Топ 5 узајамних фондова за улагање за улагања

Миленијуми су предводили улагање у компаније које се труде да заштите животну средину и друштво. Познат и као „инвестирање у утицај“, овај се приступ проширио ван миленијске генерације на баби боомерс и старије инвеститоре.

Улагачко улагање није нови концепт, али тренд је постао толико популаран да су многи узајамни фондови специјализовани за улагање засновано на принципу. Ово се често мери пажњом на ЕСГ - или окружење, социјалне услове и критеријуме управљања. Идеја је да се пронађу инвестиције које помажу људима и планети и које ће имати разумну расподелу плата између руководилаца и запослених.

Одабрали смо пет узајамних фондова који су се специјализовали за инвестирање у утицај на основу њихове посвећености сцреенинг-у ЕСГ и њихове способности да дају позитивне годишње приходе. Све бројке су тренутне од 1. октобра 2018. године.

1. Парнассус Ендеавоур Инвеститор (ПАРВКС)

Фокус овог фонда је на компанијама које имају добро радно окружење за запослене. Сврха овог фокуса је да се подржи добробит запослених и пронађу компаније које су им супериорни конкуренти због бољег задржавања запослених.

Инвеститор Парнассус Ендеавоур тежи да тражи компаније за које верује да су подцијењене и настоје да остваре апрецијацију капитала улагањем у ове компаније. ПАРВКС избегава компаније које су укључене у алкохол, коцкање, дуван или друге „вице“ индустрије, као и компаније за производњу фосилних горива.

Парнассус користи напредне технике за ЕСГ скрининг да би установио свој свемир компанија које бирају, а затим сужава свој избор на 30 или 40 компанија са јаким основама. Просечни принос фонда је 14, 0% током петогодишњег периода.

• Повратак: 5, 11%
• Однос трошкова (нето): 0, 92%
• Морнингстар Ратинг ★★★★★
• Оцена ризика Морнингстар изнад просека
• Нето имовина: 5, 19 милијарди долара
• Принос: 1.90%

2. ТИАА-ЦРЕФ Трговина на мало обвезницама социјалног избора (ТСБРКС)

Овај фонд истовремено тражи повећање прихода и капитала. Отприлике 80% имовине фонда налази се у обвезницама компанија које испуњавају ЕСГ стандарде. Имајте на уму да фонд заједно са корпоративним обвезницама инвестира у општинске и државне обвезнице САД-а. Такође може купити хипотекарне хартије од вредности.

ТСБРКС има циљ од 10% своје имовине у друштвено и еколошки позитивним компанијама. Може инвестирати у приступачно становање, развој заједнице, одрживу енергију или природне ресурсе.

Осталих 90% портфеља можда неће проћи ЕСГ тест, тако да је овај фонд намењен онима који могу да прихвате одређени фокус на инвестирање у утицај док траже поврат од традиционалнијих компанија.

• ИТД поврат: -0, 75%
• Однос трошкова (нето): 0, 65%
• Морнингстар Ратинг ★★★★
• Просек оцена ризика за Морнингстар
• Нето имовина: 2, 49 милијарди долара
• Принос: 2.50%

3. Вангуард ФТСЕ Социал Индек Инв (ВФТСКС)

Овај фонд елиминише компаније за алкохол и дуван, као и компаније за нуклеарну енергију и компаније које продају војсци. Скрбници акција траже разноликост на радном месту, са најмање једном женом у управном одбору и без кршења људских права.

Од око 400 акција, прва три удела су Аппле, Мицрософт и Алпхабет, а свеукупно, улози су снажно заступљени у здравственим и технолошким компанијама. Фонд је просечно победио С&П 500 за скоро 1% годишње.

• Повратак: 10, 99%
• Однос трошкова (нето): 0, 20%
• Морнингстар Ратинг ★★★★★
• Оцена ризика Морнингстар изнад просека
• Нето имовина: 5, 17 милијарди долара
• Принос: 1.39%

4. Валден Екуити (ВСЕФКС)

Валден је вољан да инвестира у компанију било које величине, али има тенденцију да у свом портфељу имају велике корпорације. Менаџери новца прегледавају компаније према смерницама ЕСГ-а.

Упркос томе, компанија поседује МцДоналд'с и Цоноцо Пхиллипс, као и Нике, три компаније које представљају проблеме за неке инвеститоре који утичу. Фонд неће улагати у компаније за оружје, нуклеарне електране или компаније за алкохол или дуван.

По повратку су током пет година непрекидно победили С&П 500. Најмање 80% своје имовине држи у власничким хартијама од вредности и фокусира се на компаније са великим капиталом.

• Повратак: 9, 63%
• Однос трошкова (нето): 1, 00%
• Оцена Морнингстар ★★★
• Оцена ризика Морнингстар испод просека
• Нето имовина: 220, 45 милиона долара
• Принос: 0.81%

5. Домини Импацт Екуити Инвеститор (ДСЕФКС)

Овај фонд има највећи омјер трошкова на нашој листи. Улаже у компаније са средњим и великим капиталом, а може улагати и у компаније изван Сједињених Држава. Фонд такође улаже у будућности и опције.

Домини је успоставио сопствене социјалне и еколошке критеријуме за мерење компанија. Поред скрининга ЕСГ-а, фонд тражи компаније које су укључене у њихове заједнице, подржавају добробит запослених и показују бригу за екосистеме.

Фонд је креирао свој индекс компанија од којих ће изабрати и успешно је пратио приносе С&П 500.

• ИТД поврат: 5, 74%
• Однос трошкова (нето): 1, 14%
• Морнингстар Ратинг ★★
• Оцена ризика Морнингстар изнад просека
• Нето имовина: 822, 64 милиона УСД
• Принос: 0.65%

Доња граница

Узајамни фондови убрзано крећу у стварање производа за утицајне инвеститоре. Али као што видите из описа фондова на овој листи, морате пажљиво одмерити оно што свако сматра друштвено одговорним улагањем. Неки од средстава стављају мали проценат имовине у утицајно улагање, док други посвећују комплетан портфељ одговорних компанија.