3 Индексна средства са најнижим односима трошкова

Индексни узајамни фонд је врста фонда који улаже сву или готово целу своју укупну имовину у хартије од вредности које чине њен индекс. Индексни фондови користе пасивне инвестиционе стратегије и зато имају тенденцију да имају низак промет и мале омјере трошкова. Средства која имплементирају стратегије индексирања захтијевају мање управљања портфељем и активно трговање, што минимизира њихове оперативне накнаде. Индексни фондови са ниским омјерима расхода корисни су дугорочним инвеститорима који желе пратити индексе и повећати изложеност како би одабрали сегменте тржишта током времена. Коефицијенти трошкова и накнаде за управљање дио су текуће расправе којом се троше пасивна средства против активних средстава на тржишту. На тржишту се и даље развија број индексних фондова, укључујући еволуцију паметних бета индекс фондова који желе копирати прилагођене индексе. До данас се наставља расправа о доданој вредности активног управљања у односу на предности пасивно управљаних фондова. Коефицијенти трошкова често су један од кључних фактора који може натерати инвеститоре да одаберу пасивна улагања у фондове над активним менаџерима када траже циљане могућности улагања.

Од октобра 2018. године следећа три фонда била су међу узајамним фондовима са најнижим удјелом трошкова како је извијестио Морнингстар. Ова средства су изабрана на основу односа трошкова, доступности улагања у малопродају и широке изложености тржишту.

Фиделити Спартан 500 индексни фонд - класа инвеститора (ФУСЕКС)

Ово је фонд класе за инвеститоре који продаје Фиделити са коефицијентом нето расхода од 0, 015%. Фонд прати удјеле и поврат индекса С&П 500. Фонд улаже најмање 80% своје укупне имовине у С&П 500 индекс. Фонд не захтева минимална улагања. Са 30. септембром 2018. има једногодишњи поврат од 17, 81% насупрот 17, 91% за С&П 500 индекс.

Дионице инвеститора Вангуард индекса вредности (ВИВАКС)

Вангуард продаје овај фонд. Прати задржавања и перформансе ЦРСП америчког индекса велике вредности капитала. Фонд има омјер нето расхода од 0, 17%. За то је потребно минимално улагање од 3.000 долара. Од 30. септембра 2018. фонд има једногодишњи поврат од 13, 43% у поређењу са 13, 59% за Индекс.

Фонд америчког индекса обвезница Фиделити - Класа инвеститора (ФБИДКС)

ФБИДКС спада у категорију Средњорочни Бонд Морнингстар. Фонд је усмерен на улагања у америчке обвезнице. Коефицијент трошкова је 0, 025%. Не захтева минимална улагања. Фонд инвестира најмање 80% своје имовине у обвезнице у америчком Индексу агрегатних обвезница Блоомберг Барцлаис. На дан 30. септембра 2018. једногодишњи поврат износи -1, 40% у односу на -1, 22% за референтну вриједност. Трогодишњи поврат је 1, 11% у односу на 1, 31% за референтну вриједност.

Индексни фондови

Овим средствима се мора трговати са њиховом придруженом платформом, што је фактор који помаже да се омјери трошкова смање. Ограничени, али лак приступ путем платформе за трговање Фиделити и Вангуард помаже у ограничавању многих дистрибуција и накнада 12б-1, смањујући трошкове инвеститора нижим.