и искусни саветници, јер ће ови ангажмани помоћи да се елиминише њихова потреба да троше време и новац регрутирајући нове таленте.

На крају, сваки појединачни саветник ће одлучити који пут им највише одговара. Док неки можда радије раде за фирму у којој су већ успостављена инфраструктура и подршка, други и даље могу жуде за слободом изласка самостално и стварања сопственог стила и приступа инвестирању.

Доња граница

Многи саветници се крећу у правцу независности и отварају сопствене саветодавне фирме. Да би транзиција била лакша, они би требали ојачати тренутне односе с клијентима, установити је ли финансирање доступно и потребно и тражити начине како трошкове смањити на најниже могуће. За оне који су спремни да крену на корак, користи независности можда вриједе.