УСА Патриот Ацт
УСА Патриот Ацт је закон који је усвојен убрзо након 11. септембра 2001., терористичких напада у Сједињеним Државама, који агенцијама за спровођење закона дају широка овлашћења да истражују, подигну оптужницу и приведу терористе правди. Такође је довело до повећаних казни за почињење и подржавање терористичких злочина. Акроним за „Уједињавање и јачање Америке пружањем одговарајућих алата потребних за пресретање и заустављање тероризма“, ова антитерористичка мера углавном је осмишљена тако да сруши праг вероватног узрока за добијање обавештајних налога против осумњичених шпијуна, терориста и других непријатеља САД-а.
БРЕАКИНГ ДОВН УСА Патриот Ацт
УСА Патриот Ацт спречава и кажњава терористичке нападе у Сједињеним Државама и иностранству кроз појачано спровођење закона и појачану превенцију прања новца. Омогућава и употребу истражних алата намењених превенцији организованог криминала и трговине дрогама за терористичке истраге. На пример, савезни агенти могу помоћу судских налога да прибаве пословне записе из продавница хардвера или хемијских постројења како би утврдили ко можда купује материјале за израду бомби или банкарске податке како би утврдили ко шаље новац терористима или сумњивим организацијама. Полицијски службеници, агенти ФБИ-а, федерални тужиоци и обавештајни службеници боље су у могућности да размењују информације и доказе о појединцима и заплетима, побољшавајући тако своју заштиту заједница.
Утицај Патриот Ацт на финансије
Иако Патриот Ацт иницијално размишља о проширеним надзорним активностима, он такође утиче на ширу америчку заједницу финансијских професионалаца и финансијских институција које се баве прекограничним трансакцијама својом одредбом из наслова ИИИ, под називом „Међународно сузбијање прања новца и Закон о финансијском антитероризму од 2001. "
У циљу спречавања експлоатације америчког финансијског система од стране странака осумњичених за тероризам, финансирање тероризма и прање новца, Наслов ИИИ наводи податке Међународног монетарног фонда који процењују да опрани новац од трговине дрогом и других кријумчарења чини 2-5% бруто домаћи производ САД-а. И одбацивањем ових илегалних извора капитала који овај закон назива „финансијским горивом терористичких операција“, наслов ИИИ има за циљ да умањи њихов утицај, разним ограничењима и контролама. ( За више погледајте: Утицаји тероризма на Валл Стреету .)
Поближи поглед на књиге
Главни мандат ИИИ наслова намеће пооштрене књиговодствене захтеве, приморавајући финансијске институције да бележе збирне количине трансакција у које су укључене земље у којима је прање САД познат проблем. Такве институције морају инсталирати методологије за праћење и идентификацију корисника таквих рачуна, као и особе које су овлашћене да усмјеравају средства кроз рачуне који се плаћају.
Наслов ИИИ такође проширује овлашћења секретара америчког министарства финансија да развија прописе који подстичу снажнију комуникацију између финансијских институција, с циљем заустављања прања активности и отежавају праоницима прикривање идентитета. Трезор је такође овлашћен да заустави спајање две банкарске институције ако обе историјски нису успеле да обесхрабре прање сопственим унутрашњим заштитним мерама.
У настојању да контролирају сумњиве активности у иностранству, наслов ИИИ спречава пословање са обалним банкама шкољки које нису повезане са банком на тлу САД-а. Банке сада морају истражити и рачуне у власништву политичких личности осумњичених за корупцију у прошлости. А већа су и ограничења употребе рачуна интерних банака за концентрацију који не успевају ефикасно да одржавају трагове ревизије - према закону црвена застава против прања новца.
Дефиниција проширеног прања новца
Номенклатура / дефиниције такође су под утицајем наслова ИИИ. На пример, дефиниција „прања новца“ је проширена да обухвата компјутерски злочин, подмићивање изабраних званичника и лажно руковање јавним средствима. А „прање новца“ сада обухвата извоз или увоз контролиране муниције коју није одобрио амерички генерални тужилац. Коначно, сваки прекршај у којем су САД обавезне изручити држављанина на основу обостраног уговора с другом државом, такође потпада под шири натпис „прања“.
