Како можете сазнати цену узајамног фонда?

Узајамни фондови су прилично транспарентни. Једноставно можете сазнати какве су акције у заједничком фонду претрагом на мрежи. На многим финансијским веб локацијама се налазе фондови. На овим веб локацијама објављује се цена деонице, која се често назива јединица, а лако ћете је пронаћи и ако користите мрежни посредник са попустима.

Трговање узајамним фондовима може бити подложно разним накнадама и накнадама. Неки фондови садрже накнаду за продају или накнаду, а то су накнаде које плаћате за куповину или продају акција у фонду, слично као и плаћање провизије на берзи акција. То могу бити у облику аконтације (фронт-енд лоад) или накнада које плаћате приликом продаје акција (потенцијално одгођена накнада за продају).

Нето вредност имовине

Најлакши начин да сазнате цену узајамног фонда је да сагледате његову нето вредност имовине. НАВ је укупна вредност имовине узајамног фонда умањена за све његове обавезе. Многи узајамни фондови користе овај број да би одредили цену трансакционих јединица фонда. Када купујете и продајете узајамне фондове, то обично радите у НАВ.

Промене нето вредности имовине

За већину узајамних фондова НАВ се израчунава дневно јер се портфељ узајамног фонда састоји од много различитих залиха. Како се свака од ових залиха током дана често мења у цени, тешко је утврдити тачну вредност узајамног фонда. Тако су компаније узајамног фонда одлучиле да вреднују свој портфељ једном дневно, а сваки дан то је цена по којој инвеститори морају куповати и продавати узајамни фонд. Тачна техника вредновања може се разликовати од фонда до фонда јер неки могу да користе просек последње три размењене цене. Међутим, сви узајамни фондови постављају процену вредности своје НАВ једном дневно.

Ваша стварна цена

Када купујете или откупите узајамни фонд, директно склапате трансакције са фондом, док са средствима и акцијама којима се тргује на берзи тргујете на секундарном тржишту, у складу са компанијом Фиделити Инвестментс. За разлику од акција и ЕТФ-а, узајамни фондови тргују само једном дневно, након што се тржишта затварају у 16:00 ЕТ. Ако уђете у трговину ради куповине или продаје акција узајамног фонда, ваша трговина ће се извршити по следећој доступној нето вредности имовине, која се израчунава након што се тржиште затвори и обично објави до 18:00 ЕТ. Ова цена може бити већа или нижа од затварања НАВ-а за претходни дан.

Како доћи до тачне цене коју желите

У случају фонда са којима се тргује на берзи (ЕТФ), који је индексни фонд који тргује попут акција, НАВ се прво утврђује на исти начин као и за акције. Купци и продавци лицитирају акције, а цијена расте и опада сваки тренутак. Можете да дате лимит налог и он ће се извршити када цена акције ЕТФ буде испод или испод ваше граничне цене.

Треба да имате на уму да ЕТФ није узајамни фонд. Слично је и по томе што оба новца инвеститора спајају како би купили акције, али акције ЕТФ-а тргују попут акција, што значи да ће се цена брзо мењати.

Доња граница

Док је цену узајамног фонда лако пронаћи, истина је да нико не зна шта ће вредети када се изврши налог за куповину. Сљедећег дана сазнаћете за шта сте га купили. Једини начин да постигнете цену коју желите је да купите фонд с којима се тргује на берзи уместо узајамног фонда.