Где да пронађете идеалног клијента за своју праксу

Многе фирме диктирају својим саветницима и брокерима тачну врсту клијента кога желе да траже. Иако није написано у камену, већина фирми са великим заградама жели да њихова лица буду у потрази за средњим (или старијим) појединцима са ликвидном имовином у распону од милион и пет милиона долара.

То могу бити уносни клијенти, али исто тако се може тврдити да испупчени носачи имају све погрешно. Неки сматрају да саветници треба да циљају људе између 21 и 45 година чија новчана или ликвидна инвестиција падају између 50 000 и 500 000 долара. То, међутим, може бити уско фокусирано и оставити велики број потенцијалних клијената са вашег радара. Ако сте саветник који жели додати у своју пословну књигу, можда не бисте требали превидјети млађу и мање имућну групу инвеститора.

Кључне Такеаваис

• Многи финансијски саветници су научени да траже нове клијенте са великом количином ликвидне имовине, од којих су многи старији како би одржали стабилан посао.
• Међутим, млађи, мање имућни клијенти често су потребни финансијски савет и мада за сада имају мање улагања, такође је мање вероватно да ће имати саветника.
• Без обзира на вашу демографску циља, разумевање где и како упознати више људи који одговарају том калупу важно је за раст ваше пословне књиге.

Демографија клијента

Већина појединаца средње и старије животне доби с високом нето вриједношћу крећу се на начин. Вероватније је да већ имају финансијске саветнике и нису веома пријемчиви за новопридошле људе који покушавају да затраже своја средства за улагање. Супротно томе, њихови млађи, мање имућни колеге углавном су много пријемчивији за савете. Такође је вероватније да ће се догодити промени живота који стварају ликвидност, а самим тим и прилику за паметног саветника.

Као регистровани представник то не значи да треба да одбијете рачуне вишег ранга. Они су сјајни генератори зараде и, ако добро обавите посао, вероватно ће вас упутити према другим богатим појединцима. Имајте на уму, међутим, да су млађи радници склонији пребацивању послова (и пребацивању својих 401 (к) новца у ИРА) и куповину или продају кућа како расте њихова породица. То су случајеви када ће вероватно бити потребан савет финансијског стручњака, а чешће се јављају код млађих демографских података.

Штавише, млађа генерација има већу вјероватност да ће имати дјецу којима ће, у многим случајевима, требати свежањ да би отишли ​​на факултет. Паметан, агресиван саветник може вам помоћи да оствари пут ка остваривању финансијских циљева младе породице. Уосталом, ове млађе, мање имућне породице заиста тек почињу. Како њихове породице расту и животне ситуације се мењају, имат ћете безброј могућности за изградњу на обострано корисној вези.

Такође бисте могли размотрити сужавање праксе да циљате клијенте високих нето вредности или друге породице радничке класе. Богати клијенти могу бити уносни, али мање их је около и многи од њих већ имају односе саветника - другим речима, конкуренција може бити јака. Клијенти радне и средње класе су много обилнији и мање је вероватно да ће већ имати саветника.

Наравно, мораћете да прикупите већу књигу пословања од мањих клијената до једнаке можда само једног богатог клијента - па одмерите своје компромисе. Богати клијенти могу бити захтевнији, очекују врхунску услугу и биће усредсређени на поврат у кратком року, док ће мање имућни клијенти бити више заинтересовани за постизање циљева попут штедње у пензији или пензије.

Проналажење потенцијалних клијената

Па, како пронаћи ове појединце да бисте могли да направите продају?

Листе

Као регистровани заступник, можете се пријавити за бројне листе слања које пружају маркетиншке фирме које вам могу помоћи да прецизирате демографску категорију. Наравно, увек можете проверити и локални телефонски именик. Локалне маркетиншке фирме могу вам пружити сличне податке. Потражите спискове људи у вашој близини јер ће их лакше контактирати. Сада постоји и неколико сервиса само за интернет који могу водити путем е-поште или маркетинга на друштвеним мрежама.

Локалне организације

Размислите о томе да се придружите вашој локалној привредној комори. То ће вам омогућити да упознате различите власнике предузећа и истакнуте људе у вашој заједници. Овим људима ће вероватно требати финансијска средства за пословне подухвате, а ако развијете везу с њима, ви сте можда они који одлуче да им помогну у томе.

Такође, размислите о придруживању локалној теретани или другим локалним организацијама које могу пружити могућности умрежавања. Ово ће вам омогућити да упознате различиту групу људи која се налазе у вашој заједници. Запамтите, људи воле пословати с неким кога могу видети и додирнути, за разлику од само гласа преко телефона или текста у е-поруци.

Повежите се са осталим професионалцима

Спријатељите се са локалним ЦПА-овима, адвокатима, лекарима, агентима за продају аутомобила, агентима за продају некретнина и агентима осигурања. Ти људи ће имати детаље о финансијским условима неколико мештана који се уклапају у демографске категорије које желите да циљате. Понудите да поставите систем препорука где ћете их хранити и они ће послати посао на ваш начин. Ово ради! А то је сјајан начин да се стекне богатство квалификованих људи без хладног позива. Професионалне организације за умрежавање попут БНИ-а и привредне коморе могу бити одличан ресурс за повезивање и дељење препорука.

Сцхоол Евентс

Размислите да се обратите локалним школама како бисте деци дали (бесплатну) дискусију о вашој каријери као регистровани представник. Школски администратори су обично пријемчиви за то. То вам омогућава да се представите новим члановима заједнице као и да допринесете деци разумевању уштеде и улагања. Децу можете чак послати кући са визиткартом и литературом која описује себе, фирму, лиценце и своје способности. Ово ће отворити бројна врата младим паровима са растућим породицама у вашој заједници.

Погледајте Локално

Ваше локалне заједнице препуне су млађих, мање богатих инвеститора који су отворени за идеју да ангажују финансијског саветника за себе и своје породице. Саветници морају бити креативни у проналажењу и израчунавању броја продаје. Ови појединци нису увек високи нето инвеститори и нико од вас неће учинити изузетно богатим. С временом, међутим, додавање значајног броја ових клијената у вашу пословну књигу готово ће гарантовати стални проток провизија у не тако далекој будућности.