Најбољи савети за младе финансијске саветнике

Скоро трећина финансијских саветника спада у старосни распон између 55 и 64 године, наводи се у извештају организације Церулли Ассоциатес за 2014. годину, који сугерише да брокерски дилери и скрбници ризикују да изгубе имовину јер савјетници изађу из индустрије. Истовремено, подаци показују да су ови саветници за старење вукли ногу када је у питању планирање сукцесије. Млади финансијски саветници могу ускоро да искусе тржиште тражитеља посла као резултат тога што саветници пожури да побољшају своју праксу.

Ево неколико савета за младе финансијске саветнике док скачу у индустрију желећи максимизирати свој успех.

Кључне Такеаваис

• Млади финансијски саветници имају пуно могућности да пронађу успешан посао и помогну својим клијентима да и они успеју.
• Млађи професионалци су више укључени у дигиталне алате који им могу помоћи да слепе своје клијенте, попут робоадвисора.
• Ипак, млади саветници не треба заборавити своје образовање и међуљудске вештине потребне да клијенти буду задовољни људским додиром.
• Са много година испред вас, инвестирајте рано у свој посао да бисте сложили раст и пустили ризичне могућности да се испразне.

Никад не престаните да учите

Глобална финансијска тржишта се непрестано развијају, што значи да финансијски саветници морају непрестано да уче како би ишли у корак са брзином. На пример, мноштво недавних економских истраживања подржало је идеју да се пасивно улаже у нискобуџетне индексне фондове којима се тргује (ЕТФ) и узајамне фондове, јер они могу да дају најбоље дугорочне приносе, док се нове технологије непрестано појављују да може помоћи у оптимизацији портфеља клијената и побољшању њихових дугорочних повраћаја прилагођених ризику.

Поред истраживања, финансијски саветници би требало да буду у току са најновијим регулаторним трендовима, како би се избегли проблеми на путу. Финансијски саветници такође би требало да буду у току са истраживањем и трендовима у индустрији тако што ће се претплаћивати на индустријске публикације, присуствовати конференцијама и укључити се у друге активности које су намењене побољшању предлога вредности за клијенте. Држећи се на врху ових промена, млади финансијски саветници могу да осигурају да се позиционирају најбоље за будућност, истовремено помажући старим послодавцима да се прилагоде новим и надолазећим трендовима.

Повежите се лично са својим клијентима

Никада није било више опција за некога ко тражи финансијске савете, а средства којима се тргује на берзи олакшавају приступ „уради сам“, а роботски саветници воде рачуна о детаљима. На много начина, финансијски саветници се издвајају повезујући се с клијентима на личном нивоу како би дугорочно постигли бољу вредност. Млади финансијски саветници не би требало да забораве на важност односа у све више дигитализованом друштву.

Потреба за личним везама је много више од лепоте за било коју праксу. Према истраживању МиПриватеБанкинг Ресеарцх, до краја 2020. године више од четири билиона долара управљаће робо-саветници и аутоматизоване инвестиционе платформе широм света. Млади финансијски саветници ће се морати временом суочити са тим трендовима, много више него што ће саветници за старење имати током преосталих неколико година у финансијском саветодавном послу.

Финансијски саветници можда желе размотрити партнерство са робо-саветницима да би се бавили аутоматизованим аспектима финансијског планирања, док они задржавају контролу над већом сликом и свим изненадним догађајима који се дешавају. Користећи такав приступ, млади саветници могу се најбоље позиционирати фокусирајући се на области којима могу да додају вредност, уместо да покушавају да се директно такмиче, што би могло исплатити дивиденде низом развојем индустрије.

Уложите у свој професионални раст

Финансијски саветници можда су уско упознати с концептом сабирања камата када су у питању финансије, али исти принципи се односе и на време утрошено на професионални раст. На пример, млади саветници би увек требали читати књиге и чланке, похађати курсеве за обуку путем интернета, волонтирати са професионалним организацијама и обезбедити нове образовне акредитиве током времена како би наставили да граде своју вредност и за клијенте и за послодавце.

Поред стварања сопствене вредности, млади саветници би требало да се почну враћати другима рано и често. Менторство млађим финансијским саветницима или студентима је одличан начин да наставите са основним знањем, док помажете другима и градите снажан однос. Учествовање у захтевима владе за информације о политици је још један сјајан начин да се врати друштву на начин који промовише најбоље интересе свих.

Доња граница

Старење пословног финансијског саветодавног посла ускоро ће створити многе могућности за запослење младих сарадника који траже амбицију који траже место у послу. Када дође време, ови млади саветници могу се поставити за успех увек учећи, одржавајући лични додир и улажући у себе и друге.