Укупни годишњи трошкови пословања фонда
Укупни годишњи трошкови пословања фонда су трошкови фонда, попут накнада за управљање и трансакције и накнада 12б-1, исказаних као проценат од укупне имовине фонда.
Рушење укупних годишњих трошкова пословања фонда
Укупни годишњи трошкови пословања фонда морају се објавити инвеститорима у проспекту фонда. Извештавају се као омјер познат као омјер укупних расхода, који представља трошкове у проценту од укупне имовине. Када анализирају годишње трошкове пословања фонда, инвеститори ће често видети следеће категорије: накнаде за управљање, накнаде за дистрибуцију или накнаде од 12б-1 и други трансакциони трошкови.
Оперативни трошкови фонда могу се класификовати као бруто или нето. Продајна оптерећења фонда нису укључена у његове годишње трошкове пословања, али се извештавају у проспекту и додатни су фактор за разматрање приликом анализе накнада и трошкова фонда.
Три најчешће категорије трошкова су:
Накнаде за управљање
Накнаде за управљање често су највећи део оперативних трошкова фонда. Накнаде за управљање биће веће за активно управљана средства. Накнаде за управљање крећу се од 0, 20% до 2, 00%.
Накнаде за дистрибуцију
Накнаде за дистрибуцију представљају значајан дио оперативних трошкова фонда. Накнаде за дистрибуцију могу бити познате и као накнаде за 12б-1. Те накнаде се исплаћују трећим лицима која су партнерима фонда за његову дистрибуцију. Накнаде за дистрибуцију могу се исплатити трећем дистрибутеру који активно сарађује са компанијом фонда како би осигурао дистрибуцију фонда на више канала. Неки фондови плаћају посредницима посредничке накнаде за дистрибуцију. Накнаде за дистрибуцију посредника се структуирају према распореду провизија продаје фонда. Фонд који захтева велика продајна оптерећења за посреднике посреднике обично има ниже накнаде од 12б-1 и обрнуто.
Бруто и нето
Фонд може пријавити омјер бруто и нето трошкова уколико је уговорио са ентитетима за одрицање од накнада и попусте. Одузимање накнада и попусти обично се уговарају за одређени временски оквир. Бруто омјер трошкова приказује укупне годишње трошкове фонда без одрицања или попуста. Коефицијент нето трошкова приказује годишње трошкове са одрицањем од накнада и попустима. Одрицања и попусти могу се продужити. Међутим, инвеститор може очекивати да ће платити омјер бруто трошкова када истекну попусти.
Салес Фреигхт
Када купују и продају средства којима се тргује преко брокерских кућа које пружају комплетну услугу, инвеститори ће обично плаћати продајне трошкове. Компанија фонда утврђује распоред оптерећења продаје и наведена је у проспекту фонда. Купопродаја плаћена посредницима није укључена у укупне трошкове фонда.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.