6 Правила за успешно улагање дивиденди

Улагање у акције које исплаћују дивиденде је стратешки начин успостављања поузданог тока прихода и стварања богатства. Иако инвеститори преузимају већи степен ризика, постоји и потенцијал за већи поврат.

Успех у овим инвестицијама није нужно ракетна наука, али захтева разумевање неких основних принципа. Ево шест опробаних правила којих би сваки паметни улагач требао бити свјестан када улаже у дивиденде.

Изаберите квалитет преко количине

Једно од најважнијих разматрања за инвеститоре приликом избора инвестиција је дивидендни принос. Што је већи принос, то је бољи принос, али бројке могу бити варљиве. Ако тренутни ниво исплате акција није дугорочно одржив, те дивиденде које превазилазе тржиште могу се брзо осушити. РЕИТс су добар пример како флуктуације на тржишту могу директно утицати на исплату дивиденди.

Одабир инвестиције која нуди већу стабилност може значити жртвовање одређеног приноса у кратком року, али резултат може бити повољнији, посебно за инвеститоре који преферирају куповину и задржавање приступа. Приходи остварени дионицама дивиденди нижег ризика могу бити мањи, али вероватно ће временом бити поузданији.

Држите се основаних компанија

Берза се креће у циклусима и стално се понавља. Када бирате инвестиције за дивиденде, нема бољег мерног штапа од прошлог учинка залиха. Конкретно, инвеститори би требало да се циљају на оне компаније које су стекле статус "аристократа за дивиденде".

Ради се о основаним компанијама које су током претходних 25 година досљедно повећавале своје исплате дивиденди инвеститорима. Њихови брендови су лако препознатљиви и стварају сталан проток новца с великом вероватноћом да то наставе и у будућности.

Потражите потенцијал раста

Иако новије компаније могу исплатити импозантне дивиденде, инвеститори не би требали скакати на пролазу без истраживања. Осим сагледавања прошлих и садашњих приноса, такође је важно сагледати будући потенцијал компаније да повећа своје исплате дивиденди.

Ово је примарна разлика између улагања у раст и улагања у вредност. Улагањем у раст, уместо да се фокусирате на оно што акцијама тренутно тргује, гледали бисте на дугорочне изгледе за раст да бисте проценили колико ће то бити исплативо са становишта дивиденде.

Имајте на уму коефицијент исплате

Омјер исплате дивиденди компаније може открити колико је инвестиција сигурна. Овај омјер инвеститорима говори не само колико се исплаћује акционарима, већ и колики приход компанија може задржати.

Ако наиђете на дивиденде са високим приносима, али компанија исплаћује значајан проценат свог прихода инвеститорима, то је знак да треба опрезно ићи. Ако би компанија видела да се њен ток прихода смањује, износ дивиденди које примате одлазио би на резање.

Промешај

Постоји снажан аргумент за концентрирање имовине на неколико дионица или усмјеравање на одређени сектор тржишта. Ако компаније или индустрије за које сте остварили нула имају изванредне резултате, то ће вам помоћи и за будуће зараде од дивиденди. С друге стране, то може бити проблематично током тржнице у центру града.

Распрострањење имовине на више инвестиција које исплаћују дивиденду додаје разноликост вашег удјела и омогућава вам да минимизирате ризик. Када се дивиденде смање у једној области, губитак се можда неће осећати тако дубоко када остатак вашег портфеља настави да послује.

Знати када треба држати и када савити

Гуру за инвестирање Варрен Буффетт чврсто верује у дуготрајни поглед када је у питању улагање, али као и сваки паметни инвеститор, он зна када да смањи своје губитке. Са дионицама за дивиденде постоји добра граница између чекања да се инвестиција исплати и предугог задржавања.

Ово је посебно једноставна грешка коју купујете залихе које на површини изгледају као одлична вредност. Проблем се јавља када компанија не постигне раст. Способност да препознате када залиха тоне, од виталног је значаја, али такође морате знати када да поступите на њему и када да седнете чврсто.

Доња граница

Са правим приступом, улагање дивиденди може додати експоненцијални износ вредности портфолију инвеститора. Кључ је у знању како процијенити залихе како би се утврдили они који нуде најјачи принос, а притом минимизирате ризик и одржавате разноликост.

То није ништа друго него чин жонглирања, али придржавајући се овде изнетих смерница, инвеститори ће се можда боље позиционирати за максималан успех.