10 савета за успешну дугорочну инвестицију

Иако је тржиште акција препуно неизвесности, одређени опробани принципи могу помоћи инвеститорима да повећају своје шансе за дугорочни успех. Ево 10 основних концепата које сваки инвеститор треба знати:

Неки инвеститори закључавају профит продајом својих вредних инвестиција, задржавајући се на недовољним резултатима за које се надају да ће се опоравити. Али добре залихе могу порасти даље, а лоше залихе ризикују да се потпуно изгубе. Следеће информације могу вам помоћи у кретању до ових одлука:

10 савета за успешног дугорочног улагача

Вожња победником

Петер Линцх је чувено говорио о „инвестицијама са десет пута“, које су десетоструко порасле у вриједности. Свој успех је приписао малом броју ових акција у свом портфељу. Али ово је захтевало дисциплину вешања на залихе, чак и након што су повећане за многоструке множине, ако је мислио да још увек постоји значајан потенцијал нагоре. Повлачење: избегавајте да се придржавате произвољних правила и размотрите залихе по сопственим заслугама.

Продаје губитника

- Не постоји гаранција да ће се залихе опоравити након дуготрајног пада, и важно је бити реалан када су у питању инвестиције са лошим резултатима. Иако признавање губитка акција може психолошки сигнализирати неуспјех, није срамота признати погрешке и продати инвестиције како би зауставили даљњи губитак.

У оба сценарија пресудно је процијенити компаније по њиховим основама, како би се утврдило да ли цијена оправдава будући потенцијал.

Не јурите врући савет

Без обзира на извор, никада немојте прихватати напојницу залиха као валидну. Увек урадите сопствене анализе у компанији, пре него што уложите тешко зарађени новац. Иако се савети понекад измичу, дугорочни успех захтева дубинско истраживање.

Не знојите мале ствари

Уместо да паничарите због краткорочних кретања инвестиције, боље је пратити њену путању велике слике. Имајте поверења у већу причу о улагању и немојте да вас заобилази краткорочна волатилност.

Немојте пренаглашавати разлику од неколико центи које бисте могли да уштедите коришћењем лимита у односу на тржишни налог. Сигурно, активни трговци користе флуктуације из минута у минут да би закључали добитке. Али дугорочни инвеститори успевају на основу временских периода који трају више или више година.

Не преувеличавајте П / Е коефицијент

Инвеститори често велику важност придају омјерима зараде, али стављање превеликог нагласка на једну метрику је непромишљено. П / Е односи се најбоље користе у комбинацији са другим аналитичким процесима. Према томе, низак однос П / Е не значи нужно да је вредност потцењена, нити висок однос П / Е нужно значи да је компанија прецењена.

Одуприте се привлачењу Пенни Стоцкса

Неки погрешно верују да је мање губљења с ниским ценама залиха. Без обзира да ли акција у вредности од 5 УСД падне на 0 УСД или ако се акција догоди на 75 УСД, изгубили сте 100% своје почетне инвестиције, тако да обе акције носе сличан ризик смањења. У ствари, залихе пенија су вероватно ризичније од акција са више цена, јер су обично мање регулисане.

Изаберите стратегију и држите се ње

Постоји много начина прикупљања залиха и важно је држати се једне филозофије. Одступање између различитих приступа ефикасно вас чини тржишним временом, што је опасна територија. Размотрите како се истакнути инвеститор Варрен Буффетт држао своје стратегије оријентиране на вриједност и борио се за процват дотцома касних 90-их - тиме избјегавајући велике губитке када су се технолошки стартупи срушили.

Фокусирајте се на будућност

Улагање захтева доношење информисаних одлука на основу ствари које још нису наступиле. Подаци из прошлости могу указивати на ствари које долазе, али то никада није загарантовано.

У овој књизи из 1990. "Један горе на Валл Стреету", Петер Линцх је изјавио: "Ако бих сметао да се запитам:" Како ова залиха може бити већа? " Никада не бих купио Субару након што се већ повећао двадесет пута. Али, проверио сам основе, схватио да је Субару још увек јефтин, купио сам залихе и зарадио седам пута након тога. " Важно је инвестирати на основу будућег потенцијала у односу на досадашње перформансе

Усвојите дугорочну перспективу

Иако велика краткорочна добит често може да привуче неофите на тржишту, дугорочно улагање је од суштинског значаја за већи успех. И док активна трговина краткорочним трговањем може зарадити новац, то укључује већи ризик од стратегија куповине и задржавања.

Будите отворени

Многе велике компаније су кућна имена, али многим добрим инвестицијама недостаје познавање бренда. Поред тога, хиљаде мањих компанија имају потенцијал постати сутрашњим именима блуе-цхип. У ствари, залихе малих капака историјски су показале веће приносе од њихових колега са великим капицама. Од 1926. до 2001. године, залихе са малим капиталом у САД-у вратиле су у просеку 12, 27%, док је Стандард & Поор'с 500 индекс (С&П 500) вратио 10, 53%.

Ово не сугерише да цео портфељ треба да посветите залихама малих капа. Али много је сјајних компанија које превазилазе Дов Јонес Индустриал Авераге (ДЈИА).

Будите забринути због пореза, али не брините

Постављање пореза изнад свега може довести до тога да инвеститори доносе погрешне одлуке. Иако су пореске импликације важне, оне су секундарне у погледу улагања и сигурног раста вашег новца. Иако би требало да се трудите да минимализирате пореску обавезу, постизање високих прихода је главни циљ.