Споразум о усвајању и план документа ИРА

Шта је ИРА споразум о усвајању и документ о плану?

Уговор о усвајању ИРА и план документа је уговор између власника ИРА-е и финансијске институције у којој се води рачун. Уговор о усвајању ИРА-е и документ о плану мора потписати власник рачуна пре него што појединачни пензиони рачун може бити валидан. Садржи основне личне податке о власнику рачуна, као што су адреса, датум рођења и број социјалног осигурања, и одређује детаљна правила у вези са пензионим рачуном.

Објашњен споразум о усвајању и план плана ИРА

Споразум о усвајању ИРА и план документа објашњавају годишња ограничења доприноса, захтеве за подобност, начин на који се доприноси могу улагати, врсте инвестиција које су забрањене (нпр. Колекционарство) и износе који се могу уложити, како и када средства са рачуна могу бити повучена, одредбе које се односе на тражену расподелу, како се додељују доприноси послодаваца, под којим условима се рачун може пренети, шта ће се догодити са рачуном ако власник (депонент) умре и које су накнаде и трошкови повезани са планом. Споразум о усвајању ИРА-е мора бити попраћен основним планским документом који објашњава како ће план радити.

Обрасци ИРС-а

Власник рачуна требао би закључити уговор о усвајању ИРА-а за традиционалне и Ротх ИРА-е и за образовне и штедне рачуне и рачуне за здравствене штедње (ХСА). Такав споразум је такође закључен за квалификоване планове, једноставне ИРА-е, СЕП ИРА-е и разне пензионе планове које спонзорише послодавац. Служба за интерни приход (ИРС) пружа информативне водиче и обрасце који покривају усвајање ИРА документације и планске документације у Обрасцу серије 5305.

• Образац 5305: Традиционални рачун о приватном пензионисању
• Образац 5305-А: Традиционални скрбнички рачун појединаца
• Образац 5305-Е: Поверенички рачун штедне књижице Цоверделл-а
• Образац 5305-ЕА: Цоверделл рачун о скрбништву о школовању (под одељком 530 унутрашњег прихода)
• Образац 5305-Р: Ротх Индивидуал Труст Аццоунт Труст
• Образац 5305-РА: Ротх индивидуални скрбнички рачун за пензионисање
• Образац 5305-РБ: Ротх Индивидуално одобрење пензије за пензионисање
• Образац 5305-С: Једноставни рачун за поверење појединаца за пензионисање
• Образац 5305-СА: Једноставни рачун за скрбништво над пензионисаним особама
• Образац 5305-СЕП: Поједностављена пензија запослених - Уговор о доприносу појединачних пензионих рачуна
• Образац 5305-ЈЕДНОСТАВНИ: План подстицаја за уштеде за запослене малих послодаваца (СИМПЛЕ) за употребу са назначеном финансијском институцијом
• Образац 5306: Захтев за одобравање прототипа или послодавца спонзорисани индивидуални уговор о пензионисању (ИРА)

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Једноставна ИРА Једноставна ИРА је план пензијске штедње који може користити већина малих предузећа са 100 или мање запослених. више Индивидуални рачун за пензионисање (ИРА) Појединачни пензиони рачун (ИРА) је алат за улагање којег појединци користе како би зарадили и одредили средства за пензиону штедњу. више Поједностављена пензија запослених (СЕП) Дефиниција Поједностављена пензија запослених је пензиони план који послодавац или самозапослени појединци могу успоставити. више Шта је ИРС публикација 590-А? Публикација ИРС-а 590-А нуди детаљан преглед правила о доприносу за појединачне аранжмане о пензионисању (ИРАс). више Шта је традиционална ИРА? Традиционална ИРА (индивидуални пензиони рачун) омогућава појединцима да усмере приход пре опорезивања према инвестицијама које могу порасти одложеног пореза. више Казна за прекомерно акумулирање Казна вишка акумулације доспева до ИРС-а када власник пензијског рачуна или корисник не дистрибуира минимални износ који треба да плати за годину дана. више партнерских веза