Може ли брокер продати ваше залихе без дозволе?

Ако је ваш брокер продао хартије од вредности са вашег инвестиционог рачуна, а да претходно није добио дозволу, поступци вашег брокера нису легални уколико трансакција није извршена под одређеним условима.

Два случаја у којима су акције вашег брокера легалне

1. Ако имате врсту дискреционог рачуна за који сте потписали документа која брокеру дају дозволу за куповину и продају хартија од вредности за свој портфељ у ваше име, тада ваш брокер може да прода са рачуна. Међутим, свако трговање које посредник мора обавити мора бити у складу са смерницама наведеним у уговору о рачуну, који описује вашу толеранцију на ризик и ваше инвестиционе циљеве.

Ако верујете да брокерски поступци нису удовољили смерницама наведеним у вашем уговору, прво што бисте требали учинити је послати писмену поруку брокерској фирми и менаџеру који разговарају о чињеницама ситуације. Могуће је да брокер и фирма нису били свјесни детаља и да ће се с тим ухватити у коштац с њима, након што им се то прикаже. Дописница вам такође пружа писмени доказ о вашем захтеву. Такође можете да се обратите Комисији за хартије од вредности (СЕЦ) и да поднесете жалбу на ревизију. Ако фирма и посредник нису ријешили проблем на задовољавајући начин или нису објаснили ситуацију, ДИК може даље истражити.

2. Ако имате рачун марже и ниво вашег капитала је пао испод захтева за маржом одржавања фирме, брокерска кућа има право да прода ваше хартије од вредности без да вас контактира или да добије вашу дозволу. Најчешће се од фирми не тражи да вам дају маргинални позив, па ако их дају, то чине као љубазност према купцима.

Радње које можете очекивати од вашег брокерског простора описане су у уговору о маргин рачуну који је потписан након отварања рачуна. Да би осигурао да прима новац који сте позајмили, брокерска кућа ће продати хартије од вредности вашег рачуна без обзира да ли сте изгубили новац на промету, али брокер можда неће нужно користити строгу методу при одабиру акција за продају са свог рачуна. Уместо тога, залихе које се продају да покрију целокупни дефицит на нивоу капитала могу се, на пример, одабрати по абецедном реду. Да све надокнади, приликом продаје ваших хартија од вредности, брокер може чак наплатити пуну провизију за трансакцију.

(Да бисте сазнали више, прочитајте Да ли се усуђујете да тужите свог брокера?)