Кључ успеха на ЦФП испитима

Већина студената који су положили испит за сертификовани финансијски планер (ЦФП) слаже се да су студије случаја најтежи и најважнији део теста.

Сам испит је дугачак шест сати, са две тричасовне сесије које имају паузу од 40 минута. Испит се састоји од 170 питања са вишеструким избором, а нека се заснивају на студијама случаја или сценаријима. Због тога је апсолутно неопходно да студенти знају како да анализирају и расуђују кроз студије случаја како би положили испит. (Погледајте такође: Учење за ЦФП испит .)

Формат студије случаја

Студије случаја описују хипотетичку ситуацију клијента. Ово може обухватати демографске податке у којима су наведени сви укључени људи (обично породица или посао или обоје), њихова узраста, физичко и ментално здравствено стање, плус било какви релативни сукоби или тешкоће између сваког лика.

Често ће ове студије обухватити развод или други расплет у породици, или пак имати дете са трошковима који се мора решити. Студија случаја може такође обухватати основне новчане токове и податке о билансу стања, можете видети скице свих клијентових личних и пословних средстава и обавеза, прихода и трошкова и све врсте осигурања. Имовина ће се даље рашчланити на клијентове инвестиционе и пензионе рачуне, а књига прихода приказује стопу приноса сваке инвестиције.

Поред тога, студија случаја може објаснити квар имовине, укључујући сву релевантну опоруку, поверења и другу законску документацију. Ако постоји посао, информације могу обухватати његов ток новца и биланс стања и опште изгледе за будућност пословања. Након овог читања, биће вам постављена питања која се односе на представљене информације.

Само знање није довољно

Испит ЦФП одбора захтева много више од пуког упознавања са материјалом курса. Студент такође мора бити у стању да процени, синтетише и примени та знања приликом одговарања на питања. То важи и за питања која нису за случај случаја, али та питања ће се често фокусирати на једно конкретно питање или тему. Студије случајева ефективно присиљавају студента да проактивно утврди које правило или тему се односи на информације представљене у информативном квару.

Питања о студији случаја често се не фокусирају на одређену тему, као што је питање да ли клијенти представљени у студији испуњавају услове за допринос Ротх ИРАс. Питања о студији случаја често присиљавају студента да испита много шире појмове, попут тога да ли клијентов портфељ има превише ризика или праве врсте ризика. То значи да сте довољно упознати са специфичним карактеристикама сваке инвестиције или врсте улагања да бисте проценили, било математички или путем закључка заснованог на принципу улагања, да ли је портфељ здрав или га треба променити.

Ово је, наравно, само пример. Од студента ће се тражити да направи неколико тродимензионалних евалуација ове природе у свакој студији случаја, које се односе на све области клијентових финансија. Питање планирања имања може налагати студенту да се проактивно упозна са различитим типовима воља и тестаната и да зна које би врсте биле одговарајуће за клијента у датој ситуацији. Питање осигурања присилиће студента да врши исту врсту евалуације за све различите врсте осигурања које обавља клијент. Питања о инвестирању и пензионисању захтевају процену укупног финансијског стања клијента.

Како се припремим за ово?

Постоји неколико начина на које можете побољшати своје шансе за успех на испиту. Иако свака стратегија мора почети са разумевањем формата и врсте информација које ће бити представљене у студијама, то је само по себи ретко довољно да вам пружи позадину која ће вам бити потребна да бисте могли ефикасно да образложите кроз питања студије случаја.

Неколико уобичајених стратегија описано је на следећи начин:

• Темељито прочитајте студију случаја: Колико год ово очигледно изгледало, целокупна студија случаја мора се прочитати и проценити пре него што се покуша да одговори на било које питање. Велика већина информација дате у студији бит ће релевантна за барем једно постављено питање. Кад год је представљен развод или друго породично питање, често се постављају питања која врста поверења треба да се користи. Пажљива процена података биланса студије откриће да ли ће порез на имовину бити проблем и тако даље. Чак и наизглед безазлене информације могу пружити критичне трагове који се могу користити за одговор на питања.
• Идите на сесију за преглед: Један од најпаметнијих потеза који сваки студент који полаже на испиту може се пријавити на курсеве за преглед. Ови курсеви ће често помоћи да се материјал за курсеве повеже и извади из више нејасних тема. Оно што је најважније, многи од ових курсева за преглед пружаће инструкције из прве руке о томе како ефикасно образложити кроз сваку студију и открити које концепте за одређену студију студент мора да примени.
• Положите огледни испит: Веб страница ЦФП одбора нуди огледни испит који можете да положите. Након што одговорите на питања, можете видети и примере одговора.
• Немојте у њега уносити стварни живот : Једна грешка коју неискусни студенти често праве је да се запитају шта би урадили када би сценариј представљен у студији случаја био ситуација из стварног живота. Ово питање се не може применити на студије случаја. Одбор ЦФП дизајнира студије случаја како би захтијевао препознавање специфичних академских концепата. Овакав приступ присиљава ученика да пробави материјал, а затим га правилно примени. На пример, у студији случаја може се поставити питање у вези са прикладношћу нечије расподјеле имовине. У стварном животу ћете можда осећати да је додељивање сасвим у реду, али за тест ћете морати да схватите да постоје посебни академски критеријуми којима се морате позабавити, као што је на пример да је портфељ превише важан у одређеном сектору.

Закључак

Будући да су студије случаја најтежи део испита, њихово савладавање помоћи ће да се обезбеди успех и на остатку теста. Студенти не би требало да се плаше тешкоћама материјала, јер ће се највероватније суочити са сличним ситуацијама у каријери. Учење процеса образложења иза студија пружиће студенту драгоцено расуђивање и искуство размишљања које ће тада моћи да примене на њихове стварне клијенте.

Да бисте прочитали више о припреми за финансијске испите, погледајте наше архиве стручног образовања.