5 особина успешних финансијских саветника

Разне карактеристике раздвајају добре финансијске саветнике од лоших и успешних од неуспешних. Без обзира да ли желите да постанете финансијски саветник или једноставно требате ангажовати једног да вам помогне у финансијском планирању, ево пет особина које морате имати на уму које имају најуспешнији финансијски саветници.

Кључне Такеаваис

• Успешни финансијски саветници имају велику књигу о пословању са клијентима и добре резултате и услугу.
• Упознавање клијената и њихово држање уз вас - и препоручивање вас - значи бити професионалан и стављати клијенте на прво место.
• Истовремено, морате дубоко разумети тржишта, аналитичке вештине и обуку и имати страст за финансијама.

1. Страст према финансијском планирању и управљању богатством

Успешни финансијски саветници су ти који имају апсолутну страст ка тој теми. Ово је важно јер се стандарди, закони, методологије и производи у финансијском и инвестиционом свету непрестано развијају.

Када финансијски саветник има велику страст према овој теми, та особа природно гравитира ка свакодневном учењу све више и више о индустрији. Они без те страсти константно заостају и боре се да иду у корак са развојем у индустрији. Само то може бити разлика између успеха и неуспеха као финансијског саветника. Добро питање које постављате финансијским саветницима у сваком разговору је: "Шта је ново у индустрији?"

2. Дубока аналитичка способност

Много је подручја укључених у комплетан и темељит финансијски план. Планирање новчаног тока, планирање пензија, управљање инвестицијама, планирање осигурања, планирање имовине и пореско планирање су неколико кључних области у којима компетентни финансијски саветник може да помогне клијентима. Дубока аналитичка способност у свим овим областима је важна, али је можда најважнија у делу улагања.

Успешни финансијски саветници знају да однос ризика и поврата покреће готово сваки аспект финансијског плана. Структурирање инвестиционог портфеља на прави начин и могућност прерасподјеле имовине с временом и промјеном циљева је од пресудне важности. За финансијског савјетника је важно да може анализирати и планирати портфељ у контексту различитих метрика, као што су стандардна девијација, бета, стратешка расподјела имовине, тактичка расподјела имовине и повлачење.

3. Професионално продајно руковођење

Ово је кључни услов за успешне финансијске саветнике. Финансијски саветници морају да развију своју пословну књигу како би успевали. Да би финансијски саветници били успешни, неопходна је продаја њихових услуга кроз целокупан спектар финансијског планирања, од управљања инвестицијама до планирања власништва. Одобрено, продаја услуга или производа не сме се вршити само ради продаје. Услуга или производ морају заиста помоћи клијенту.

Ипак, продаја је ипак неопходна. Финансијски саветник мора бити у стању да јасно саопшти клијенту проблем или јаз у његовом финансијском плану који постоји, правилно пренесе решење и као последњи корак затражи посао клијента или потенцијалног клијента. Финансијски саветник који не може да скупи храброст да затражи посао, без сумње ће добити ниједног. Имајући то у виду, следећа особина је пресудна.

4. Вера која занима мора се ускладити

Успешни финансијски саветници су они који на прво место стављају интересе својих клијената, а њихове сопствене интересе. Саветник мора да верује да финансијски интереси обе стране треба да се ускладе, у супротном може доћи до штетног односа. Непотребно је и неетично продавати производе клијента који клијенту нису потребни, као што су неважне полисе осигурања или полисе осигурања са превише покривања.

И овој категорији одговарају одређени инвестициони производи, попут узајамних фондова који имају велико продајно оптерећење, јер постоји безброј упоредивих и бољих узајамних фондова без таквих оптерећења.

Поред тога, наплаћивање виших од потребних накнада за управљање инвестицијама није добра пракса. Успешан финансијски саветник не би требало да наплаћује 2% на средства под управљањем када је 0, 5% типично за исту услугу. Успешни финансијски саветници помажу људима и поштено им се надокнађују; не исцрпљују своје клијенте од њиховог тешко зарађеног новца.

5. Радозналост

Откривање тачно онога што је клијенту потребно у свим аспектима финансијског планирања је слично детективском раду. Мале детаље морају се пронаћи и саставити заједно, а свеобухватно решење великог проблема мора се створити и саопштити. Успешни финансијски саветници су они који уживају у овом процесу и успевају у изазову.