Најбоља 4 узајамна фонда Муни Нев Иорк

Њујоршки заједнички фондови обвезница пружају инвеститорима професионално управљано излагање њујоршком општинском тржишту обвезница. Фондови општинских обвезница у Њујорку превасходно улажу у обвезнице које су издале држава Њујорк, локалне самоуправе, регионалне владе и окрузи посебне намене. Узајамни фондови општинских обвезница у Њујорку нуде инвеститорима дугорочну, сталну апрецијацију капитала уз низак степен волатилности.

Ризици који су својствени овим фондовима укључују кредитни ризик, ризик прихода, ризик ликвидности, ризик недиверзификације, ризик специфичан за државу и ризик прихода. Будући да многи узајамни фондови општинских обвезница у Њујорку улажу у средњорочне и дугорочне обвезнице, ови фондови обично имају дуже ефективно трајање. Заузврат, они носе већи ризик од каматних стопа и краткорочне обвезничке фондове. Ти узајамни фондови пружају приходе ослобођене од пореза савезне државе и државе Њујорк и могу бити примамљиви за инвеститоре у високим пореским оквирима са пребивалиштем у Њујорку који су спремни да преузму ове ризике.

Вангуард Нев Иорк Дугорочни фондови за улагање улагача

Акције Вангуард у Нев Иорку за дугорочне ослобођене од пореза објављене 7. априла 1986. године издао је Вангуард. Фонд саветује Вангуардов фиксни приход и наплаћује омјер трошкова у износу од 0, 2%. На дан 31. јула 2015., фонд има портфељ од 785 инвестиционих обвезница у Њујорку, укупне нето имовине од 3, 7 милијарди долара. Од свог оснивања, фонд је остварио просечан годишњи принос од 5, 88%.

Овај фонд обично улаже најмање 80% своје укупне нето имовине у дужничке хартије од вредности чији су приходи ослобођени и савезних и њујоршких државних пореза. Фонд не ограничава рочности ових хартија од вредности и очекује да ће њихова просечна рочност пондерисана између 10 и 25 година. На дан 31. јула 2015. године, дужничке хартије од вредности са преосталим роком доспећа између 10 и 20 година, те 20 и 30 година, чине 72, 6% портфеља фонда. Добитак фонда је доспеће 2, 4%; просечан купон од 4, 8%; просечно трајање од 6, 3 године; и СЕЦ-ов принос од 2, 2%.

Фонд је најприкладнији за инвеститоре са фиксним приходом са пребивалиштем у Њујорку са дугорочним хоризонтом улагања који траже специјализовану изложеност њујоршком општинском тржишту обвезница. Овај узајамни фонд омогућава инвеститорима да примају савезне приходе и приходе ослобођене од пореза државе, а да притом одржавају стабилан, али спор ниво апрецијације капитала уз низак ниво волатилности.

Франклин Нев Иорк Фонд без пореза

Франклин Темплетон Инвестментс, објављен 13. септембра 1982. године, од стране Франклин Темплетон Инвестментс-а, Франклин Нев Иорк Фонд без пореза, остварио је просечни годишњи поврат од 6, 68% на дан 30. јуна 2015. На дан 31. јула 2015. године, он има укупну нето имовина од приближно 5, 17 милијарди долара и у свом портфељу држи 346 обвезница, којима управљају Франклин саветници, Инц.

У нормалним тржишним условима, Франклин њујоршки фонд без пореза, улаже најмање 80% своје укупне нето имовине у дужничке хартије од вредности које су ослобођене од савезног пореза на доходак, савезног алтернативног минималног пореза и америчких државних пореза. Иако фонд жели да уложи знатан део своје укупне нето имовине у хартије од вредности без пореза, он може улагати у дужничке хартије од вредности подложних савезном алтернативном минималном порезу. Поред тога, може уложити до 35% своје имовине у општинске хартије од вредности издаваоца са пребивалиштем на америчким територијама.

