Ентерприсе Риск Манагемент (ЕРМ)
Управљање ризиком у предузећу (ЕРМ) је пословна стратегија заснована на плану која има за циљ да идентификује, процени и припреми се за све опасности, опасности и друге потенцијале катастрофе - било физичке, тако и фигуративне - који могу ометати рад и циљеве организације.
Дисциплина не само да захтијева од корпорација да идентификују све ризике са којима се суочавају и да одлуче са којим ризицима ће активно управљати, већ укључује и да тај акциони план учине доступним свим актерима, акционарима и потенцијалним инвеститорима, у оквиру својих годишњих извештаја. Разне индустрије попут ваздухопловства, грађевинарства, јавног здравства, међународног развоја, енергије, финансија и осигурања користе ЕРМ.
Компаније годинама управљају ризиком. Историјски су то учинили куповином осигурања: осигурање имовине за буквалне, штетне губитке услед пожара, крађа и природних катастрофа; и осигурање од одговорности и осигурање од неисправности ради бављења тужбама и потраживањима штете, губитка или повреде. Али други кључни елемент у ЕРМ-у је пословни ризик - односно препреке повезане са технологијом (посебно технолошким кваровима), ланцима снабдевања компанија и експанзијом - и трошковима и финансирањем истих.
У новије време компаније су управљале таквим ризицима преко тржишта капитала помоћу деривативних инструмената који им помажу у управљању успонима и падовима кретања валута, каматних стопа, цена робе и акција. Са математичке тачке гледишта, све ове ризике или „изложености“ било је размјерно лако измерити, а резултирајући профит и губици иду право на дну линију.
Разумевање управљања ризиком предузећа
Међутим, савремена предузећа суочавају се са много разнолијом колекцијом препрека и потенцијалних опасности. Како компаније управљају ризицима који пркосе лаким мерењима или оквиру за управљање такође спадају под кишобран ЕРМ-а. Ови потенцијали за изложеност укључују кључне ризике као што су репутација, свакодневне оперативне процедуре, управљање правним и људским ресурсима, финансијске и друге контроле које се односе на Сарбанес-Оклеијев закон из 2002. (СОКС) и свеукупно управљање.
Пројектни менаџери и други професионалци који раде са ЕРМ фокусирају се на процену ризика релевантних за њихове компаније или индустрије, давање приоритета тим ризицима и доношење информисаних одлука о томе како да се носе са њима. Планови управљања ризиком који стварају процењују утицај различитих катастрофа и наводе могуће одговоре ако се једна од тих катастрофа материјализује. На пример, Агенција за заштиту животне средине (ЕПА) захтева од објеката који се баве изузетно опасним материјама да развију планове управљања ризиком како би се бавили оним што раде како би умањили опасност и шта ће учинити ако се догоди несрећа.
Поред планова и производа за сваки случај, као што је листа алтернативних добављача или полиса осигурања, компаније које успешно управљају ризицима такође усвајају рутинске праксе за управљање потенцијалним опасностима које су идентификовале. У многим случајевима се стварају нове позиције, као што су менаџери ризика предузећа, или се развијају нова одељења која ће интегрисати управљање ризиком у свакодневне операције, укључујући и одржавање опреме и тимове за контролу квалитета или осигурање.
Предности ЕРМ-а
Компонирајући ЕРМ иницијативе, компаније би се требале фокусирати не само на негативан ризик већ и нагоре . Традиционални приступ био је концентрирање на негативне ефекте - губитке од трговања валутом или каматним стопама на финансијским тржиштима, на пример, или финансијске губитке који могу бити изазвани прекидом ланца снабдевања или цибер нападом који угрожава информациону технологију компаније.
Размишљајући о напретку, компаније би сада требале размотрити конкурентске могућности и стратешке предности које могу настати условним управљањем ризиком. Неке од тих „бољих одлука“ укључују предмете попут локације за лоцирање погона или канцеларије у иностранству на основу анализе ризика која би испитала политичко окружење у некој земљи.
"Наопако" такође укључује фокусирање на превентивне мере које помажу компанији да избегне потенцијалне катастрофе на путу. На пример, неке од ових акција могу укључивати одређивање када и како треба одржавати и заменити физичка средства.
На тај начин, компанија може избећи неочекиване и скупе кварове постројења и опреме који могу резултирати искључењем, експлозијама или другим догађајима који би угрозили запослене, заједнице и јавни профил компаније. Схватајући да је њихов имиџ најважнији и највреднији имиџ, неке компаније раде проактивно када се баве природним или природним катастрофама.
Кључне Такеаваис
- Пословна стратегија за управљање ризиком предузећа идентификује и припрема за опасности које представљају пословање и циљеви компаније.
- ЕРМ је нова и еволуирајућа дисциплина управљања.
- Шта представља „најбољу праксу“ у ЕРМ-у тек треба да буде дефинисано.
