Најбоља средства за очување капитала

Последња деценија укључује финансијску кризу 2007-2009., А врхунац је била друга половина 2008. Чини се невероватним да постоје фондови који су у том окружењу, као и на тржишту бикова током последњих шест година, донели позитивне приносе. Ако гледате укупни поврат на годишњој основи, доле наведена средства успевају да се испоруче у сваком окружењу током протекле деценије, али колико приноса? И што је најважније за дугорочне инвеститоре, колики је кумулативни поврат ових средстава од њиховог оснивања? То би вам требало дати бољу представу о томе какве могућности или недостатак могу да вам предстоје. Због тренутних економских услова који могу потенцијално да се погоршају у 2016. години, можда би било примерено да се држе фондова који имају већину изложености инвестицијским обвезницама.

Висок квалитет, низак поврат

Ако тражите изложеност инвестицијским обвезницама, размислите о Великој западној обвезници кратког трајања (МКССДКС), која улаже најмање 80% своје нето имовине у америчке државне благајне, комерцијалне и стамбене хипотекарне хартије од вредности, заштићена имовином хартије од вредности и корпоративне обвезнице. МКССДКС је депресирао 0, 10% од 1. августа 1995, али инвеститори су овде због очувања капитала, а не због апрецијације капитала. МКССДКС даје 1.17%. Коефицијент трошкова за 0, 60% нижи је од просека категорије од 0, 81% и нема минималних улагања. То нису узорни бројеви, али циљ је да останете сигурни током нестабилних времена, а притом покупите мали принос. (За више детаља погледајте: Најбоље 4 ЕТФ-ове корпоративних обвезница са инвестиционом оценом .)

Скупи резултати

Фонд хипотекарних хартија од вредности са западном имовином (ХГВСКС) покренут је 20. марта 1984. године. Од тада је апресирао 8, 79%. Тренутно даје 2, 70%. Стратегија фонда је да уложи најмање 80% своје нето имовине у хипотекарне хартије од вредности, а 72, 96% удела у власништву обвезница је оцењено ААА, што би требало да омогући инвеститорима мало мира. Лоша вест је да ХГВСКС долази са коефицијентом трошка 1, 78% у односу на просек категорија 0, 82%. Минимална инвестиција је 1.000 долара.

Већа инвестиција, а не бољи резултати

Пруденцијална краткорочна корпоративна обвезница (ПБСМКС) фокусирана је на висок текући приход уз очување капитала улагањем у обвезнице корпорација различитог рочности. Ефективно трајање фонда је углавном мање од три године. ПБСМКС је од датума свог почетка 1. септембра 1989. ослабио 4, 31%. Тренутно доноси 1, 19%. Однос трошкова од 0, 78% је нешто бољи од просека категорија 0, 81%. Ово је велики фонд у односу на остале на овој листи, са нето имовином од 8, 99 милијарди долара. Минимална инвестиција је 2.500 УСД. Да ли је то вредно цене? Можете свађати било који начин, али постоје боље могућности. (За више, погледајте: Топ 5 Узајамних фондова за корпоративне обвезнице .)

Нема коефицијента трошкова

Портфолио портфолија БлацкРоцк Таргет Схарес Сериес (БРАСКС) не долази са односом трошкова, што је импресивно с обзиром да је просек за категорију 0, 85%. Међутим, значај фонда и будући потенцијал су важнији. Од оснивања фонда 1. октобра 2014. године, депресирао је 3, 02%, али тренутно доноси 2, 98%. Још један потенцијални позитивни ефекат је то што не постоји минимална инвестиција. Али каква ће будућност вероватно бити за БРАСКС-ом? БРАСКС инвестира у:

• Трговачке и стамбене хипотекарне хартије од вредности
  
• Обавезе не-америчких влада и наднационалних организација
  
• Обавезе домаћих и америчких корпорација
  
• Хартије од вредности заштићене имовином
  
• Колатерализоване хипотекарне обавезе
  
• Државне благајне и агенцијске хартије од вредности
  
• Деривати
  
• Новчана еквивалентна улагања
  
• Уговори о откупу
  
• Обрнути уговори о откупу
  
• Доллар котрља
  

То би се могло квалификовати као широка лепеза инвестиционих средстава. Што се тиче потенцијала, очекујете више истог, а то је ниска апрецијација капитала - ако постоји - пристојан принос и релативна отпорност на подношење тржишних окружења. (Више информација потражите у: Играјте на медвеђој пијаци са главним фондовима тржишта медведа .)

Доња граница

Ако тражите релативну отпорност на захтјевне економске услове, а притом покупите мали принос, можда бисте требали размотрити даље истраживање горњих средстава. Не треба очекивати велики повратак. Овде се више говори о очувању капитала. (За више детаља погледајте: Да ли се медведски тржишни фондови смисле за инвеститоре? )

Дан Московитз није повезан с било којим од горе наведених средстава.