4 знакови да бисте требали отпустити клијента финансијског планирања

Увек ми се деси велики притисак када започнем разговор о отпуштању клијената, посебно са новим предузетницима који се још увек питају како ће плаћати рачуне сваког месеца. Схваћам јер сам и ја размишљао овако. Кад сам радио са размишљањем о оскудици, увек сам мислио: „Ако пустим овог клијента, немам појма да ли могу да их заменим.“ Није било важно како се клијент односио према мени или је ли добијао неку вредност моје услуге. Једноставно нисам могао да се бавим чињеницом да бих, уколико ослободим тешког клијента, направио место за још једног клијента, са којим би било радо радити.

Све се то променило када сам покренуо властиту фирму која се бави само хонорарима. Након ноћне море губитка огромног клијента, јер му нисам правилно пренео своју вредност, дао сам себи обећање да више никада нећу девалвирати себе или свој рад из било којег разлога. Једном када заиста схватите сопствену вредност и почнете да послујете под мноштвом начина размишљања, постаје лако одустати од клијената који не одговарају вашем пословном моделу. Већину времена, када одлучим да отпустим клијента, они падају у једну (или више) испод четири категорије.

Кључне Такеаваис

• Финансијски саветници се често боје да ће их добар клијент отпустити из неког разлога, ван сопствене контроле.
• Али, као професионални саветник, можда ћете се повремено морати ријешити и клијента како би вам посао несметано пословао.
• Клијенти који се нервирају, који се жале, који не цене ваш напоран рад и вредност, или који су толико фокусирани на новац да је једино што им је стало су добри кандидати да секирају.

Они само желе да разговарају о новцу

Сви смо имали ове клијенте. Нису ни седели за столом пре него што су разговарали о овој или оној инвестицији, шта је њихова основна вредност и које су снаге или слабости њиховог портфеља. Можете их покушати натерати да разговарају о сновима и циљевима или концептима емоционалног улагања, али они ништа не желе. Занима их само једна ствар: суштина.

Можда неће бити одмах јасно да морате отпустити клијента попут овог, јер се технички не свађају с вама, губе време или не приказују традиционалне црвене заставе. Међутим, једна од мојих пословних вредности је то што ме занима рад са клијентима који цене моје знање о софт наукама и инвестирању у понашање. Ако радим са неким кога то нема заинтересованог, он не цени моју вредност и било би ми боље са саветником који може само да разговара са њима.

Сваког дана вас зову да провјерите која су улагања

Да ли сте икада желели да блокирате један број ваших клијената на свом мобилном телефону? Знам да јесам. Клијенти који мисле да је прикладно да вас свакодневно зову како бисте расправљали, анализирали или се жалили на то како раде њихове инвестиције. Губит ће ваше вријеме и показују јасне знакове емоционалног улагача. Не виде вашу вредност и снагу дугорочне стратегије коју сте поставили. Вероватно нећете моћи да натерате ову врсту клијента да увиди његове грешке, па је обично боље да их предате саветнику који радо држи њихову руку.

Једноставно не можеш да се разумеш

Имао сам клијенте који разумеју бихевиорално улагање, који имају много новца да моје време учини вредним и који разумеју ширу слику нашег дугорочног плана. Али из једног или другог разлога, једноставно се не можемо слагати. Ово је клијент са којим се плашите сусрета јер знате да ћете ући у расправу о политици или религији; клијент који има лош став и сруши вас. То је клијент који друге окривљује за своје место у животу и вријеђа све. Ако вам свака интеракција са клијентом ствара стрес, морате себи учинити да их пустите.

Они не разумеју или не цени вашу вредност

Као саветник који плаћа само хонорар, драгоцено је оно што свакодневно "продајем". Не продајем своју способност бирања залиха или читања будућности на тржишту. Не продајем одређене производе и не продајем сигурност. Продајем вредност бити ментор, доживотни ученик и наставник меких наука. Ако ваши клијенти то не разумеју или не цене, морате их отпустити како бисте могли ослободити простор за оне који хоће.

Ако се бојите да отпустите клијента, то значи да нисте правилно идентификовали своју вредност према себи. Можда ће требати неко тражење душе и помоћ доброг тренера или ментора да боље утврдите своју праву вредност и пређете на менталитет обиља.

Када постанете ментор својим клијентима, дубоко их разумете и усмерите их ка бољој будућности, тада сте научили начине финансијског неговатеља. Упознали сте шта значи бити истински снабдевач саветима и како новац искористити као водич за испуњенији живот за себе и оне којима служите.