Питања која можете поставити свом адвокату за планирање некретнина

Планирање имања може бити тешко размишљати. Све у свему, присиљава појединце да размишљају о фискалним питањима која ће се догодити док живе и након сопствене смрти. Стога је изузетно важно осигурати да се имовином управља опрезно и да ће чланови следећих генерација добити наслеђе, без инцидената.

Иако било који одвјетник може саставити једноставну вољу за непосредне ситуације, као што је именовање корисника 401 (к), искусни адвокати могу помоћи у проналажењу сложенијих ситуација које укључују неколико повјерења и више насљедника.

Свеобухватно, може постојати мноштво главних проблема које бисте могли имати при изградњи плана некретнина, од којих неки укључују следеће:

1. Одржавање уредне управе имовине док живите
2. Флексибилност у управљању имовином док живите
3. Имовина која укључује станаре у заједничком или заједничком власништву
4. Имовина у више држава
5. Средства за мала предузећа
6. Осигуравање законског старатеља за децу
7. Осигуравање да наследници и вољени добију вашу имовину
8. Помаже у смањењу или избегавању сукоба и конфузија
9. Минимизирање правних трошкова и пореза
10. Чување богатства

Све ове тематске области и доленаведена питања могу бити добро место за почетак приликом отварања поступка претраге како бисте пронашли најбољег адвоката који ће вам помоћи у вашим потребама и обезбедити трајни душевни мир.

Кључне Такеаваис

• Важно је да имате солидан план имања, како бисте били сигурни да ће ваши најмилији примити вашу имовину без муке или непотребног одлагања након ваше смрти.
• Има много питања која бисте требали поставити будућим адвокатима за планирање имања пре него што их унајмите за израду плана вашег имања.
• Изнад свега, обавезно унајмите одвјетника који показује висок ниво услуге и са којим се осјећате угодно кад разговарате о врло личним стварима.

Савети за планирање некретнине

Питања за адвоката за планирање некретнина

Следећа питања ће вам помоћи да сазнате више о планирању имања, а такође ће вам помоћи да утврдите да ли ће потенцијални адвокат за планирање некретнина одговарати вама.

1) Да ли вам је основни фокус на планирању имања?

Наставите само са кандидатом чији је одговор на ово питање тешко „да“. Специјалиста за имовину биће активан са свим изменама законских статута и имаће стратешко знање потребно за пажљиво сналажење ваших докумената на најобичнији и најефикаснији начин могући начин.

2) Колико дуго вежбате?

Очигледно је да треба да се потрудите да нађете најискуснијег адвоката, који је видео да његови припремљени документи ступају на снагу после смрти клијента. Такви адвокати ће се суочити са изазовима суда и / или ИРС-а и знаће како да превазиђу ове препреке.

3) Да ли стварно извршавате план?

Неки правници само састављају документацију за планирање имовине, док други такође спроводе одговарајућа поверења. Генерално је ефикасније задржати адвоката у другој категорији који може осигурати да се исправна имовина пренесе у поверење.

4) Да ли вршите периодичне прегледе?

За малу накнаду, неки одвјетници за планирање имовине ће полугодишње или годишње прегледавати ваше послове. Ово може бити важно јер подешавања вашег плана имања могу бити потребна ако доживите животну промену, измењене финансије или ако законске измене потенцијално измене аспекте вашег планирања имања.

5) Какво је ваше искуство пореза на имовину и како најбоље могу да управљам порезима на некретнине?

Пример: Закон о смањењу пореза и радних места из 2017. повећао је порез на имовину и ослобађање од пореза на порекло до 2025. Да бисте сазнали више о томе како ће се порез наплаћивати на вашој имовини, погледајте такође: Порез на некретнине и како утиче нови закон о порезу Ваш план некретнина?

6) Можете ли ми помоћи да направим свеобухватан план имања који укључује воље, поверења и животно осигурање?

Може постојати више врста завјера, планова осигурања и планова животног осигурања. Неки сложени, свеобухватни планови имања могу укључивати све ово. Осигурање да ваш адвокат познаје ове области обично је веома важно. Такође ћете вероватно желети да се обратите свом адвокату за имање ради савета о нијансама сваког алата за планирање некретнина и које би могле бити одговарајуће за вашу појединачну ситуацију.

7) Како наплаћујете?

Многи адвокати за планирање власништва наплаћују фиксне таксе, а не наплату по сату. Неки раде обоје, где за стандардне услуге попут успостављања поверења наплаћују фиксну стопу, а затим наплаћују сатницу за посебне истраживачке задатке. У сваком случају, паметно је распитати се о моделима компензације унапред, како бисте избегли изненађења.

8) Шта мислите о опозивном животном поверењу?

Стављање имовине у опозвано животно поверење може да избегне скуп и тежак процес сведочења (подношење опоруке суду). Али ово можда није најбољи потез за све, јер опозивни живи трустови не избегавају порез на наслеђе, имовину или порез на доходак. Нажалост, неки правници препоручују ове структуре једноставно тако да могу наплатити више новца.

9) Која друга питања решавате?

Како се очекивани век живота повећава, тако се повећава и вероватноћа дугорочних проблема са физичким и менталним здрављем. Адвокати за некретнине требало би да помогну клијентима да се фискално припреме за могућност инвалидитета или деменције састављањем пуномоћи, упутстава за здравствену заштиту и животне воље.

10) Колико ће вам требати да завршите мој пројекат планирања имања?

Иако углавном не постоји екстремна журба, имајте на уму да ћете можда желети да разговарате о аспектима вашег имовинског плана са другим професионалцима, попут рачуновођа, пензионера или менаџера новца. Иако се експерти адвоката за некретнине могу преклапати са овим областима, они обично нису генерални порески стручњаци или инвестициони саветници. Омогућите себи довољно времена да стекнете ширу перспективу већег плана свог имања и логистичке практичности његове примене.

11) Да ли ћете послати документацију за планирање некретнина на преглед?

Чак и ако радите са искусним адвокатом за планирање некретнина, од кључне је важности да прегледате све документе и обрасце како бисте избегли било какве несавесне комуникације. Будите јасни у ономе што се касније може променити, а шта је неопозиво.

12) Да ли ће било ко други у вашој канцеларији моћи да разговара о мојим проблемима у вашем одсуству?

Иако већина адвоката за планирање власништва настоји да се стави на располагање својим клијентима у сваком тренутку, још увек је важно знати да ће сарадник или паралегал бити на располагању за одговарање на питања у ванредној ситуацији.

Питање за себе

Након што је све речено и урађено, ослоните се на своје инстинкте да утврдите да ли је одређени адвокат за планирање имања неко са киме ћете бити угодно сарађивати. Планирање имања може бити сложено, како на емоционалној тако и на правној страни, па је неопходно одабрати адвоката који ће вешто поднијети све елементе.

За више информација о планирању имања, погледајте такође: Како одабрати правог извршиоца за ваше имање и 6 Планова обавезних мера