ЦФА вс. Серија 7: Шта је разлика?

Укратко, лиценцу Сериес 7 је знатно лакше добити него сертификовани Цхартеред Финанциал Аналист (ЦФА). Серија 7 одузима само делић времена за припрему у поређењу са ЦФА испитима. Материјал из серије 7 није ни приближно тежак или обиман. Серија 7 може се постићи након што прођу два релативно кратка испитивања док ЦФА захтева три дуга испитивања.

Ознаке ЦФА и Сериес 7 обично ће вас одвести различитим путевима каријере у финансијској индустрији. Све у свему, Серија 7 је потребна за куповину и продају производа хартија од вредности, укључујући акције, обвезнице, узајамне фондове, опције, програме директног учешћа и променљиве уговоре. ЦФА не овлашћује ниједна регулаторна агенција за положај у финансијској индустрији. ЦФА је пре свега сертификација, упоредива са магистарском, која повећава кредибилитет инвестиционих професионалаца и такође побољшава изгледе за напредовање у каријери.

Кључне Такеаваис

• Лиценца Сериес 7 и Цхартеред Финанциал Аналист сертификат су две ознаке у финансијској индустрији које ће обично водити различитим путевима каријере.
• Серијом 7 управља ФИНРА и потребна је за појединце који купују и продају одређену листу хартија од вредности у свом послу.
• ЦФА управља Институт ЦФА и обично се посматра као акредитација на високом нивоу слична магистарском.
• Власници ЦФА-е обично раде првенствено у областима анализе инвестиционог портфеља, инвестиционог саветовања, анализе хартија од вредности, инвестиционог банкарства, економије и академске заједнице.

ЦФА

Институт ЦФА издаје ЦФА повељу људима који могу поднијети своје ригорозне потребе. Људи понекад упоређују студијски програм ЦФА са стицањем магистара пословне администрације (МБА), осим што је много специјализованији у области инвестиција.

Да би стекао ЦФА, појединац мора да испуни све захтеве које поставља Институт ЦФА, укључујући:

• Положите сва три нивоа ЦФА испита
• Стећи диплому или показати четири године прихватљивог професионалног радног искуства
• Постаните члан ЦФА Института, за шта је потребна повезаност са локалним поглављем

Распоред наставног плана и програма ЦФА може се наћи на веб локацији ЦФА Института.

Носиоци ЦФА сматрају да је најизазовнија страна програма испуњење образовних захтева. Кандидати морају положити три испита прогресивне тешкоће. Институт ЦФА предлаже најмање 250 сати времена за сваки тест. Она нуди испит нивоа два пута годишње у јуну и децембру. Нуди ИИ и ИИИ испит само једном годишње у јуну. Ефективно, кандидати могу да положе само један тест годишње због датума испита. Не постоје ограничења у броју кандидата који могу поново полагати испите. Кандидати за ниво И могу се тестирати у јуну и децембру. Кандидати за нивое ИИ и ИИИ морају да чекају читаву годину да поново почну тестове јер су доступни тек у јуну. Накнаде се наплаћују, укључујући котизацију и пристојбе за испите у распону од 650 до 1380 УСД.

Ниска пролазност програма ЦФА указује на потешкоће полагања испита. Просечна статистика за десет година показује да програм завршава 44% регистраната. Што се тиче појединачних тестова, 41% пролази ниво И, 44% прође ниво ИИ, а 52% прође ниво ИИИ.

ЦФА се сматра једним од најспецијализованијих цертификата о анализи улагања у финансијској индустрији. ЦФА може значајно да помогне појединцу у напредовању у каријери, пре свега у областима:

• Управљање инвестицијама
• Анализа портфеља
• Трговање на страни куповине
• Анализа продаје са стране
• Инвестиционо банкарство
• Ацадемиа
• Економија
• Финансијско саветовање

Сериес 7

Примарна разлика између Серије 7 и ЦФА је та што је једна лиценца, а друга сертификација. Лиценца серије 7 неопходна је за појединце чији посао укључује прикупљање, куповину или продају хартија од вредности, укључујући акције, обвезнице, узајамне фондове, опције, програме директног учешћа и променљиве уговоре. Од октобра 2018. године полагање испита серије 7 није једини услов за нове ФИНРА лиценце. Нови кандидати за лиценцу такође морају положити испит из Секције индустрије хартија од вредности (СИЕ).

