Управљање богатством

Шта је управљање богатством?

Управљање богатством је инвестицијска саветодавна услуга која комбинује друге финансијске услуге ради задовољавања потреба богатих клијената. То је консултативни процес у којем саветник прикупља информације о жељама клијента и прилагођава стратегију користећи одговарајуће финансијске производе и услуге.

Саветник за управљање богатством или менаџер богатства је врста финансијског саветника који користи спектар расположивих финансијских дисциплина, као што су финансијски и инвестициони савети, правно или имовинско планирање, рачуноводство и пореске услуге, као и планирање пензија, како би управљали богатством богатих клијената за једну сет накнаду. Пракса управљања богатством разликује се овисно о нацији, као што је ако сте у Сједињеним Државама у односу на Канаду.

1:11

Управљање богатством

Разумевање управљања богатством

Управљање богатством је више од само инвестицијског савета, јер може обухватити све делове финансијског живота особе. Идеја је да, уместо да покушавају да интегришу савете и разне производе низа професионалаца, високо вредни појединци имају користи од холистичког приступа у којем један менаџер координира све услуге потребне за управљање својим новцем и планирање сопствених или тренутне и будуће потребе њихове породице.

Иако се употреба менаџера за богатство заснива на теорији да може пружити услуге у било којем аспекту финансијског поља, неки се одлучују за специјализацију у одређеним областима. То се може заснивати на експертизи дотичног менаџера за богатство или на примарном фокусу пословања у којем менаџер за богатство послује.

У одређеним случајевима, саветник за управљање богатством ће можда морати да координира доприносе спољних финансијских стручњака, као и клијентових агената (адвоката, рачуновођа, итд.) Да би разрадио оптималну стратегију у корист клијента. Неки менаџери богатства такође пружају банкарске услуге или савете о филантропским активностима.

Саветнику за управљање богатством требају имућни појединци, али нису сви имућни појединци потребни саветника за управљање богатством. Ова услуга је обично погодна за богате појединце са широким спектром различитих потреба.

Кључне Такеаваис

• Управљање богатством је инвестицијска саветодавна услуга која комбинује друге финансијске услуге ради задовољавања потреба богатих клијената.
• Саветник за управљање богатством је професионалац високог нивоа који управља богатством имућног клијента за једну накнаду.
• Искусни клијенти имају користи од холистичког приступа у којем један менаџер координира све услуге потребне за управљање својим новцем и планирање тренутних и будућих потреба њихове или породице.
• Ова услуга је обично погодна за богате појединце са широким спектром различитих потреба.

Пример управљања богатством

На пример, они који су директно запослени у фирми која је позната по улагању могу имати више знања у области тржишне стратегије, док се они који раде у великој банци могу фокусирати на области попут управљања закладима и доступних кредитних опција, опћените могућности планирања или осигурања имовине. Положај се сматра консултативном природом, јер је основни фокус пружање потребних упутстава онима који користе услугу управљања богатством.

Пословне структуре за управљање богатством

Управитељи богатства могу радити као део малог предузећа или као део веће фирме, оне која је углавном повезана са финансијском индустријом. У зависности од посла, менаџери богатства могу функционисати под различитим називима, укључујући финансијског консултанта или финансијског саветника. Клијент може примати услуге од једног одређеног менаџера богатства или може имати приступ члановима одређеног тима за управљање богатством.

Стратегије менаџера за богатство

Менаџер богатства започиње израдом плана који ће одржавати и повећавати богатство клијента на основу финансијске ситуације, циљева и нивоа комфора тог појединца са ризиком. Након израде оригиналног плана, менаџер се редовно састаје са клијентима како би ажурирао циљеве, прегледао и поново уравнотежио финансијски портфељ и истражио да ли су потребне додатне услуге, а крајњи циљ је да у клијенту остану током целог живота. (За читање у вези, погледајте „Приватно банкарство против управљања богатством: у чему је разлика?“)

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Дефиниција породичних канцеларија Породичне канцеларије су приватне саветодавне фирме за управљање богатством које опслужују изузетно високе инвеститоре. више Рачун саветника Рачун саветника је инвестициони рачун на који су укључене саветодавне услуге за помоћ у спровођењу куповине и стратегија улагања. више Приватно банкарство: Како 1% обрађује новац Приватно банкарство састоји се од персонализованих финансијских услуга и производа који се нуде појединцима високе или нето вредности банке (ХНВИ) банке или друге финансијске институције. више Шта је Робо саветник? Робо-саветници су дигиталне платформе које пружају аутоматизоване, финансијско-финансијске услуге планирања финансијског планирања са мало или нимало људског надзора. више Учините „уради сам“ („уради сам“) Улагање уради сам („уради сам“) инвестициона стратегија у којој поједини инвеститори одлучују да граде и управљају својим портфељима инвестиција. више Управљање инвестицијама Управљање инвестицијама односи се на руковање финансијском имовином и другим улагањима од стране професионалаца за клијенте, обично смишљањем стратегија и извршавањем трансакција унутар портфеља. више партнерских веза