Завршни поднаслов одредбе наслова ИИИ односи се на настојање да се забрани илегални физички транспорт расуте валуте. Овај покрет се заснива на Закону о тајности банке из 1970. године (БСА) - познатом и као Закон о извештавању о валути и страним трансакцијама - који налаже банкама да бележе куповину готовинских инструмената који дневно имају укупне вредности од 10.000 или више долара - износ који покреће сумњу у утаја пореза и друге упитне праксе. Због успеха БСА, оштри произвођачи новца сада знају заобићи традиционалне банкарске институције, и уместо тога премештају готовину у земљу користећи кофере и друге контејнере. Из овог разлога, наслов ИИИ чини прикривање више од 10 000 УСД на нечијој физичкој особи кривично дело које је кажњиво до пет година затвора.
Практичне импликације
За банке, инвеститоре, финансијске саветнике, посреднике, брокере / дилере, трговце робом и слично, практични резултат одредбе из наслова ИИИ Закона о Патриоту ефективно претвара до невиђених нивоа потребне пажње на било којим одговарајућим рачунима који постоје у јурисдикцијама за прање новца широм свет. Међутим, многи верују да се стварне методе постизања ове анализе нагињу ка нејасним. А конкретна питања која морају бити постављена изгледају као да варирају јер не постоје конкретни нивои информација потребних за задовољавање потенцијалних упита, уколико банка или инвеститор буду сумњиви да крше одредбе из наслова ИИИ. Из тог разлога, многи се залажу за што је могуће више информација "бољи-сигурни-него-жао".
На банкарској страни су апликације за стране рачуне - било директно или индиректно у власништву грађана САД-а, постале изузетно сложене и тешке. Службеници за поштовање закона рутински допуњавају апликације, са готово параноичном забринутошћу о задовољавању ширих мандата Патриот Ацт и извршним агенцијама које их надгледају.
Предности УСА Патриот Ацт
Закон је високо поларизирајућа иницијатива за националну сигурност откад је предсједник Георге В. Бусх потписао закон, мјесец дана након терористичких напада 11. септембра. Заговорници сматрају да је Закон учинио антитерористичке напоре протурициранијим, ефикаснијим и ефикаснијим. Федерални агенти користе ровинг прислушкивања док прате међународне терористе обучене да избегну надзор брзом променом локација и комуникацијских уређаја. Разумно кашњење са обавештавањем терористичких осумњичених о налогу за претрес даје време примени закона да идентификују сараднике злочина, елиминишу непосредне претње у заједници и координишу хапшења појединаца, а да их претходно не превиде.
Брже се истражују сумњиве активности, јачају превенција тероризма. Надзор је лакши, јер компаније имају јасну дефиницију ко истражује терористичке активности. Повећана прислушкивање омогућава истражитељима да слушају разговоре који могу бити претећи националној безбедности. Како полицијска управа има више јединства кроз више комуникацијских канала, истражни службеници могу брзо поступити пре него што се осумњичени напад заврши.
Недостаци УСА Патриот Ацт
Противници Закона тврде да он ефективно омогућава влади САД-а да истражује било кога кога сматра прикладним, сударајући се директно са једном од најдрагоценијих вредности САД-а: права грађана на приватност. Питања о злоупотреби државних средстава настају када се користе ограничени ресурси за праћење америчких грађана, посебно оних који се крећу у иностранство. Нејасно је шта савезне власти планирају да раде са информацијама откривеним праћењем јавних записа, изазивањем забринутости због аутономије и моћи владе.
Осумњичени терористи су затворени у заливу Гуантанамо, а да при том нису увек објаснили зашто или дозволили законско заступање, кршећи њихово право на поступак; доказано је да неки затвореници после тога немају чак никакве везе са тероризмом.
На пословне, финансијске и инвестиционе заједнице је већа вероватноћа да ће бити погођени појачаним захтевима за документацијом и обавезама дужне ревизије. Иако је утицај више на институције него на поједине инвеститоре, вероватно ће свако ко послује међународним послом доживети додатне трошкове и веће гњаваже са нечим што је свакодневно, као што је отварање једноставног страног текућег рачуна.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.