Фонд за раст и приход
Фонд за раст и приход је класа узајамног фонда или фонда којима се тргује на берзи (ЕТФ) који има двоструку стратегију и апрецијације капитала (раста) и текућег прихода оствареног кроз исплату дивиденди или камата. Фонд за раст и приход може инвестирати само у акције или у комбинацију акција, обвезница, инвестицијских фондова за некретнине (РЕИТ) и других хартија од вредности.
Фонд за раст и приход је врста бленд фонда који улаже у оба раст и вредност.
Кључне Такеаваис
- Фонд за раст и приход је узајамни фонд или ЕТФ стратегија која тражи укупан поврат инвеститора, укључујући капитални добитак и текући приход.
- Циљ фонда за раст и доходак је стварање диверзифицираног портфеља који користи потенцијал капиталног добитка сегмента раста и прихода од дивиденди и стабилности сегмента вредности.
- С обзиром на то да ови фондови долазе у многим конфигурацијама, инвеститори би требали истражити сваку потенцијалну стратегију фонда и користити стилску кутију за лакшу категоризацију.
Разумевање фондова за раст и доходак
Фондови за раст и приход популарни су међу улагачима са умереним (али не претераним) апетитима за ризиком - све популарнијим „уравнотеженим улагачем“. Иако ће приноси обично заостајати за средствима чистог раста, понекад се на првим берзама фаворизују високо приносне акције, што повећава средства за раст и приходе до врхунских перформанси. Стабилност ових фондова изгледа најатрактивнија када се чини да слаба економија слаби.
Хоризонти раста и времена
Улагачи у раст и портфељ прихода фаворизују стабилност без одбацивања приноса који надмашују инфлацију. У зависности од толеранције на ризик, уравнотежени инвестициони циљ усвајају појединци који или у потпуности избегавају волатилност или скалирају заостале циљеве раста како приступају пензионисању. При планирању стратегија улагања, старост инвеститора је од пресудне важности за одређивање расподјеле имовине и толеранцију на ризик. 25-годишњи инвеститор који у почетку уђе у радну снагу има дужи временски период од 70-годишњег пензионера. Саветници за улагање сугерирају да је, без обзира на старост, било који портфељ неопходан изложености према капиталима.
Међутим, проценат изложености власничком капиталу помера се како се временски хоризонти скраћују. Главно правило међу финансијским професионалцима сматра да се алокације за раст смањују са старењем инвеститора. Ако појединци одузму своје старосне доби од 100, остатак представља проценат акција које би требало да поседују, с салдом у мање нестабилним обвезницама и готовином.
Инвеститори могу бирати из бројних фондова који задовољавају уравнотежене циљеве. Портфељ као што је Јохн Ханцоцк Баланцед Фунд („СВБАКС“) показује ниску волатилност са просечним годишњим повратом од 5, 49% за 10 година до 31. децембра 2018., што је мање од С&П 500 индекса, који је у истом периоду вратио 8, 5%. Рам.
Потребе за примањима и пензијом
Инвестициони циљ пензионера укључује потребе за приходом, сценарио у којем се зарада замењује личном штедњом и приходима од дивиденди и камата. Финансијски саветници препоручују да пензионери 75% радне зараде замене хартијама које стварају доходак, као што су обвезнице и власнички улози за исплату дивиденди.
Избалансирани фонд садржи знатну алокацију корпоративних и државних обвезница које нуде полугодишње исплате камата, истовремено желећи да сачувају капитал. Мање волатилна природа америчких државних обвезница и обвезница инвестицијског разреда, заједно са потенцијалом раста акција, пружајући приход и потенцијалну стопу вредновања за борбу против растућих цена робе и услуга осигуравајући да појединац не наџиви своју пензијску штедњу. Фондови за раст и приход испуњавају оба циља у оквиру једне хартије од вредности.
Примери фондова за раст и доходак
Додге анд Цок балансирани фонд („ДОДБКС“) остварио је годишњи просечни петогодишњи поврат од 16, 3% и последњи 12-месечни принос од 1, 94% на дан 31. децембра 2018., мера која премашује 15, 79% С&П 500 раст. Међутим, њен принос је опао испод приноса у 10-годишњем Трезору, који је годину завршио око 2.409%. Дакле, фондови за раст и приходе испуњавају двоструке циљеве улагања под једним кровом под одређеним околностима, попут када су каматне стопе ниске.
Иако имају исти циљ раста и прихода, инвеститори би требали бити свјесни да ће, као и друге врсте узајамних фондова, сваки фонд имати пристраност у својој инвестиционој стратегији. На пример, Додге & Цок балансирани фонд се нагиње деоницама вредности, тражећи хартије од вредности које на тржишту изгледају подцењене. Други фондови могу истакнути или раст или приход прихода једначине, или имати већу изложеност обвезницама. Такође, иако се ови фондови сматрају категоријом ниске волатилности, неки их имају више од других. На пример, акције инвеститора у Вангуардов раст и доходак („ВКНПКС“) наводе кључни ризик као нестабилност због његове пуне изложености берзи.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.