Желите смањити изложеност тржишту? Испробајте ове ЕТФ-ове

У временима проблема на тржишту, инвеститори траже начине како да ограниче своју изложеност, а да при томе не остваре претходне доносе у потпуности. Иако се може одабрати обична готовина, стварна стопа готовине је негативна; када се инфлација одвоји по вредности, уновчени новац заправо опада у вредности. Далеко је боље од избора готовине у овим ситуацијама, сугерише Форбес, да ли је неки од неколико фондова којима се тргује на берзи (ЕТФ) дизајниран да буду стабилни пружаоци умјереног приноса. Одабиром једног или више ових средстава омогућава се инвеститорима да смање изложеност на тржишту, а да притом и даље уживају разумне приносе.

Важно је напоменути да, иако су доље наведени ЕТФ-ови углавном дизајнирани као стабилни, ниједна инвестиција није сасвим сигурна. Срећом, ипак, са солидним спонзорима и ликвидношћу, као и великим портфељима, ови ЕТФ-ови су међу најстабилнијим и најсигурнијим путевима које инвеститор има када дође време да побегне од нестабилности тржишта. (Погледајте такође: Стратегије улагања за нестабилна тржишта .)

иСхарес 1-3 Треасури Бонд ЕТФ (СХИ)

ИСхарес 1-3 Треасури Бонд ЕТФ је одличан избор за опрезне инвеститоре. С око 14 милијарди америчких државних записа и обвезница који доспевају између једне и три године, овај ЕТФ ужива изузетну ликвидност. ИСхарес линија БлацкРоцк, Инц. један је од најбоље етаблираних и најјачих ЕТФ провајдера у послу. За инвеститоре забринуте због каматних стопа, вриједно је напоменути да вриједност СХИ опада како се камате повећавају. То је резултат чињенице да су сви њени удјели инструменти са фиксном стопом. С друге стране, имовина СХИ-а подржана је пуном вером и кредитом америчке владе. (За више детаља, погледајте: Топ 4 Треасурис ЕТФс .)

иСхарес краткорочне корпоративне обвезнице ЕТФ (ИГСБ)

Попут СХИ-а, иСхарес краткорочна корпоративна обвезница ЕТФ је такође основана у инструментима са фиксном стопом са роком доспећа од једне до три године. Иако се СХИ фокусира на америчке благајне, ИГСБ се састоји углавном од корпоративних хартија од вриједности. То значи да, иако се његова вредност такође смањује када стопе расту, попут СХИ, она има тенденцију да држи средства која плаћају веће стопе. ИГСБ је некада био иСхарес ЕТФ кредитна обвезница 1-3 године (ЦСЈ), који се фокусирао на обвезнице са роком доспећа до три године. Сада, фонд прати ИЦЕ БофАМЛ амерички корпоративни индекс 1-5 година, који омогућава обвезнице рочности до пет година, у складу са ЕТФ Стратегијом.

иСхарес Променљива стопа обвезница ЕТФ (ФЛОТ)

Трећи иСхарес ЕТФ, Флоатинг Рате Бонд ЕТФ (ФЛОТ) придружује се СХИ и ИГСБ на листи стабилних производа. Са 10 милијардама долара вриједносних папира с промјењивом каматном стопом, које су првенствено издале корпорације и са просјечним роком отплате отприлике двије године, ФЛОТ обично повећава вриједност заједно са стопама. Такође ужива у високој ликвидности. (Погледајте такође: Да ли је време за куповину обвезница с плутајућом стопом? )

СПДР Портфолио Краткорочне корпоративне обвезнице ЕТФ (СПСБ)

Краткорочне корпоративне обвезнице ЕТФ-а (СПСБ) у Порт Стреет-у држе корпоративне обвезнице са роком доспећа између једне и три године, као што је ЦСЈ. Без државних гаранција у својим корпама у износу од четири милијарде долара, СПСБ углавном ужива већи поврат од свог ривала. С друге стране, СПСБ је такође нешто нестабилнији од осталих ЕТФ-ова на овој листи.

Можда је најбољи приступ инвеститорима који желе да се заштите од тешких тржишта улагањем у ове ЕТФ-ове комбинацију. Пре ребрандинга ЦСЈ-а у ИГСБ, Форбес је открио да је мешавина од 65% ФЛОТ, 10% СХИ, 15% ЦСЈ и 10% СПСБ довела до најбоље комбинације волатилности, високог приноса и ниског одвлачења у периоду од отприлике седам година . Срећом за инвеститоре који желе да избегну лудило на тржишту, одступања и нестабилност били су минимализирани овом алокацијом. У исто вријеме, иако су приноси били умјерени (што је и за очекивати, с обзиром на циљеве ових ЕТФ-а и њихових удјела), приноси су се повећавали како су камате расле.

То не значи да ће ова тачна комбинација ова четири ЕТФ-а нужно пружити најјаче приносе који иду даље; то би нужно било другачије јер је ЦСЈ постао ИГСБ. Наравно, ако се каматне стопе повећају, може постојати оправдање за повећање удела ФЛОТ-а у миксу, на пример. И од кључног је значаја за инвеститоре да буду свесни да се ЕТФ-ови такође могу суочити са проблемима ликвидности. Ако се марже корпоративних обвезница одбаце због промена на тржишту, било који од ових ЕТФ-а усредсређен на ту област могао би да има проблема. (За додатно читање потражите: ЕТФ-ови обвезница: Изводљива алтернатива .)