Како милијардери управљају богатством

Извештај УБС Гроуп Инц. (УБС) и ПрицеватерхоусеЦооперс (ПвЦ) ретко је погледао како су светски милијардери стекли богатства, како планирају да их задрже и како планирају да их пренесу. За финансијске саветнике који се баве појединцима високих нето вредности, увиди из извештаја могу се применити на широк спектар богатих клијената који морају да донесу оно што је често тешка одлука о одржавању и управљању њиховим богатством и планирању заоставштине. Извештај је истраживао 1.300 милијардера и анализирао податке од 1995. до 2014. на 14 највећих светских тржишта милијардера, чинећи 75% богатства милијардера широм света. УБС и ПвЦ такође су обавили интервјуе лицем у лице са више од 30 милијардера.

Ново позлаћено доба

Истраживањем је утврђено да је 917 милијардера који су сами направили глобално богатство више од 3, 6 билиона долара. Двадесет и три процента покренуло је свој први пословни подухват пре 30. године, а 68% то је учинило пре навршене 40. „Тренутно живимо у времену прилика и убрзаног стварања богатства, слично позлаћеном добу крајем 19. и почетком 20. године. Вековима, када је предузетништво у САД-у и Европи покренуло први талас иновација у модерној историји, “рекао је Јосеф Стадлер, шеф Глобал Ултра-Хигх-Нет-Вортх у УБС-у, у изјави. „Али стварање богатства је циклично и током последњих неколико деценија имали смо користи од тога што смо снажни лук циклуса. “

Стварање богатства

Милијардери показују сличне карактерне особине, укључујући апетит за паметним преузимањем ризика, опсесивно фокусирање на посао и јаку радну етику. Али они су своје богатство градили на различите начине. У САД-у, на пример, финансијске услуге су биле водећи произвођачи самостално направљених милијардера (30%) са богатством по милијардеру у овом сектору у просеку 4, 5 милијарди УСД. Самостални милијардери у Европи (49, 5%) и Азији (20%) у великој су мери креирани од стране потрошачке индустрије у последњих 20 година. Са просечним богатством од 5, 7 милијарди долара, европски милијардери су богатији од оних у Азији (3, 2 милијарде долара) са великом маржом.

Истраживање, међутим, истиче да је самоиницијативно милијардерско становништво у Азији јединствено јер је стварање богатства у региону новије него у другим деловима света. Азијски милијардери имају тенденцију да буду млађи од осталих милијардера, просечне старости 57 година. То је 10 година млађе од америчких и европских колега. Будући да је значајан део азијских милијардера порастао у сиромаштву - 25% у поређењу са 8% у Америци и 6% у Европи, УБС и ПвЦ предвиђају да је Азија центар новог стварања богатства милијардера.

Очување богатства

Више од две трећине светских милијардера старије је од 60 година и имају више од једног детета. То значи да су очување богатства, трансфер богатства и заоставштина у њиховом врху. Истраживање тврди да богатство временом пропада, поготово како расту породице. Како милијардери остају, они се суочавају с тешком одлуком шта да раде са предузећима која су их обогатила: задржати или продати све или делове посла.

Извештај је показао да већина америчких и европских милијардера одлучује да задржи своје пословање (60%), једна трећина (30%) продаје комаде путем иницијалне јавне понуде (ИПО) или трговинске продаје и 10% износа готовине. Већина која уновчује новац постају финансијски инвеститори, улажући сами, тражећи специфичне циљеве повратка ризика и / или делегирајући улагања породичној канцеларији или личном финансијском савјетнику. Педесет седам процената европских и 56% азијских породица милијардера преузима породични посао када се патријарх / оснивач повуче у поређењу са само 36% у САД

Филантропија

Филантропска настојања данашњих милијардера подржавају образовање, здравство и хуманитарне сврхе и углавном се фокусирају на напоре који дају опипљиве, мерљиве резултате, показало је истраживање. Воле да знају на колико је живота утицало њихово давање, виде побољшана здравствена и животна стања или финансирају различите узроке микро-позајмљивањем. У САД је популарна „видљива филантропија“ коју донирају институције. На пример, више од 100 милијардера придружило се обећању Билл Гатеса од његовог оснивања.

Доња граница

Милијардери из различитих региона и култура широм света обично имају заједничке карактеристике. Саветници могу да користе увиде из извештаја - на пример како се ти богати предузетници одлуче делити своје богатство, на пример - и применити их на клијенте са значајним богатством различитог степена.