Реализовани принос

Остварени принос је стварни принос остварен током периода држања инвестиције и може укључивати дивиденде, исплате камата и друге новчане расподјеле. Термин се може применити на обвезницу која је продата пре њеног рока доспећа или на гаранцију за исплату дивиденде. Генерално посматрано, реализовани принос на обвезнице укључује купонске исплате примљене током периода држања, увећане или умањене за промену вредности првобитне инвестиције, рачунато на годишњој основи.

Разбијање реализираног приноса

Остварени принос на инвестиције с датумима доспијећа вјероватно ће се разликовати од наведеног приноса до доспијећа у већини околности. Изузетак се догађа када се обвезница купује и продаје по номиналној вредности, а то је уједно и откупна цена обвезнице по доспећу. На пример, обвезница са купоном од 5% која се купује и продаје по номиналној вредности даје остварени принос од 5% за време задржавања. Иста обвезница откупљена по номиналној вредности када доспева доноси принос до доспећа од 5%. У свим осталим околностима, реализовани приноси се израчунавају на основу примљених исплата и промене вредности главнице у односу на уложени износ.

Остварени приноси обвезницама

Остварени принос је укупни принос када се обвезница прода пре доспећа. На пример, обвезница која доспева у три године са купоном од 3% купљеним по номиналној вредности од 1.000 УСД има принос до доспећа од 3%. Ако се обвезница прода тачно годину дана после куповине по цени од 960 долара, губитак главнице износи 4%. Исплата купона од 3% доводи остварени принос до негативних 1%. Ако се иста обвезница прода годину дана касније по цени од 1.020 долара за главницу од 2%, остварени принос се повећава на 5% због исплате купона од 3%.

Рано повлачење ЦД-а

Потврда инвеститора са депозита који уновче пре датума доспећа често се наплаћује казна. На двогодишњем ЦД-у типична казна за рано повлачење је камата шест месеци. На пример, рецимо инвеститор који уновчи двогодишњи ЦД плаћајући 1% након што годину дана прикупи 1.000 долара камате. Казна од шест месеци износи 500 долара. Након плаћања казне, инвеститор износи 500 долара током једне године за остварени принос од 0, 5%.

Фондови са фиксним приходом

Прорачун за остварени принос односи се и на фондове којима се тргује на берзи (ЕТФ) и друга средства за инвестирање без датума доспећа. На пример, инвеститор који држи ЕТФ који плаћа 4% камате тачно две године и продаје за добит од 2%, зарађивао је 4% годишње. Добитак у главници амортизира се током двогодишњег периода држања уз добит од 1% годишње, чиме се остварени принос повећава на 5% годишње.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Обвезница са нула-купоном Обвезница са нултом купоном је дужничка гаранција која не плаћа камате, али се тргује са дубоким попустом, што доноси добитак доспећа када се обвезница откупи. више Разумевање обвезница Обвезница је инвестиција са фиксним приходом у којој инвеститор позајмљује новац субјекту (корпоративном или владином) који средства позајмљује на одређено време по фиксној каматној стопи. више Процена обвезнице: Која је фер вредност обвезнице? Вредновање обвезница је техника за одређивање теоријске фер вредности одређене обвезнице. више Шта је Стрип Бонд? Стрипс обвезница је обвезница у којој се и главница и редовна плаћања купона - који су уклоњени - продају одвојено. више Скидање купона Скидање купона је одвајање периодичних плаћања камате обвезнице од њене главне обавезе отплате да би се створио низ појединачних хартија од вредности. више Шта је стопа реинвестирања? Стопа реинвестирања је износ камате који се може зарадити ако се новац извади из једне инвестиције са фиксним дохотком и стави у другу. више партнерских веза