СИЕ је испит вишеструког избора са 75 питања. Кандидати имају један сат и 45 минута за полагање теста. Потребан је пролазни скор од 70. СИЕ испит је дизајнирала ФИНРА како би се осигурало да ФИНРА лиценци покажу темељно разумевање основних знања о индустрији хартија од вредности.

Испит серије 7 управља ФИНРА. Има 125 питања која покривају четири главне функције функције лиценцираног представника серије 7. Испитивање мора бити завршено за 225 минута.

Четири главне функције посла укључују следеће:

• Функција 1: Тражи посао брокерског дилера путем купаца и потенцијалних купаца
• Функција 2: Отвара рачуне након прибављања и процене финансијског профила и инвестиционих циљева купаца
• Функција 3: Пружа клијентима информације о инвестицијама, даје одговарајуће препоруке, преноси имовину и одржава одговарајуће евиденције
• Функција 4: прибавља и верификује упутства и споразуме о куповини и продаји; обрађује, довршава и потврђује трансакције

Већина курсева за припрему испита за Сериес 7 предлажу од 80 до 100 сати студијског времена, укључујући живописне испите и најмање 1.000 питања из праксе. За разлику од ЦФА испита, који покривају студије случаја, финансијске и инвестиционе теорије и квантитативну математику, испит серије 7 укључује меморисање прописа СЕЦ и неке основне математике. За полагање испита потребан је 72%, а пролазност му је већа од 70%.

Да би у потпуности стекли лиценцу Сериес 7, кандидати морају:

• Бити повезан и спонзорисати фирму која је чланица ФИНРА-е или другу фирму чланицу саморегулативне организације (СРО)
• Региструјте се код ФИНРА
• Положите СИЕ испит
• Придржавајте се прихватљивости према ФИНРА правилу 1220 (б) (2)

Кључне разлике

Лиценца Сериес 7 и ЦФА сертификат се углавном добијају за различите каријере у финансијској индустрији. Представници лиценце из серије 7 углавном раде у продаји на финансијском тржишту, често као берзански посредник или финансијски саветник базиран на трансакцијама. Имајте на уму да је серија 7 потребна за тражење, куповину и продају акција, обвезница, узајамних фондова, опција, програма директног учешћа и променљивих уговора у било којој финансијској позицији. Лиценца Сериес 7 може истећи ако представник није запослен у организацији регистрованој у ФИНРА две године.

Иако неки саветници за инвестиције са лиценцом Сериес 7 такође поседују ЦФА повељу, већина каријера којима је потребна ЦФА не захтева лиценцу Сериес 7. За разлику од серије 7, ЦФА сертификат не истиче. Као таква, то је сертификат који се може користити у маркетингу ваших личних вештина током ваше каријере. Оснивањем ЦФА повеље и чланством у ЦФА Институту, власници цхартера имају прилику да годишње усавршавају кроз континуиране течајеве образовања. Генерално, ЦФА може бити добар пут до високо плаћеног посла са већом ширином одговорности и ауторитета за управљање.

У погледу курикулума и потешкоћа, велика је разлика између серије 7 и ЦФА. Лиценца Сериес 7 обухвата основну терминологију тржишта хартија од вредности, производе и функције посла и путем СИЕ испита и са испитом Сериес 7. Наставни план и програм ЦФА је много квантитативнији и теоретски, обухвата подручја квантитативне анализе, процене вредности хартија од вредности, економије, финансијског извештавања, рачуноводства и још много тога.