По чему се систематски инвестициони план (СИП) разликује од заједничког фонда?

Узајамни фондови често се описују као корпа акција или обвезница, зависно од инвестиционих циљева фонда, којима управља професионалац са акцијама портфеља које инвеститорима ставља на располагање за куповину. На крају сваког трговачког дана процјењују се сва улагања у фонд и израчунава се нето вриједност фонда. Куповина узајамних фондова може се вршити паушалним улагањима или кроз систематски инвестициони план (СИП).

СИП укључује инвеститора који редовно доноси дотични износ у доларима. На пример, можете да поставите СИП да купује 100 УСД месечно узајамног фонда АБЦДКС. Сваког месеца, на одређени датум, извршили бисте извршење налога за куповину. Овакав начин улагања нуди две кључне предности: лака уштеда и просек трошкова у долару.

Постављање СИП-а олакшава буџет за пензионе и друге инвестиционе циљеве. Када радите мали износ у месечном буџету, вероватније је да се држите плана, олакшавајући постизање инвестицијских циљева. На пример, релативно је лако обавезати се на улагање 100 долара месечно за пензиону штедњу, али доћи до 1.200 долара одједном може бити теже.

Редовном куповином акција узајамног фонда можете смањити просечну цену по акцији. Тржишна кретања током времена вјероватно ће представљати могућности гдје се акције купују по нижој цијени. Ова техника, која се назива усредњавање долара, широка је стратегија многих инвеститора и препоручују је финансијски саветници.

Саветник увид

Дан Стеварт, ЦФА®
Ревере Ассет Манагемент, Даллас, Тексас

Систематични инвестициони план или СИП једноставно значи периодично и редовно давање доприноса на вашем инвестиционом рачуну или посебном обезбеђењу. Просечење трошкова у доларима је СИП у свом најједноставнијем облику.

На пример, улагање 500 долара месечно у два различита узајамна фонда од по 250 долара сваки би био СИП. Али СИП није стратегија улагања као узајамни фонд. Узајамни фонд је професионално управљани фонд у који менаџер инвестира у складу са проспектом фонда.

Иако је СИП одличан начин за инвестирање у расту своје имовине, након што прикупите пристојну количину богатства и, рецимо, ближите се пензији, можда бисте требали размотрити неку врсту одбрамбене стратегије која укључује активније управљање.