- ЕРМ-ове компаније могу се пронаћи претраживањем наменских веб локација.
ЕРМ и инвестирање
Проучавање начина на који корпорације управљају невероватно разноликим бројем ризика с којима се суочавају може играти изузетно важну улогу у одлучивању о инвестирању. Познавање индивидуалних корпоративних „профила ризика“ може навести инвеститоре да идентификују надолазеће компаније, улажући с поуздањем да могу испунити корпоративне циљеве и очекивања инвеститора (не само у добром времену, већ иу лошем).
Такође вам може помоћи да боље схватите које компаније могу да допусте у вашу заједницу кроз нову фабрику или канцеларију, верујући да ће учинити све што је могуће да не би дошло до оштећења околине и да се према њима добро поступају.
До сада је, посебно у САД-у, велика већина корпорација врло мало информација о својим укупним профилима ризика учинила доступним заинтересованим странама. Компаније у многим другим индустријализованим земљама, попут Канаде, Велике Британије и Аустралије, много су ближе у вези са ризиком и ЕРМ активностима.
Међутим, ситуација је спремна да се промени пошто рејтинг агенције почињу да узимају у обзир способност компаније да управља ЕРМ-ом. Заинтересоване стране ће почети да виде мноштво нових података и информација везаних за ризик који су им доступни. Ова прича о управљању ризиком вероватно ће се увелико проширити током наредне деценије.
Проналажење ЕРМ-фриендли компанија
За инвеститоре је тежак задатак открити које компаније раде на управљању ризиком из перспективе за цело предузеће - а још је тежи посао открити ко то ефикасно ради. Многи чланови корпоративног одбора не разумеју ЕРМ, верујући да је то једноставно још један потенцијално скуп, тешко измерљив регулаторни апарат из Вашингтона.
Многи други верују да се ефикасан ЕРМ може постићи једноставним проширивањем њихових извештаја везаним за СОКС и контрола, што није случај.
Пошто је то нова дисциплина управљања, ЕРМ-ове „најбоље праксе“ и даље се развијају.
Тренутно се индустрија разликује по индустрији, али мало је компанија ако се оне промовишу као "најбоље од најбољих" у управљању ЕРМ-ом или управљању ризицима. Па како знате ко напорно ради на ефикасном ЕРМ-у? Један од начина је провјеравање извршног списка за главног службеника за ризик (ЦРО).
Иако се ХР најчешће налазе у енергетици, банкарству и индустрији осигурања, у том правцу се крећу и агресивније производне компаније. Други траг налази се у малом ораху компанија које имају менаџере који су посебно задужени за координацију њихових напора за ЕРМ. Ови менаџери ће у насловима имати речи „ризик предузећа“. Интензивно додатно успављивање инвеститора може понудити корисне дивиденде.
Једноставно претраживање интернета "управљање ризиком предузећа" омогућиће инвеститорима приступ бројним недавним програмима конференција о тој теми. Тада би инвеститори требало да примете која предузећа имају руководиоце који предају о ЕРМ-у. Такође погледајте веб странице неколико удружења посвећених промоцији ЕРМ-а, попут Друштва за управљање ризиком и осигурањем у Њујорку или Комитета главних службеника за ризик.
Одбор за конференције у Њујорку такође има посвећену праксу испитивања корпорација и њихових настојања у погледу ЕРМ-а, а Национална асоцијација корпоративних директора направила је донекле датиран, али непроцењив извештај Плаве врпце о томе како чланови корпоративног одбора мисле на ризик - и како то треба променити .
Посебна разматрања
Као реч упозорења, само зато што компанија има ЦРО - или се хвали ониме што ради у ЕРМ-у - не значи да бисте то требало да схватите. Морате да погледате дубље и поставите директорима односа са инвеститорима детаљна питања.
Годинама се банкарска индустрија хвалила најбољим управљањем ризицима и ЕРМ програмима било које индустрије. Ништа од тога, међутим, није спречило пад кредитне кризе и пропадање хипотеке у 2007. години.
Пример управљања ризиком предузећа
Једна од најпопуларнијих прича о управљању ризиком у репутацији корпорације укључује Јохнсон & Јохнсон. Фармацеутски гигант пронашао је своју репутацију и цену акција 1982. године због открића да је неко убацио и отровао боце његовог ублаживача болова, што је резултирало више смртних случајева.
Компанија је брзо реаговала, уклањајући и замењујући своје производе на малопродајним местима, у потпуности сарађујући са органима за спровођење закона и обавештавајући медије (а самим тим и јавност) у читавом периоду. Њени одлучни поступци и искрена отворена комуникација током кризе помогли су у опоравку вредности акција у року од неколико месеци.
Од 2006. до 2008. године, последњи притисак компанија је да докажу да „зелено“ желе у нади да ће агресивно управљање ризиком за животну средину своје производе, погоне, ланац снабдевања и друге операције позитивно позиционирати код садашњих и будућих купаца.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.