Превара са хартијама од вредности
Превара са хартијама од вредности, која се такође назива и инвестициона превара, је врста тешког кривичног дела који се може починити у различитим облицима, али превасходно укључује погрешно представљање информација које инвеститори користе за доношење одлука.
Починитељ преваре може бити појединац, као што је берзански посредник. Или то може бити организација, попут брокерске фирме, корпорације или инвестиционе банке. Независни појединци такође могу починити ову врсту преваре кроз шеме као што је трговање инсајдерима.
Кључне Такеаваис
- Превара са хартијама од вредности је озбиљан злочин који обично укључује свет инвестирања.
- Примери преваре са хартијама од вредности укључују Понзијеве шеме, пирамидалне шеме и трговање у касним данима.
- Превара у вези са хартијама од вредности може да укључује лажне или унутрашње информације.
Разумевање преваре са хартијама од вредности
Савезни истражни биро (ФБИ) описује превару са хартијама од вредности као криминалну активност која може укључивати превару са инвестицијама високог приноса, Понзијеве шеме, пирамидалне шеме, шеме напредних накнада, превару у страној валути, проневјеру брокера, преваре повезане са хедге фондовима и трговање у касним данима. У многим случајевима преварант покушава да превари инвеститоре лажним представљањем и да на неки начин манипулише финансијским тржиштима.
Овај злочин укључује пружање лажних информација, прикривање кључних информација, пружање лоших савета и нуђење или деловање у унутрашњим информацијама.
Врсте превара са хартијама од вредности
Превара са хартијама од вредности има много облика. У ствари, не постоји недостатак метода које се користе да би се преварили улагачи са лажним информацијама. На пример, превара са високим приносима може доћи са гаранцијама високих стопа приноса, тврдећи да постоји мало или нема ризика. Сама улагања могу бити у робу, хартије од вредности, некретнине и друге категорије. Шеме унапред плаћених накнада могу следити суптилнију стратегију, где преварант убеди своје циљеве да им унапреде мале количине новца за које је обећано да ће резултирати већим повратима.
Понекад се од новца тражи да покрије накнаде за обраду и порезе за средства која наводно чекају да буду исплаћена. Понзи и пирамидалне шеме обично користе средства која су обезбедили нови инвеститори за плаћање приноса који су обећани претходним инвеститорима ухваћеним у аранжману. Овакве шеме захтевају од преваранта да непрекидно врбују све више и више жртава како би одржали подвала што је дуже могуће.
Једна од новијих врста превара са хартијама од вредности је превара у интернету. Ова врста шеме назива се и шемом „пумпа и одбацивање“, у којој људи користе собе за разговоре и форуме за ширење лажних или лажних информација о залихама. Намјера је присилити повећање цијена тих дионица - пумпе, а затим кад цијена досегне одређени ниво, она ће их продати - одлагалиште.
ФБИ упозорава да превара у области безбедности често примећује нежељене понуде и тактике продаје притиска од стране преваранта, заједно са захтевима за личним подацима, као што су подаци о кредитној картици и бројеви социјалног осигурања. Комисија за хартије од вредности (СЕЦ) и Национална асоцијација дилера хартија од вредности (НАСД) истражују наводе о превари хартија од вредности. За злочин могу бити кривичне и грађанске казне, што резултира затворском казном и новчаном казном.
Пример преваре са хартијама од вредности
Неке уобичајене врсте превара са хартијама од вредности укључују манипулирање ценама акција, лагање на СЕЦ и подношење рачуноводствених превара. Неки познати примери преваре са хартијама од вредности су скандали Енрон, Тицо, Аделпхиа и ВорлдЦом.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.