Китинг
Китинг је лажна употреба финансијског инструмента за добијање додатних кредита који нису овлашћени. Катање обухвата две главне врсте превара:
- Издавање или измена чека или банковног нацрта за који нема довољно средстава.
- Лажно представљање вредности финансијског инструмента у сврху продужења кредитних обавеза или повећања финансијског утицаја.
Кључне Такеаваис
- Китинг укључује илегалну употребу финансијских инструмената ради лажног добијања додатних кредита
- Компаније за хартије од вредности "ките" ако не поштују правила СЕЦ око благовременог добијања хартија од вредности
- Проверите да ли циљате банке или трговце кроз низ лоших чекова, који се понекад извлаче на више рачуна
Означите Китинг Банке које укључују
Обављено у банкарском систему, китовање обично укључује подношење низа чекова код две или више банкарских институција, користећи рачуне који немају довољно средстава. Ослањајући се на флоат време потребно за чек депонован у једној банци да би се поравнао код друге, китер обично пише чек у првој банци против рачуна у другој.
Пре него што се чек обрише, он или она повлачи средства са другог банковног рачуна и депонује средства назад у први. Поступак се затим може поновити у супротном редоследу, понекад више пута. Нето резултат представља низ лажних повлачења који се ослањају на корак испред лажне провере на којој се заснивају.
Скраћено време провјере чекова помогло је смањењу инциденције чекирања које укључују банке, као што су такве праксе попут банака које стављају средства на депонована средства и наплаћују враћене чекове.
Ретаил Китинг
Варијанта цхецк китинга позната је као "мало китинг". Ово се ослања на уновчавање лошег чека (# 1) код продавца за куповину предмета. Затим, пре него што се тај чек очисти, китер уписује други чек (# 2), који може укључивати (или у целости обухватати) враћање готовине. Иако је поврат новца тренутно најчешће повезан са дебитним картицама, неки трговци и даље нуде ову погодност чековима.
Готовина од чека # 2 депонује се на рачун како би се омогућило чек бр. 1. Превара се затим понавља како би се покрило чек бр. 2, и може се одржати како би се остало испред флота и лажним добијањем низа предмета и подизања готовине.
Дружење са хартијама од вредности
Китирање које подразумева погрешно представљање хартија од вредности обично се дешава када компаније са хартијама од вредности примене прописе СЕЦ у погледу благовремене испоруке трансакција куповине и продаје, које морају бити окончане у року од три дана. Ако фирма не прими хартије од вредности у том року, неопходно је да купи несташицу на отвореном тржишту и да наплати компанији за прекршај било које повезане накнаде.
За делинквентну фирму се сматра да злоупотребљава преварни чин коцкања ако не успе да купи хартије од вредности на отвореном тржишту и задржи кратку позицију, одложи испоруку или учествује у трансакцијама противним правилном намиривању обрта.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.