По чему се удјели узајамног фонда разликују од дионица А и Б?

Акције класе Ц су врста акција узајамног фонда. Акције узајамног фонда подељене су у три класе: акције класе А, акције класе Б и акције класе Ц. Свака класа акција узајамног фонда одликује се специфичним накнадама и структуром оптерећења.

Главна разлика између акција класе Ц и остале две класе узајамног фонда је у томе што су акције класе Ц оптерећене. То значи да укупни износ новца који инвеститор уплаћује узајамном фонду улаже у акције. Уместо да плати проценат иницијалне инвестиције као провизија, инвеститор плаћа провизије узајамног фонда путем годишњих накнада.

Класе узајамних акција

Акције класе А наплаћују оптерећење напред. Када неко инвестира у узајамни фонд, одређени проценат те почетне инвестиције уклања се као провизија за менаџере узајамног фонда. У поређењу са акцијама класе Ц, мањи део новца се улаже у акције класе А, пошто се проценат те инвестиције узима као провизије.

Акције класе Б наплаћују помоћно оптерећење. Почетна инвестиција купује акције узајамног фонда без провизије. Међутим, када је инвеститор спреман да прода акције, одређени унапред одређени проценат одузима се од добити и уплаћује менаџерима фонда у облику провизија. Акције класе Б такође се могу претворити у акције класе А ако инвеститор жели, док акције класе Ц не могу бити конвертоване.

Акције класе Ц су повољне јер омогућавају инвеститору да расподијели своје провизије и омогући улагање цијелог износа инвестиције, што може резултирати већим приносима.

Како одредити која класа акција је права за вас

Један од начина на који инвеститори могу одредити која класа акција им одговара је да прво одлуче о свом временском хоризонту и износу у који планирају да уложе. Затим могу користити ове информације за процену сваке класе акција као потенцијалне инвестиционе опције.

На пример, акције узајамног фонда класе А најбоље су за инвеститоре који могу да приуште високу почетну инвестицију и имају дуг временски хоризонт. То је због тога што акције класе А пружају попусте од првобитног оптерећења оним инвеститорима који се могу обавезати да ће уложити већи износ до одређеног времена. Тај ниво попуста назива се прекидом. Неки инвестицијски фондови могу да наложе инвеститорима писмо о намерама у којем кажу да намеравају да уложе изнад тачке прелома.

Акције класе Б су најбоље за инвеститоре који имају мало новца за улагање и имају дуг временски хоризонт. Ако инвеститор купи узајамни фонд са акцијама класе Б, они могу одложити трошкове продаје док не продају своје акције. Што дуже инвеститор држи до акција, то ће бити мања накнада за продају. Ако инвеститор може да задржи своје акције класе Б одређено време, акције ће се аутоматски претворити у акције класе А. То користи инвеститору, јер акције А класе имају нижи годишњи омјер трошкова у односу на акције Класе Б.

Акције узајамног фонда Ц најбоље су за инвеститоре који имају кратак временски период и планирају да откупе своје акције ускоро. Иако не постоје фронт-енд накнаде са акцијама Класе Ц, наплаћује се накнадно оптерећење ако се средства повуку у првој години. Уз то, инвеститори који купују акције класе Ц могли би платити високу годишњу накнаду за управљање. Инвеститори не могу конвертирати акције класе Ц у акције класе А, које имају ниже омјере трошкова.