На дан 31. јула 2015., фонд распоређује 97, 86% свог портфеља у дужничке хартије од вредности издаваоца у држави Нев Иорк и 2, 14% на издаваоце у Порторику. Фонд има просечну стопу купона од 5, 16%; просечно ефективно трајање од 3, 96 година; стопа дистрибуције 3, 61%; и 30-дневни стандардизовани СЕЦ принос од 1, 54%. На основу касних трогодишњих података, фонд има бета, у поређењу са својим референтним индексом, Барцлаис Муниципал Бонд Индек, од 1, 06; Р-квадратна вредност од 93%; а Шарпов однос је 0, 42.

У погледу савремене теорије портфеља (МПТ), Франклин њујоршки фонд без пореза, најприкладнији је за инвеститоре са фиксним приходом који се налазе у Њујорку, са краткорочним до средњорочним хоризонтом улагања који желе да излажу њујоршку обвезницу. тржиште уз истовремено генерирање прихода без пореза, са умереним степеном каматног ризика и кредитног ризика. Пошто пружа специјализовану изложеност њујоршким општинским обвезницама, фонд би требало да буде купљен као сателитски холдинг за остваривање прихода без пореза у добро диверзификованом портфељу.

Оппенхеимер Роцхестер Фунд - турнири класе А

Фондови Оппенхеимер Роцхестер Фунд класе А издат су 15. маја 1986. од стране фондова Оппенхеимер. Саветује га ОФИ Глобал Ассет Манагемент, Инц., а подсерише га ОппенхеимерФундс, Инц. Фонд има омјер промета од 8%, а самим тим наплаћује релативно низак омјер нето расхода од 0, 77%.

Менаџер класе А Оппенхеимер Роцхестер Фунд обично улаже најмање 80% своје укупне нето имовине у хартије од вредности које су ослобођене од савезних пореза и пореза на доходак државе Нев Иорк. Фонд улаже превасходно у инвестиционе класе њујоршких општинских обвезница. Међутим, фонд може улагати и у дужничке хартије издаваоца ван Њујорка, попут територија САД. На дан 31. јула 2015. године, 77% свог портфеља распоређује на дужничке хартије издаваоца у Њујорку и 24, 5% на дужничке хартије од вредности у Порторику.

Меч класе А Оппенхеимер Роцхестер Фунд-а има ефективно трајање од 7, 69 година, што указује да носи висок степен ризика од каматних стопа. Ако се стопе повећају за тренутних 1% преко криве приноса, нето вредност имовине фонда би теоретски пала за 7, 69%. Овај висок степен ризика од камата надокнађује се високим потенцијалним приносом фонда. Фонд је понудио дивидендни принос од 6, 63% и 30-дневни стандардизовани принос од 6, 1%.

На основу касних трогодишњих података, мерено према референтном индексу, Барцлаисовом општинском индексу, овај фонд има бета верзију од 1, 7 и оштар омјер 0, 2. Поред тога, играч Оппенхеимер Роцхестер Фунд турнира класе А имао је годишњу волатилност од 7, 3%. Што се тиче МПТ-а, фонд је најприкладнији за дугорочне инвеститоре са фиксним дохотком са високим ризиком који живе у Њујорку, спремни су да преузму умјерени до високи степен кредитног и каматног ризика и настоје да генеришу неопорезиви приход.

Фиделити њујоршки општински фонд за приходе

Фиделити Инвестментс, покренут 10. јула 1984. године, Фиделити Инвестмент фондом, настоји да обезбеди инвеститорима висок ниво прихода који је ослобођен савезних и савезних држава Њујорк. Да би постигао свој инвестициони циљ, фонд обично улаже најмање 80% своје укупне нето имовине у општинске хартије од вредности издаваоца који се баве инвестирањем, у различитим секторима и рочностима. Фонд саветује ФМР, ЛЛЦ. и наплаћује низак однос нето расхода од 0, 46%.

Од 31. јула 2015. године, Фонд за приходе општине Фиделити Нев Иорк има трајање од 6, 89 година; принос од 30 дана СЕЦ од 1, 81%; и порески еквивалентни принос од 3, 68%. На основу касних 10-годишњих података, фонд је доживео просечну годишњу волатилност од 4, 4% и остварио просечан годишњи принос од 4, 27%. Ниже трошак изложености фонда према њујоршком општинском тржишту обвезница је најприкладнији за дугорочне инвеститоре са фиксним дохотком који живе у Њујорку и који траже стално апрецијацију капитала и неопорезиви приход.