Сериес 26
Серија 26 представља испит за хартије од вредности и дозволу власнику да врши надзор над онима који продају средства, променљиве ануитете и променљиво животно осигурање. Шире шире, серија 26 даје власнику да се региструје као ограничени главни директор који надгледа и управља продајним активностима покривајући следеће: откупљиве хартије од вредности регистроване по Закону о инвестиционим компанијама из 1940. године, као што су узајамни фондови, променљиви уговори и програми финансирања премије осигурања које издаје осигуравајућа друштва.
Сврха серије 26 - позната и као главни испит квалификације инвестицијске компаније и производа за променљиве уговоре - је да заштити инвестицијску јавност проценом знања и компетенције инвестиционог предузећа почетног нивоа и директора различитих променљивих уговора. Испит серије 26 управља Регулаторно тело финансијске индустрије (ФИНРА).
Серија 26 Захтеви
Да би положио испит серије 26, који кошта 100 УСД, кандидата мора да повеже и спонзорише фирма чланица ФИНРА-е и мора већ да прође или представник инвестицијске компаније и променљивих уговора за производе (серија 6), или генерални представник за хартије од вредности (Серија 7) испита. Кандидати такође морају проћи основна средства индустрије хартија од вредности (СИЕ).
Серија 26 Структура и садржај
Испит се састоји од 120 питања од којих је 10 необојених и насумично распоређено током теста. Кандидати имају два сата и 45 минута да испуне испит који се води путем рачунара. Пролазни резултат је 70%. Не постоји казна за нагађање, па би кандидати требали одговорити на свако питање. За више информација погледајте ФИНРА-ово инвестиционо предузеће и променљиви уговорни производи Главни испит квалификације (Серија 26) Садржај Преглед.
- Функција 1: Активности управљања особљем и регистрација брокерског дилера (16 питања) - Дио 1: Проводи активности управљања особљем и врши регистрацију брокерског дилера и придружених особа у систему Централне регистрације (ЦРД) подношењем, ажурирањем или измене одговарајућих докумената. Део 2: Омогућава обуку и едукацију о структури, правилима и прописима индустрије хартија од вредности, карактеристикама производа и чврстим политикама.
- Функција 2: Надгледа придружене особе и надгледа продајне праксе (49 питања) - Део 1: Надгледа, контролише и документује продајне активности повезаних лица ради постизања усаглашености са прописима и прописима индустрије хартија од вредности и чврстим политикама и пружа повратне информације о познавању производа и перформансама. Део 2: Надгледа, преиспитује и одобрава комуникацију са јавношћу како би се постигла сагласност са прописима, прописима, захтевима за подношење захтева и чврстом политиком индустрије хартија од вредности. Део 3: Надгледа препоруке и поступање са рачунима купаца и трансакцијама за одговарајућа откривања у вези са производима, продајним накнадама, ризицима, услугама, трошковима, накнадама и испоруци података о обелодањивању и правних докумената. Део 4: Надгледа поштовање правила ФИНРА о готовини и безготовинским накнадама. Део 5: Прегледа и одобрава или забрањује ван пословних и личних финансијских активности повезаних лица. Део 6: По потреби предузима радње у вези са понашањем повезаних лица и решава кршења или потенцијална кршења правила и прописа индустрије хартија од вредности и чврстих политика и поступака.
- Функција 3: Надгледа усклађеност и пословне процесе брокерског дилера и његових канцеларија (45 питања) - Део 1: Надгледа пословне процесе компаније ради усклађености са регулаторним захтевима који се односе на отварање и текуће одржавање рачуна клијената. Део 2: Надгледа, идентификује и извештава о сумњивим активностима у складу са регулаторним и чврстим захтевима и проверава да ли се документација чува и подноси. Део 3: Развија, спроводи и тестира адекватност унутрашњих контрола и прати пословне активности у складу са регулаторним захтевима и захтевима извештавања. Део 4: Обавља потребне канцеларијске инспекције да би се потврдило поштовање регулаторних захтева и чврстих политика и процедура. Део 5: Правилно поступање, решавање и захтевано регулаторно извештавање о притужбама купаца. Део 6: Надгледа захтеве за увођење, одржавање и извештавање о производима / пословним линијама и поштовање финансијске одговорности.