Како основати фирму за управљање богатством

Независна индустрија управљања богатством је у последњих неколико година константно растући сегмент финансијских услуга. Према Бостон Цонсултинг Гроуп, у Сједињеним Државама и Канади постоји око 55, 7 билиона долара приватног богатства. Ова бројка има много финансијских професионалаца који размишљају о отварању сопствене фирме за управљање богатством. У овом чланку ћемо погледати неколико кључних савета које би независни финансијски саветници требало да имају на уму приликом отварања сопствене фирме за управљање богатством.

Пратите правила

Предузетници који управљају богатством морају осигурати да поштују правила и етикету приликом напуштања свог тренутног послодавца. У многим случајевима запослени у финансијским услугама имају уговорне обавезе према својим послодавцима које им онемогућавају да раде на конкурентској фирми или да раде на њој и оглашавају вањске услуге клијентима. Неки запослени такође могу имати уговоре о неконкурентности у својим уговорима који им забрањују да раде у индустрији финансијских услуга неко време након њиховог одласка, мада се ти уговори често могу прекршити под неким околностима. (За више детаља, погледајте: Не потписујте то некомпетитивно а да ово не прочитате.)

Предузетници би требали пажљиво размотрити ове уговорне обавезе како не би били тужени и придржавали се здравог етикета. На пример, предузетници не би требало да раде на свом новом послу током радног времена, не би требали да контактирају са клијентима док не напусте послодавца и да приступе бившим клијентима тактно након чињенице како би избегли било какве проблеме са својим бившим послодавцима.

Узмите у обзир трошкове

Независни финансијски саветници који желе да изграде сопствену праксу неизбежно преузимају велики ризик у виду претходних трошкова. За разлику од већине малих предузећа, саветодавне фирме морају да испуне бројне сложене регулаторне захтеве који се могу показати скупо. Први велики трошак новог пословања је усклађеност, укључујући постављање АДВ-а (брошура клијента) и државну лиценцу. Уопштено, ове услуге могу коштати било где од 2.000 до 5.000 долара са понављајућом компонентом сваке године од 2.000 или више долара. Трошкови осигурања, канцеларијски трошкови, писма, веб локације, банкарски трошкови, трошкови удруживања, претплате и бројни други трошкови могу лако да сакупе више од десетина хиљада долара. (За више информација погледајте: Покрените сопствену фирму за финансијско планирање .)

Финансијски саветници такође морају размотрити опортунитетне трошкове успостављања сопствене независне праксе, јер проценат постојећих клијената вероватно их неће следити. Поред тога, многи упућени могу одбити прелазак на нову праксу и уместо тога радије да остану у већој компанији. Ти трошкови такође могу износити десетине хиљада долара, али надокнађују се већом профитабилношћу на основи клијента.

Развијте парцелу

Већина предузетника мора да падне на земљу чим напусте своје бивше послодавце да направе платне спискове и одржавају своје ново предузеће. Често је први корак успостављање везе са бившим клијентима, имајући у виду правила. Пре него што стигну до ове тачке, предузетници би требало да добро извежбају ове бивше клијенте који ефикасно саопштавају зашто би требало да померају своје рачуне. Новооснована предузећа немају репутацију (осим власника) и висок ниво ризика у смислу солвентности рано, што су изазови које предузетници морају да савладају када раде са тим бившим клијентима и покушавају да привуку нове клијенте. (За више, погледајте: Савети за управљање од најбољих финансијских саветника .)

Најбољи сајтови истичу предузетничке вештине и конкурентну предност у односу на веће институције. На пример, нова фирма може се специјализовати за коришћење рачунарских алгоритама за идентификовање најбољих могућности. Нови власник може такође нагласити да су мање фирме за управљање богатством способне да пруже персонализованију подршку клијентима с обзиром на мању базу клијената, осигуравајући да се више пажње посвети њиховом рачуну и максимизира њихов поврат.

Укључите професионалце

Оснивање нове фирме за управљање богатством може бити сложен и дуготрајан процес који укључује обимне правне, регулаторне и поштивање закона. Иако су финансијски саветници можда упознати са многим стварима, њихово успостављање често захтева стручну помоћ. Добра вест је да је све већи број компанија основан да помогне финансијским саветницима да успоставе сопствену праксу. У замену ове компаније могу наплатити консултантску накнаду, проценат имовине или чак преузети власнички улог у новој фирми. Тру Индепенденце, на пример, обрађује све, од регистрованог саветника инвеститора (РИА) / регистрације брокера и кредитних и позајмица до одабира канцеларијског простора и дизајна за предузетничке предузетнике.

Поред солидне правне основе, независни финансијски саветници требало би да размотре и улагање у професионалну помоћ када је реч о дизајнирању веб странице професионалног изгледа, визиткарта и другог маркетиншког материјала. Професионални консултанти такође се могу показати корисним у избегавању запошљавања запослених који раде са пуним радним временом како би се бавили једноставним задацима попут књиговодствених, рачуноводствених или чак секретарских обавеза, што може помоћи да се трошкови рано смање, а да се не жртвује квалитет. (За више, погледајте: Кључеви одласка у независне РИА-е .)

Левераге Тецхнологи

Вентуре цапиталист Марц Андреессен је једном рекао да "софтвер једе свет", што значи да технологија брзо мења начин функционисања читавих индустрија. Иако су финансијске услуге споро усвајале нову технологију, она постаје све важнији дио екосистема. Постоји много различитих алата које независни саветници могу да користе за побољшање услуга својих клијената и оптимизацију њихове профитабилности. (За више погледајте: Како технологија помаже финансијским саветницима .)

Технологија се такође може користити за смањење трошкова у другим областима пословања, као што су платне листе, рачуноводство или маркетинг. На пример, услуге „уради сам“ попут ЗенПаиролл-а могу вам помоћи да смање трошкове плата у односу на запошљавање интерног рачуновође, док аутоматизовани телефонски системи компанија попут Грассхоппер-а могу избећи потребу за наменским секретаром. Ове врсте услуга можда нису специфичне за саветодавце, али свакако могу побољшати профитабилност.

10 најбољих фирми за управљање богатством

Доња граница

Отварање фирме за управљање богатством је сложен процес, али с правом помоћи и алатима у руци, предузетницима може бити веома корисно. Имајући на уму та основна правила, финансијски саветници могу повећати изгледе за успех и избећи скупе парнице и друге потешкоће повезане са одласком из корпоративног света и сопственом праксом.