Како се израчунава камата за прелазак?

На Форек тржишту све трансакције морају се подмирити за два радна дана. Трговци који желе проширити своје позиције без да их морају подмирити морају затворити своје позиције пре 17 сати по стандардном времену по дану нагодбе и поново их отворити наредног дана трговања. Ово потискује нагодбу за још два дана трговања. Ова стратегија, која се назива пребацивање, креира се споразумом о свапу и долази до трошкова или добитка за трговца, у зависности од превладавајућих каматних стопа.

Форек тржиште функционише са валутним паровима и котира се у односу на наведену валуту у поређењу са основном валутом. Инвеститор позајмљује новац за куповину друге валуте, а камата се плаћа на позајмљеној валути и зарађује се на купљеној валути, чији је нето ефекат камата на роловеру.

Израчунавање камата за прелазак

Да бисмо израчунали камату за превртање, потребне су нам краткорочне камате за обе валуте, тренутни курс валутног пара и количину купљеног валутног пара. На пример, претпоставимо да инвеститор поседује 10 000 ЦАД / УСД. Тренутни курс је 0, 9155, краткорочна каматна стопа на канадски долар (основна валута) је 4, 25%, а краткорочна каматна стопа на амерички долар (котирана валута) 3, 5%. У овом случају камата за превртање је 22, 44 УСД [{10, 000 к (4, 25% - 3, 5%)} / (365 к 0, 9155)].

Користи се број купљених јединица јер је то број власништва јединица. Краткорочне каматне стопе се користе јер су то каматне стопе на валуте које се користе унутар валутног пара. Инвеститор у нашем примеру поседује канадске доларе, па зарађује 4, 25%, али мора платити позајмљену стопу америчког долара од 3, 5%. Производ разлике у бројачу једначине дијели се с производом течаја и 365 јер то наш бројач ставља у дневну цифру. Ако је, с друге стране, краткорочна каматна стопа на основну валуту испод краткорочне каматне стопе на позајмљену валуту, каматна стопа превртања била би негативан број, изазивајући смањење вредности рачуна инвеститора . Камате за прелазак могу се избећи заузимањем затворене позиције на валутном пару.