5 начина да помогнете својим клијентима који проживљавају тугу

Да ли сте знали да се до 70% удовица одлучи на промену финансијског саветника након што супружник премину? Ова статистика, заједно са вероватноћом да ће они достићи пензионе године који ће доживети губитак родитеља, сестре или друге вољене особе, значи да ћете највероватније имати посла са многим клијентима који пролазе кроз тугу.

Кључне Такеаваис

• Као финансијски саветник схватићете да са клијентима градите прилично смислене односе док бавите својим финансијама домаћинстава и упознајете њихове породице.
• Када клијенти прођу, често ће њихова удовица / удовица мењати финансијске саветнике да би направили чисту плочу и кренула даље.
• Финансијски саветници могу да искористе свој положај како би помогли ожалошћеним породицама, а на тај начин могу такође сачувати клијенте и након што је један од њих прошао.

Каљени клијенти: Шта да раде?

Као фидуцијари, наш је посао не водити рачуна само о финансијским интересима наших клијената, већ о њима морамо бринути и као о људима. Неко ко проживљава тугу треба на неки начин водити рачуна како би се осигурало да су у стању да пређу своју тугу и да спрече све одлуке изазване тугом које би могле негативно утицати на њихову финансијску будућност.

Када радим са клијентима који се баве тугом, откривам да на крају много извлачим из свог проучавања меких наука. Не функционира разговор о логици ожалошћеној удовици која не жели да се растави са залихама свог покојног мужа јер јој се чини издаја. Морате бити у стању да разумете кроз шта она може проћи и лагано је водити на прави пут. Ево пет савета које сам сматрао корисним за менторирање клијената који су доживели губитак супружника (било кроз смрт или развод) или друге вољене особе.

Искористите своје моћи емпатије

Иако нисте прошли кроз исте тешке околности са којима се клијент налази, и даље можете саосећати с њима. Извуците се из свог искуства са тугом и покушајте да се ставите у ципеле свог клијента.

Јесу ли њихове способности просуђивања у овом тренутку ослабљене? Да ли им је тешко доносити одлуке? Треба ли им времена прије него што уопће размишљају о својим финанцијама? Можда знате да је у вашем интересу клијента да изврши неке тренутне финансијске промене, али то не значи да је у овом тренутку најбољи потез.

Иди до њих

Када особа доживе тугу, понекад им може бити тешко да се довољно окупе да напусте кућу. Могу се плашити да ће се распасти у јавности или ће једноставно желети да остану код куће у власништву свог покојника. Може вам бити од велике користи ако посјетите ожалошћеног клијента у његовом дому, умјесто да тражите од њега да дођу у вашу канцеларију или да се сретну на јавном месту. Можете им донети и ручак или неке домаће колачиће када их посетите како бисте додатно показали да вам је стало. Чак и ако немате финансијског посла о коме бисте могли да разговарате, и даље можете да посетите клијента како бисте се увјерили да ли он ради добро, поготово ако се њихов период туговања чини дуготрајним или посебно интензивним.

Посетите сахране

Ако годинама савјетујете свог клијента, а посебно ако сте били у близини покојног супружника, обично је прикладно (и препоручљиво) отићи на сахрану. Можете понудити подршку свом клијенту, као и показати да сте више него само саветник, већ сте и пријатељ. Иако сахранама нико не прија да присуствује, установићете да ће ваш клијент веома ценити гесту.

Обратите се саветницима жалости

Неки људи ће моћи да се крећу кроз фазе туге самостално и уз помоћ снажне мреже подршке. Други ће, међутим, можда требати малу помоћ. Ако имате клијента за који се чини да се мучи, можете га упутити саветнику за тугу којем верујете да би вам пружио даље смернице. Проверите да ли је саветник кога упутите неко кога сте лично познавали или са којим сте раније радили како бисте били сигурни да је та особа одговарају вашем клијенту.

Препоручи књигу

Требали бисте бити ресурс за вашег клијента у широком распону области које нису ограничене на финансијску индустрију. Ако приметите да ваш клијент има проблема са копирањем, можете препоручити добру књигу као што је Гриевинг: Водич за почетнике . Ово упарено са даљим упућивањем саветника за тугу, ако је прикладно, показује да разумете кроз шта пролазе и да ли сте ту да вам помогнете на било који начин.

Без обзира да ли радите са потпуно новим клијентом који пролази кроз процес туговања или помажете клијенту са којим сте годинама радили у кретању кроз тугу, ових пет савета би вам требало помоћи на путу.