Дан у животу финансијског саветника

Основни услов да будете финансијски саветници јесте знање из области финансија у којима практикују, али истинска професионална компетенција захтева много више. У ствари, финансијски саветници морају да носе много шешира да би ефикасно обављали свој посао, а они који ово поље сматрају каријером, требало би да науче о томе какав је свакодневни живот саветника.

Свако ко ради у финансијској индустрији може вам рећи да је први корак ка успешном добијању саветника стицање здравог образовања из механике било ког аспекта финансија у којем намеравате да радите. То у неким случајевима може бити првоступник или магистарски рад, професионална сертификација као што је овјерена ознака финансијског планера или само лиценца или двије за оне који се желе фокусирати на одређену врсту финансијског производа. Али ваше право образовање у овој области неће почети ни док не започнете каријеру свог финансијског саветника.

Типичан дан финансијског саветника

Дан просечног финансијског саветника обично почиње рано и често траје у вечерњим сатима, посебно за оне који су нови у индустрији. Дневни распоред типичног саветника обично укључује следеће:

• Истраживање - Метода и количина тога у великој мери ће зависити од околности саветника. Новопечени професионалац, без икаквих пословних књига из којих се може црпити, може очекивати да ће провести барем половину дана копајући по плочнику на овај или онај начин, било развијањем мреже препорука или личним сусретом са потенцијалним клијентима. Они који започну с топлим тржиштем на којем ће проспективно провести прилично времена у интеракцији с тим људима; на пример, нови саветник који је дуже време радио у некој другој компанији може се фокусирати на спонзорисање догађаја за запослене у тој компанији како би генерисали посао. Остале модерне методе укључују успостављање снажног дигиталног присуства и писање блога.
• Сервисирање тренутних клијената - Како саветници граде своју пословну књигу, њихов фокус ће се постепено почети пребацивати са стицања новог посла на сервис тренутних купаца. Многи успостављени саветници ће започети свој дан прегледом портфеља клијената, одговарањем на упите клијената и решавањем отворених питања пре преласка на нови посао. Већина етаблираних саветника ће вам рећи да је овај приступ најбољи начин за отварање новог посла, јер су клијенти који добивају одличну услугу срећни клијенти који ће упутити препоруке.
• Административне послове - Иако ово често може спадати у категорију сервисирања клијената, сваки потенцијални саветник треба да буде спреман да проведе значајан сегмент свог радног дана бавећи се бирократским задацима као што су извештаји о поштовању закона, ажурирање евиденција клијената, обрада трговинских карата и бављење другим евиденцијама. процедуре. Овде би вероватно требало рећи да већина успешних саветника може да задржи прилично велику количину детаља у својим главама на сталној основи.
• Финансијско планирање - Иако се ово може чинити очигледним, мораћете да нађете времена да своју основну робу и услуге испоручите клијентима - а то понекад може бити тешко да се уклопи у ваш распоред. Унос података у финансијско планирање или у пореске програме може бити дуг и мучан процес и захтева велику пажњу детаљима. Чак и они који плаћају другима да изврше део овог уноса података мораће пажљиво надгледати овај процес.
• Континуирано образовање - Овај неизбежни елемент финансијског планирања може знатно надићи пуко задовољење индустријских или поверљивих образовних захтева, укључујући улагања и истраживање производа. Многа хартија од вредности и осигуравајућа возила захтевају посебну обуку пре него што продавац одобри саветника да их прода. Неки саветници често присуствују недељним семинарима који покривају специјализоване теме или настављају са зарађивањем нових одредница како би пружили ниво услуге својим клијентима. То не може бити само дуготрајно, већ и скупо у неким случајевима.

Људски елемент

Као што сте очекивали, други - и најважнији - елемент посла финансијског саветника је изградња и управљање односима са клијентима. Ово започиње стварањем професионалног утиска током фазе истраживања, давањем оног што обећате током фазе планирања и сталним одржавањем везе с њима. И наравно, то може бити прави изазов на пример - на пример, када вас клијент који је онеспособљен од родитеља назове и виче да ће вас тужити због тога, иако нисте могли да будете мање умешани . Ваша способност да едукујете клијенте и убедите их да раде како треба значајно ће утицати на ваш укупни успех и потенцијалну одговорност у овом послу.

А клијенти нису једини људи које ћете морати задржати на својој страни. Мораћете да научите како да разговарате и преговарате са велетрговцима, службеницима за поштовање закона, регулаторним службеницима и представницима служби за кориснике који могу или нису расположени да помажу или раде с вама када вам затреба. Ваша способност да одржавате њихову добру вољу може значити разлику између велике непријатности и изгубљеног посла и неометаног пословања.

Како припремити

Ако сматрате да бисте могли да помогнете у припреми неких од горе описаних елемената, можда бисте требали размотрити неколико додатних курсева или предавања из бихевиоралних финансија или психологије, вештина слушања и комуникације и јавног говора. Ако се сами бавите послом као независни саветник, можда вам нека обука о томе како бити предузетник такође неће шкодити. Добро место за почетак је разговор са неким саветницима који имају исти приступ као и ви и успевају у томе. Питајте их тачно које мање опипљиве вештине користе у свакодневном раду и како су их научили. Постоји брзо растућа група бесплатних курсева на мрежи која покрива сваку тему која је на располагању и онима који желе да уче, а ово може бити јефтино и прикладно место за започињање алтернативног сегмента вашег образовања.

Доња граница

Ваш посао финансијског саветника обухватиће много више од управљања инвестиционим портфељем или затварања продаје. Истраживање, маркетинг, корисничка услуга, поштивање закона, администрација и образовање такође ће бити део ваше свакодневне рутине, а ваша способност да ефективно интегришете ове ствари у свој распоред може на крају одредити ваш ниво успеха у послу. За више информација и ресурса о томе како постати финансијски саветник посетите Удружење за финансијско планирање, Национално удружење личних финансијских саветника или Одбор ЦФП-а. (За читање у вези, погледајте „Каријера финансијског саветника: предности и недостаци“)