4 начина да започнете своју финансијску каријеру

У 1970-има, финансијски планери у суштини имали су два избора у каријери: могли су постати брокерски посредници или осигуравајући агенти. Њихови путеви су били постављени, а очекивања су била једноставна. Много тога се променило од тада. На располагању је много више избора, али то такође значи да се од ученика очекује да знају више и раде више него икад раније у жестоком такмичарском окружењу. Припрема за каријеру у финансијском планирању захтева много више обуке у областима које су традиционално пребачене на друга занимања, као што су рачуноводство и психологија.

У овом ћемо чланку истражити ствари које недавни и ускоро матуранти могу учинити да би одлучили камо желе да крену каријеру њиховог финансијског планирања и да се након тога изборе са конкуренцијом.

Кључне Такеаваис

• Каријера у финансијском планирању захтева вештине у традиционалним областима као што су математика и рачуноводство, али и мање традиционална поља попут психологије.
• Осим што се баве финансијама, студенти се могу стажирати или радити хонорарно у банци или у рачуноводственој фирми која помаже у припреми пореских пријава.
• Придруживање трговинским групама попут Удружења за финансијско планирање добар је начин за умрежавање и проналажење посла.
• Након дипломирања, разматрања би требало да обухвате у којој фирми желите да радите, да ли желите да радите за велику корпорацију или мало предузеће и које врсте клијената ћете се надати.

Припремите се пре него што дипломирате

Можда је први и најочигледнији начин акције једноставно изабрати одговарајућег мајора. Они укључују пословање, економију, финансије или рачуноводство. Лични програми финансијског планирања нуде се на више универзитета, како на дипломском, тако и на додипломском нивоу. Ови програми могу бити нарочито корисни јер се такође често дотичу бројних тема које други програми не успевају да обраде. Ове теме укључују права потрошача, динамику финансија унутар породице и психологију пензионисања.

Традиционални курикулуми финансијског планирања покриваће само материјал који је директно релевантан за испит одбора ЦФФ®, као што су инвестиције, осигурање и порези. Стога ће избор финансијског планирања као главног пружити студентима знатно ширу базу знања из којих ће започети своју каријеру. Разумевање психологије финансија и улагања биће непроцењива помоћ при раду са клијентима и у ствари је вештина коју сви финансијски планери морају донекле савладати.

Ваннаставне активности
Наравно, избор правог наставника само је један корак који студенти могу предузети како би побољшали своју каријеру пре дипломирања. Постоји низ других опција које су студентима на располагању, а које ће изгледати добро код наставка потенцијалним послодавцима. Испод је неколико примера:

• Припрема поврата пореза на доходак Ово је добра, практична вештина која може много да помогне ученику на више начина. Поред пружања солидног, практичног искуства са клијентима у финансијској индустрији, научиће и студенте основним пореским подацима који ће се тестирати на испиту ЦФП® Боард.
• Рад у банци. Студентски планери често откривају да рад у банци пружа вишеструку корист у каријери. То је посао који се лако уклапа у академски распоред. Плата је боља од многих других послова после школе. Изгледа добро на животопису, даје практично радно искуство и показује да сте одговорна особа.
• Полагање испита за уписани агент. Овај испит ИРС води сваког септембра. Тест покрива готово сав порезни материјал који се налази на испиту ЦФП® Боард. Пролазак овог теста и зарада овог именовања биће импресивна вјеродостојност коју ће потенцијалним послодавцима представити у било којој области финансијске праксе. Такође ћете стећи огромну предност у односу на подносиоце захтева ЦФП® који нису имали претходну пореску обуку.
• Стажирање. Радом као стажиста у фирми за финансијско планирање пружиће очигледне користи за сваког студента. Међутим, иако свако стажирање може бити корисно, рад у мањој компанији вероватно ће пружити више практичног искуства са клијентима и процесу финансијског планирања него у већој фирми, где су стажисти често препуштени административној подршци или маркетиншким улогама.

$ 67, 282

Просечна национална накнада - укључујући основну плату, провизије, поделу добити и бонусе - финансијског планера, према Глассдоор-у; национални просек само за основну плату је 59, 197 УСД.

Проналажење посла

Дипломанти имају на располагању бројне алате који могу увелике повећати њихову изложеност финансијској заједници. Очигледно је да дипломац који је стаж завршио у локалној компанији има значајну предност у односу на непознатог конкурента у процесу избора посла.

За оне који немају овај луксуз, Интернет може бити неопходан ресурс. Веб странице попут брокерхунтер.цом континуирано наводе све доступне објаве многих компанија. Они који радије користе приступ лицем у лице и сами се умрежавају (па чак и они који то не чине) било би паметно да се придруже локалном поглављу организације за финансијско планирање, попут Удружења за финансијско планирање или Националног удружења за осигурање. и финансијски саветници. Ове групе нуде много ресурса како почетницима, тако и ветеранима и добро коштају учлањења. Њихове веб странице често садрже и објаве посла.

Очекује се да ће послови у финансијском планирању порасти за 15% у периоду од 2016-2026. Године, према последњим налазима Бироа за статистику рада; та бројка прелази просечну стопу раста за сва занимања која износи 7%.

Након дипломирања

Сазнање који посао најбоље одговара вама може бити изазов. Ево још неколико ствари које треба узети у обзир при избору ваше каријере:

• Данас се у индустрији финансијског планирања користи велики број различитих пословних модела. Берзански посредници и осигуравајући агенти углавном раде на провизији, док регистровани саветници за инвестирање обично наплаћују накнаду по сату или проценат имовине у управи као накнаду.
• Величина компаније је битна. Велике компаније пружаће погодности као што су канцеларијски простор, визиткарте и обрасци. Међутим, веће компаније такође могу имати строге производне квоте, ниже исплате провизија и високо регулисано окружење.
• Заузврат, мале финансијске компаније нуде опуштенију атмосферу и свеобухватнију палету производа и услуга. Рад у мањој фирми такође може пружити много шири спектар искуства за нове представнике, који могу имати слободу да примене добро заокружен финансијски план за клијента. Овај план би могао да укључи такве ствари као што су планирање хипотеке и припрема пореза на доходак. Сумњиво је да бисте имали велику одговорност у великој компанији.
• Обука и подршка се разликују од компаније до компаније. Финансијске фирме као што су Смитх Барнеи или Нортхвестерн Мутуал обезбедиће својим запосленима сву потребну едукацију и обуку која им је потребна како би положили потребне испите, као и темељну обуку о продаји и продаји производа. Многи нови саветници ће имати користи од програма обуке које нуде велике компаније. Чак и ако на крају изгубите од конкуренције у великој фирми, и даље ћете имати продајне вештине које су привлачне малим фирмама које не могу да пруже врсту обуке и лиценцирања које сте добили.
• Коначно, прописи регулаторног тела финансијске индустрије захтевају спонзорство од стране брокера / дилера или друге фирме чланице да бисте могли да положите испит за лиценцирање хартија од вредности.

Доња граница

Студенти на факултету имају много ствари које могу учинити како би побољшали своју продавност пре дипломирања. Једном када изађете из стварног света, запамтите да је почетни кључ успеха у послу финансијског планирања упорност. Неки ће матуранти одмах пронаћи своје место на терену, док ће други можда морати да испробају неколико различитих радних окружења да би пронашли оно које им највише одговара.