Нагласак каријере сарадника на сервису за клијенте

Сарадници за клијентске службе често су лепак који заједно држи саветодавни посао. Ти драгоцени помоћници су обично вешти у обављању безброј задатака који би већини брокера и саветника који их запошљавају требало да испуне најмање два пута дуже.

Шта је потребно да се запосли за то радно место? Пут до постајања регистрованог сарадника у корисничкој служби у многим је аспектима прилично једноставан, али они који су на том месту најефикаснији често добијају обуку и сертификате који их чине непроцењивим додацима у било којем тиму или канцеларији.

Историја и еволуција

Позиција сарадника за корисничку службу се еволуирала до тачке да многи од оних који раде у овом својству обављају функције које превазилазе функције својих претходника. У прошлости су успешни посредници ангажовали секретаре који су се понекад определили за добијање лиценце за хартије од вредности, тако да су могли да примају једноставне налоге ако њихов шеф није био у могућности. Они су такође обављали рутинске административне задатке, као што су куцање, архивирање и поштарина. Ова позиција постепено се прелази у регистровану позицију продајног помоћника, где лиценцирано административно особље може играти активнију улогу у брокерском послу и може помоћи у задацима као што су маркетиншке кампање и управљање усклађеношћу.

Данашњи сарадници за корисничку службу често могу учинити готово све што брокери и планери могу радити, укључујући довођење нових послова, одржавање веб локације компаније и друштвених медија, управљање поштивањем правила и интеракцију са клијентима на дубљем нивоу. И, наравно, већина њих и даље обавља уобичајене рутинске задатке постављања нових рачуна клијената, обраде папирологије, благајне и руковања хартијама од вредности, архивирања и планирања канцеларијских догађаја. Недавно објављивање посла за ово радно место наводи следеће задатке за евентуално запошљавање:

• Пружајте услуге клијентима професионално и одговарајте на редовне упите
• Представите клијенте са позваним информацијама попут котација акција, стања на рачунима и различитих детаља који се односе на рачун
• Осигурајте да су заинтересовани финансијски консултанти обавештени о детаљима и активностима повезаним са трансакцијама и рачунима регистрованих клијената
• Подршка забринути финансијски консултанти у организовању и провођењу кампања директне поште
• Придржавајте се и научите све компаније и поступке
• Хитно проследите потенцијалне проблеме одговарајућим руководствима филијале или финансијским саветницима
• Решавајте притужбе и упите купаца проактивно
• Идентифицирајте проблеме који захтијевају тренутни пораст финанцијског савјетника или члана управљачког тима подружнице
• Омогућите дискреционо право највишег нивоа везано за клијента, филијалу, финансијског консултанта и податке о компанији
• Осигурајте прибављање и ажурирање свих одговарајућих и потребних докумената на рачуну
• Омогућите професионалну подршку телефоном одговарајућим финансијским консултантима
• Помозите клијентима да пренесу средства и хартије од вредности, заједно са издавањем чекова према захтеву
• Пренесите клијентима информације о одсуству папира и хартија од вредности, заједно са неисплаћеним средствима
• Осигурати усаглашеност са фирмама и гранама политике и стандарда
• Користите рачунарске системе компаније за пружање услуга клијентима и додељеним ФЦ-овима.

Пут до тамо

У погледу опипљивих критеријума, услови за добијање сарадника за услуге клијентима су једноставни. Реч „регистровано“ обично значи да има хартије од вредности које су лиценциране и регистроване код ФИНРА и / или СЕЦ. Стога су обично потребне лиценце серије 6 или 7 и 66. Онима који баве футурес трансакцијама или осигуравајућим рачунима биће потребна одговарајућа лиценца. Бит ће потребне основне административне и типкарске вјештине, уз доказану пажњу према детаљима и способност да се бавите са купцима. Из тих разлога су кандидати са претходним искуством у корисничком сервису често фаворизовани за ове позиције.

Они који би желели да се домогну ове позиције, било би паметно да започну радећи, рецимо, представником службе за кориснике у компанији за узајамни фонд или банци, где могу да науче основне вештине као што су бављење незадовољним клијентима, управљање папирологијом и обављање више задатака. Зарада неких сертификата, попут финансијског парапланера, које нуди Одбор ЦФП - или радите као паралегал - такође може бити добра идеја.

Ова врста искуства изгледа добро на резимеу и помоћи ће да се припреме кандидати за свакодневне строгости овог посла. Од сарадника клијента данас се очекује да пређу и преко уобичајеног дежурства у свакодневној рутини, како би помогли да промовишу посао и задовоље потребе својих купаца. Може се догодити да они за који викенд или празник очекују да проведу у корпоративним догађајима или извршећи неопходне задатке који не спадају у почетни опис посла.

Надокнаде и бенефиције

Већина сарадника у служби клијената има плату или, ређе, плату по сату. Они који имају хартије од вредности или дозволе за осигурање могу такође зарађивати провизије за било које трансакције које су извршили, а такође могу добити бонусе или друге додатне подстицаје за своје извршавање. Глассдоор.цом показује да је просечна надокнада за регистроване сараднике 47, 845 долара. Распон за овај посао вероватно креће негде од 30 000 УСД у доњем крају до можда 80 000 УСД за помоћнике суперзвијезде који могу обављати јединствене функције на високом нивоу.

Они који раде за посреднике у великим фирмама, обично имају и пакете бенефиција, као што су животно и здравствено осигурање, као и пензиони план. Предности које се нуде сарадницима у малим малопродајним фирмама могу се знатно разликовати од компаније до компаније, али они који раде за високо профитабилне фирме могу уживати у великој моћи која се обично користи административним помоћницима.

Они који теже да у неком тренутку постану финансијски саветници или планери, такође би требало да размисле о томе да започну као сарадник за услуге са клијентима. Ово им може помоћи да стану на врата и стекну драгоцено искуство док полажу курсеве из финансијског планирања или користе лиценце за акумулирање своје пословне књиге.

Доња граница

Сурадници за услуге клијената играју виталну улогу у финансијској индустрији, како за клијенте, тако и за компаније и савјетнике који их запошљавају. Многи од ових сарадника су незамјењиви чланови блиских тимова који свакодневно обављају функције на високом нивоу. За више информација о томе шта треба да урадите да бисте се запослили као сарадник у служби за клијенте, посетите веб локацију Удружења за финансијско планирање на ввв.фпанет.орг.