Саморегулаторна организација - Дефиниција СРО
Саморегулаторна организација (СРО) је невладина организација која има моћ стварања и примене самосталних индустријских и професионалних прописа и стандарда. У случају финансијских СРО-а, као што је берза, приоритет је заштита инвеститора успостављањем правила, прописа и постављања стандарда поступака који промовишу етичност, једнакост и професионализам.
Примери саморегулаторних организација укључују:
- Њујоршка берза (НИСЕ)
- Удружење за финансијско планирање (ФПА)
- Чикашки одбор трговине (ЦБОТ)
- Амерички савет осигуравача живота (АЦЛИ)
- Регулаторни орган финансијске индустрије, Инц. (ФИНРА)
- Корпорација са фиксним дохотком (ФИЦЦ)
- Опције клиринг корпорације (ОЦЦ)
- Амерички институт за сертификоване јавне рачуне (АИЦПА)
Такође, могу постојати организације за саморегулацију које су специфичне за земљу у којој служе, као што су Канализациона регулаторна организација за Канаду (ИИРОЦ) и Асоцијација узајамних фондова у Индији (АМФИ). Неке индустрије могу такође створити СРО-ове примере, а примери су Америчка адвокатска асоцијација и Институт за нуклеарне електране (ИНПО).
Сврха СРО-а
Иако су СРО-ове приватне организације, оне су још увек у одређеној мери подређене прописима владе. Међутим, влада делегира неке аспекте надзора индустрије на самоуправне организације.
Сви примјењиви закони или владини прописи примјењиват ће се и најважнији, док они утврђени од стране СРО-а постају допунски.
Будући да СРО има одређени регулаторни утицај на индустрију или професију, често може послужити као чувар у заштити од преваре или непрофесионалне праксе. Способност СРО-а да врши регулаторно овлашћење не произилази из давања овлаштења владе.
Уместо тога, СРО често врше контролу путем унутрашњих механизама који регулишу ток пословних операција. Надлежни орган такође може произаћи из спољног споразума попут предузећа. Сврха ових организација је да управљају изнутра, избјегавајући тако везе са владом државе.
Надлежност саморегулаторних организација
Једном када саморегулирајућа организација постави прописе и одредбе за вођење активности, та правила су обавезујућа. Непоступање у складу са датим прописима може имати последице, а фирма мора да разуме та правила када размишља о придруживању СРО-у.
Надаље, СРО може поставити стандарде које професионални или пословни субјекат мора испуњавати да би постао члан, као што је одређено стручно образовање или рад на начин који индустрија сматра етичким.
Додатна функција коју обавља СРО је едукација инвеститора о одговарајућим пословним праксама. СРО ће пружити информације и омогућити унос у било које подручје од интереса или забринутости које могу укључивати превару или друге неетичке индустријске активности. СРО такође може помоћи инвеститорима да разумеју како њихове инвестиције раде и саветовати их о методама за ублажавање потенцијалних ризика повезаних са индустријом хартија од вредности.
Кључне Такеаваис
- СРО има моћ постављања индустријских стандарда и прописа.
- Иако СРО-ови могу бити у приватном власништву, влада и даље може да диктира њихове политике.
- Индустрије могу удружити и покренути властите СРО-е, што им омогућава да одржавају питања конкурентности и сигурности ако недостаје владин надзор.
Пример реалног света
Као пример, Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА) има овлашћење да лиценцира трговце хартијама од вредности. Њихова овлашћења укључују способност ревизије дилера и повезаних компанија и обезбеђивање усаглашености са постојећим стандардима. Циљ је промовисати праксе етичке индустрије и побољшати транспарентност у сектору.
ФИНРА такође надгледа арбитражу између инвеститора, брокера и других укључених страна. Овај надзор пружа стандард за решавање различитих спорова, мада такодје ограничава радње које предузеће може предузети изван система. ФИНРА није владина организација. Уместо тога, то је приватна организација коју поседују фирме чланице и која се састоји од финансијских институција, попут брокерских дилера и финансијских професионалаца.
Правила и прописи које промовира и спроводи ФИНРА су, дакле, под окриљем саморегулаторног оквира. Владини закони или мандати потпадају под контролу Комисије за хартије од вредности (СЕЦ). Закони савезног или државног нивоа власти надмашит ће све прописе специфичне за ФИНРА.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.