Налог за стоп-губитак - будите сигурни да га користите

Са толико много аспеката које требате погледати и размислити приликом одмеравања залиха, лако је заборавити на ситнице. Налог за заустављање губитка је једна од тих ситница, али може и да направи свет. Отприлике свако може имати користи од овог алата на неки начин. Прочитајте да бисте сазнали зашто.

Шта је налог за заустављање губитка?

Налог за заустављање губитка је налог који је дат брокеру за куповину или продају након што акција достигне одређену цену. Стоп-губитак је конципиран тако да ограничи губитак инвеститора на безбедносној позицији. Постављање налога за заустављање губитка за 10% испод цене по којој сте купили залиху ограничиће ваш губитак на 10%. На пример, рецимо да сте управо купили Мицрософт (Насдак: МСФТ) по цени од 20 долара по акцији. Одмах након куповине акција уносите стоп-лосс налог за 18 УСД. Ако акција падне испод 18 УСД, тада ће се ваше акције продати по преовлађујућој тржишној цени.

Зауставите стратегију за губитак налога

Позитивни и негативни

Предност налога за заустављање губитка је што не морате да пратите како акције свакодневно раде. Ова погодност је посебно корисна када сте на одмору или у ситуацији која вам онемогућава да гледате своје залихе током дужег периода.

Недостатак је у томе што би краткотрајно колебање цене акција могло активирати зауставну цену. Кључ је одабир постотка заустављеног губитка који омогућава да дионица флуктуира из дана у дан, истовремено спречавајући што већи ризик смањења. Постављање 5% зауставног губитка на дионици која историја флуктуира 10% или више у седмици није најбоља стратегија. Највјероватније ћете само изгубити новац на провизију која је генерисана извршењем налога за заустављање губитка.

Не постоје строга и брза правила за ниво на коме треба постављати засторе. То у потпуности зависи од вашег индивидуалног стила улагања: Активни трговац може користити 5%, док дугорочни инвеститор може изабрати 15% или више.

Још једна ствар коју морате имати на уму је да, након што постигнете зауставну цену, ваш налог за заустављање постаје тржишни налог, а цена по којој можете продати може се много разликовати од зауставне цене. Ова чињеница је посебно тачна на тржишту које се брзо креће, где се цене акција могу брзо мењати.

Последње ограничење са стоп-лосс налогом је да многи брокери не дозвољавају да ставите стоп налог на одређене хартије од вредности попут акција ОТЦ Буллетин Боард-а или новчаних дионица.

Кључне Такеаваис

• Већина инвеститора може имати користи од примене налога за заустављање губитака.
• Стоп-губитак је осмишљен тако да ограничи губитак инвеститора на безбедносној позицији која чини неповољан потез.
• Једна кључна предност употребе налога за заустављање губитка је та што не морате свакодневно надгледати своје удјеле.
• Недостатак је што би краткотрајно кретање цена могло активирати заустављање и покренути непотребну продају.

Не само за спречавање губитака

Налози за заустављање губитака традиционално се размишљају као начин да се спрече губици, самим тим и његов имењак. Друга употреба овог алата је, међутим, остваривање профита, у којем се случају понекад назива и "зауставно заустављање". Овде се налог за заустављање губитака поставља на проценатни ниво испод тренутне тржишне цене, а не на цену по којој сте га купили. Цена стоп-лосса се прилагођава како цена акција варира. Запамтите, ако се акција повећава, оно што имате је нереализовани добитак, што значи да немате готовине у рукама док не продате. Коришћење зауставног заустављања омогућава вам да се профит покрене, а истовремено гарантује барем неки остварени капитални добитак.

Настављајући са нашим Мицрософтовим примером одозго, реците да сте поставили трајни налог за заустављање за 10% испод тренутне цене, а залихе скоче на 30 УСД у року од месец дана. Ваша наруџба након заустављања би се закључила са 27 УСД по акцији (30 УСД - (10% к $ 30) = 27 УСД). Будући да је ово најгора цена коју бисте добили, чак и ако акција неочекивано потоне, нећете бити у црвеној боји. Наравно, имајте на уму да је налог за заустављање губитка још увек тржишни налог - једноставно остаје у стању мировања и активира се тек када се достигне окидачка цена - тако да цена којом ваша продаја заправо тргује може бити мало другачија од наведене цене покретања.

Предности Стоп-Лосс налога

Пре свега, лепота налога за заустављање губитка је у томе што ништа не кошта имплементацију. Ваша редовна провизија наплаћује се тек када је достигнута зауставна цена и ако се акција мора продати. Можете то сматрати бесплатном полицом осигурања.

Најважније је да стоп-лосс омогућава доношење одлука да буде ослобођено било каквих емоционалних утицаја. Људи имају тенденцију да се заљубе у акције, верујући да ће, ако дају још једну шансу, доћи до тога. То узрокује одуговлачење и кашњење, када давање залиха још једна шанса може само проузроковати пораст губитака.

Без обзира на то какав сте тип инвеститора, требали бисте знати зашто поседујете акције. Критеријуми за улагача вредности биће различити од оних за инвеститора у расту, који ће се разликовати још од активног трговца. Било која стратегија може радити, али само ако се држите стратегије. То такође значи да ако сте хардцоре инвеститор откупа, ваш налог за заустављање губитка је поред бескорисних.

Поента је у томе да будете сигурни у своју стратегију и да следите са својим планом. Налози за заустављање губитака могу вам помоћи да останете на трагу без да замерите процену емоцијама.

Коначно, важно је схватити да налози за заустављање губитка не гарантују да ћете зарадити на берзи; још увек морате да доносите интелигентне одлуке о инвестирању. Ако то не учините, изгубит ћете једнако толико новца као и без зауставног губитка, само по много споријој стопи.

Закључак

Налог за заустављање губитка је једноставан алат, али многи инвеститори га не користе. Било да спречите прекомерне губитке или да смањите профит, готово сви стилови улагања могу имати користи од ове трговине. Замислите престанак губитка као полису осигурања: Надате се да га никада нећете морати користити, али добро је знати да имате заштиту ако вам је потребна.