Топ 6 Јанусових средстава за пензионисање у 2019. години

Јанус Цапитал Гроуп, Инц. (НИСЕ: ЈНС) је глобални менаџер за инвестиције са 359, 8 УСД у активи под управљањем (АУМ) од јуна 2019. Они нуде узајамне фондове више од 40 година и веома су поштовани због свог истраживања, управљања квалитетом и уверење у њихов приступ инвестирању. Преко 50% Јанусових средстава има укупни рејтинг Морнингстар са четири или пет звездица, а већина их има изнад просека по укупном приносу у поређењу са конкурентима. Омогућавање диверзификације пензионог плана коришћењем правих средстава значи да не морате да жртвујете укупни поврат улагања у корист веће сигурности.

Јанус балансирани фонд (ЈБАЛКС)

Јанус балансирани фонд има оцену Морнингстар од пет звездица. Циљ фонда је да обезбеди солидне приносе уз дефанзивну промену мешавине имовине у складу са променљивим тржишним условима. Фонд задржава 35 до 65% активе, превасходно у америчким акцијама с великим капиталом и салдо у хартијама од вредности са фиксним дохотком са Стандард & Поорсовим рејтингом БББ или више. Акције класе А фонда имају трогодишњи годишњи годишњи поврат од 11, 96% и принос од 1, 69%. Конзервативни инвеститори су добро опслужени задржавањем великог дела улагачких средстава у Билансном фонду.

Инвеститори који су близу одласка у пензију требало би да улажу конзервативно како би умањили своју изложеност ризику; Фонд за раст и приход и уравнотежени фонд су најприкладнији за ову демографску категорију.

Јанусов фонд за раст и приход (ЈНГИКС)

Јанусов фонд за раст и приход настоји да комбинује приходе са растом капитала. Фонд инвестира у преко 60 америчких компанија са великим капиталом које плаћају високе дивиденде. Компаније морају бити добро основане са јаком историјом повећања дивиденди и великим потенцијалом за повећање будућих дивиденди. Акције класе Д фонда имају трогодишњи годишњи укупни принос на бази НАВ од 15, 18% и приноса од 1, 9%.

Кључне Такеаваис

• Јанус Цапитал Гроуп је глобална инвестициона група која нуди узајамне фондове и друга средства за улагање.
• Група је од јуна 2019. године имала 359, 8 УСД у АУМ-у.
• Преко 50% Јанусових средстава има укупни рејтинг Морнингстар-а са четири или пет звездица, а већина их има изнад просека по укупном приносу у поређењу са конкурентима.
• Инвеститори који су 20 година од пензије требали би уложити у три фонда за раст са нагласком на Ентерприсе и Тритон фондове.

Јанусов глобални алокациони фонд - конзервативни (ЈМСЦКС)

Јанус Глобал алокацијски фонд користи конзервативни приступ очувању капитала, са трогодишњим годишњим повратом од 6, 64% за свој Глобални алокациони фонд - умерене - А акције и посвећеношћу расту фиксног дохотка. Као што име сугерира, то је конзервативни фонд који се активно уравнотежује између акција, обвезница и алтернативних инвестиција.

Јанус Ентерприсе Фунд (ЈМГРКС)

Уистину диверзифицирани пензиони портфељ треба изложити компанијама вишеструке врсте капитализације. Јанус Ентерприсе Фунд, Морнингстар фонд са пет звездица, инвестира у компаније са средњим капиталом. Фонд доноси традиционални вриједносни приступ овој категорији веће имовине раста. Она тражи компаније које се такмиче на великим тржиштима с могућношћу да буду лидери на тим тржиштима. Предузећа Фонда Фонда - И Схарес је имала трогодишњи годишњи принос на бази НАВ од 18, 91%.

Јанус Тритон фонд (ЈСМГКС)

Јанус Тритон фонд додаје додатну диверзификацију тако што потенцијални брзи раст улагања са малим капиталом улаже у портфељ. Овај фонд с пет звјездица Морнингстар улаже прије свега у компаније са тржишном капитализацијом од 1 до 10 милијарди УСД. Ове компаније су довољно велике да се оснују, али довољно мале да имају експлозивни потенцијал раста. Фонд смањује ризик ширењем имовине преко 100 акција. Акције Класе А имају трогодишњи годишњи принос од НАВ од 17, 09%.

Брза чињеница

Стопе промета портфеља фондова могу повећати пореску обавезу власника, што узајамне фондове чини погоднијим за држање у ИРА-и.

Суштина

Стопе промета портфеља фондова могу повећати пореску обавезу, што чини ова средства погоднијима за држање у ИРА-и. Држање избалансираног фонда и фонда за раст и доходак унутар Ротх ИРА-а омогућава повлачење приноса без пореза. Расподјела средстава зависи од индивидуалне толеранције на ризик. Инвеститори који су 20 година од пензије требали би уложити већину средстава у три фонда за раст са нагласком на Ентерприсе и Тритон фондове. Инвеститори који се приближавају пензији требали би уложити готово сва средства у Фонд за раст и доходак и Балансирани фонд.