Лични финансијски специјалиста - ПФС
Лични специјалиста за финансије је посебна вредност за ЦПА који су експерти за пружање помоћи појединцима у свим аспектима управљања богатством. Амерички институт сертификованих јавних рачуновођа (АИЦПА) додељује акредитиве за лични финансијски специјалиста (ПФС) само овлашћеним јавним рачуновођама (ЦПА) са значајним образовањем и искуством у личном финансијском планирању. Појединци истражују поверљив ПФС јер желе показати своју стручност и знање с обзиром на све аспекте финансијског планирања.
Разумевање личног финансијског стручњака
Подносиоци захтева за успешне личне финансијске стручњаке (ПФС) остварују право на коришћење ознаке ПФС својим именима, што може побољшати могућности запослења, професионалну репутацију и плату. По сопственим речима АИЦПА, "ПФС је више од финансијског планера - он или она су ЦПА са моћном комбинацијом опсежне пореске експертизе и свеобухватног знања о финансијском планирању."
Подносиоци пријава за ПФС проучавају планирање имовине, планирање пензија, инвестирање, осигурање и друга подручја личног финансијског планирања. Појединци са ознаком ПФС могу радити за рачуноводствене фирме, консултантске фирме или водити своје фирме. Да би постали ПФС, кандидати морају бити активни чланови АИЦПА-е, имати најмање три године искуства у финансијском планирању, испуњавати све услове за ЦПА, примати препоруке и полагати писани испит.
ПФС Захтеви
Кандидати за личне финансијске стручњаке морају да испуњавају следеће захтеве:
- Бити члан АИЦПА;
- Имати неопозиву ЦПА потврду коју је издала држава;
- Поседују најмање две године редовног предавања или пословног искуства (или еквивалентно 3000 сати) у личном финансијском планирању у року од пет година пре подношења захтева за ЦПА / ПФС;
- Најмање 75 сати образовања за лично финансијско планирање у пет година које су претходиле пријави за ПФС.
Такође, сваке три године, професионалци у ПФС-у морају завршити 60 сати континуираног стручног образовања. Годишње морају платити накнаду од неколико стотина долара да би наставили са употребом ознаке.
ПФС Екам
ПФС испит састоји се од 160 питања, од којих је половина самосталног вишеструког избора. Остатак су студије случаја са пратећим питањима са вишеструким избором. Они укључују кратке сценарије, које прате 2-5 питања са вишеструким избором и дуже случајеве са 12-18 повезаних питања са више избора. АИЦПА пружа кратак видео туториал који садржи сесију изругивања. Испит се врши рачунаром. Кандидатима је додељено пет сати да га заврше, као и пауза од 30 минута.
Изузев ПФС испита су ЦПА-и који су положили испите за цертифицирани финансијски планер (ЦФП) или овлашћени финансијски консултант (ЦхФЦ). Сматра се да су испунили услов за испит.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.