Шта треба знати пре него што постанете портфељ менаџер

Једна од најпожељнијих каријера у финансијској индустрији је она портфељ менаџера. Портфељски менаџери раде са тимом аналитичара и истраживача и на крају су одговорни за доношење коначних одлука о инвестирању фонда или средства за управљање имовином. Док је портфељ менаџер позиција коју особа мора радити током свог каријера, постоје неки делови посла које бисте требали знати пре него што размислите о преласку на управљање портфељем.

Позадина менаџера у портфељу

Ако сте још студент преддипломског студија који размишља о каријери као портфељ менаџер, похађајте курсеве из пословања, економије, финансија, рачуноводства и математике. Диплома МБА, поред додипломске дипломе, од суштинске је важности. Приватне инвестиционе фирме или инвестиционе банке изгледају повољно на време проведено у изучавању управљања ризицима, рачуноводства и финансија. Неки мастер програми нуде курсеве специфичне за акције.

У оквиру фирме, портфељски менаџери често су унапређени из ранга истраживачког аналитичара након што су на тој позицији радили две до четири године. Радити као аналитичар је сјајна обука за постати портфељ менаџер. Омогућава оквир за доношење кључних одлука о портфељу, као што су куповина или продаја хартија од вриједности и одређивање основних економских услова који утичу на те хартије од вриједности.

Врсте позиција менаџера у портфељу

Постоји много различитих позиција унутар области менаџера портфеља. Положаји зависе од следећих критеријума:

1. Величина фонда: Портфељски менаџер може управљати имовином за релативно мали независни фонд или велику институцију за управљање активом. Портфељски менаџер такође може управљати капиталом великог предузећа, попут банке или организације са великом даровницом, као што је факултет или универзитет.
2. Менаџер који управља имовином за велику институцију за управљање новцем обично се назива менаџер портфеља, док неко ко управља мањом имовином фонда обично се назива управитељ фонда. Неко ко управља имовином за велику пословну организацију или колеџ обично се назива главним директором за инвестиције (ЦИО).
3. Врста инвестиционих средстава: Сви типови менаџера новца обављају готово исту функцију: управљају имовином за своја улагања, која се увелике разликују. Асортиман инвестиционих средстава обухвата малопродајне или узајамне фондове, институционалне фондове, производе хедге фондова, фондове поверења и пензионе фондове, као и робне фондове и високо вриједне инвестиционе базене. Портфељски менаџери могу управљати капиталима или средствима улагања са фиксним дохотком и често се специјализовати за једно или друго.
4. Стил инвестирања: Поред специјализације за улагање у капитал или фиксни приход, портфељски менаџери имају тенденцију да се специјализују када је реч о стиловима улагања. Инвестициони стилови укључују: технике заштите, стил раста или вредност управљања, специјалности малих или великих обима капитала и улагање у домаће или међународне фондове.

Лиценца и сертификација

За рад у управљању портфељем потребне су професионалне лиценце Регулаторне управе за финансијску индустрију (ФИНРА). Специфични скуп лиценца ФИНРА варира у зависности од врсте хартија од вредности и других средстава за улагање.

Портфељски менаџери, за разлику од управитеља фондова, често преузимају контролу над веома великим портфељима великих финансијских институција. Ако ваш потенцијални посао укључује управљање имовином већом од 25 милиона долара, од вас ће се морати регистровати код Комисије за хартије од вредности (СЕЦ).

За перспективне менаџере портфеља најважније су квалификације професионалних сертификата. Уз довољно искуства из прошлости, најбоља опција може бити именовање овлашћеног финансијског аналитичара (ЦФА). Остале потврде - под претпоставком да су повезане са економијом, финансијама, улагањима или рачуноводством - могу ојачати наставак, али нису гаранција. Као што је несрећа са многим другим позицијама, игра се може више о томе шта знате.

Дан у животу менаџера за портфељ

Иако је дан у животу портфељ менаџера разнолик, једна константа је провјеравање стања на финансијским тржиштима и задржавање на врху актуелних догађаја. Менаџер портфеља редовно ће се састајати са својим аналитичарима како би разговарао о тржишним кретањима и трендовима релевантних актуелних догађаја.

Руководилац портфеља усмерава све трансакције које инвестициони фонд или портфељ изврши у току дана доношењем коначних одлука о укљученим хартијама од вредности. Он или она се састаје са аналитичарима који су вршили истраживања о различитим хартијама од вредности и институцијама које су их издале. На основу њихових препорука, портфељски менаџер доноси коначну одлуку о томе које хартије од вредности купује или продаје. Неки стилови управљања имовином, попут портфеља раста или фондова, имају већи промет од безбедности од других, као што је управљање вредностима.

Поред састанка са аналитичарима о особљу и праћења тржишта и актуелних догађаја, портфељ менаџер има и многе друге одговорности. Портфељски менаџери често се лично или преко телефона састају са инвеститорима високог нивоа и потенцијалним инвеститорима. Поред тога, портфељни менаџери великих фондова често обављају интервјуе са финансијским медијима као што су Тхе Валл Стреет Јоурнал, Тхе Финанциал Тимес или ЦНБЦ. Иако често дају само преглед тренутних економских услова, појављивање у финансијским медијима пружа публицитет инвестиционим возилима којим управљају, као и фирмама које представљају.

Доња граница

Дан у животу портфељ менаџера испуњен је изазовима, али нуди и финансијску и интелектуалну награду. Она почиње рано и често се завршава касно, али између њих се налази много занимљивих изазова и прилика. Ако сте веома аналитични и волите финансијска тржишта и непрестани свет актуелних догађаја, каријера портфељ менаџера може бити за вас.