8 разлога за љубав месечним ЕТФ дивидендама

Дивидендна средства којима се тргује на берзи (ЕТФ-ови) расту у популарности, нарочито међу инвеститорима који траже високе приносе и већу стабилност из свог портфеља. Као и код акција и многих узајамних фондова, већина ЕТФ-а исплаћује своје дивиденде квартално - једном у три месеца. Међутим, доступни су и ЕТФ-ови који нуде месечне поврате дивиденди. Овај редовни месечни приход помаже многим појединцима са фиксним приходима, али такође може пружити одличан избор за све инвеститоре у нестабилној тржишној атмосфери.

Месечне дивиденде могу бити погодније за управљање новчаним током и помоћи у буџетирању са предвидљивим током прихода. Даље, ови производи дају већи укупни принос, ако се месечне дивиденде реинвестирају.

Опсег избора и ризика

Срећом, постоји мноштво месечних дивиденди ЕТФ фондова које нуде велике компаније, укључујући Стате Стреет Глобал Адвисорс, Вангуард Гроуп и БлацкРоцк, Инц. Међутим, постоје и мање фирме као што су Глобал Кс Фондови који повећавају своју присутност у ЕТФ арена. Ови инвестициони производи постали су скоро имена домаћинстава и укључују популарне производе Спидер СПДР и иСхарес.

Већина исплата дивиденди месечно долази из сегмента тржишта, али постоји више од 40 који инвестирају у акције, префериране акције или комбинацију имовине.

Пре него што се било који улагач превише заљуби у ове производе, они морају да обаве дужну ревност и да преиспитају ЕТФ на његове трошкове и ризик. Иако сваког месеца добијање прихода од дивиденди може звучати привлачно, инвеститор мора надокнадити трошкове холдинга у односу на његове користи.

Менаџери фондова понекад нуде високе двоцифрене приносе које не могу да одржи како би привукли инвеститоре који би их иначе игнорисали. Важно је обратити пажњу и на омјер трошкова. Запамтите, што мање новца оде у џеп менаџера, то боље. Неки фондови могу вратити свој високи приход употребом полуга који можда неће одговарати толеранцији на ризик свих инвеститора.

(За више погледајте: Доступно подмиривање дивиденди .)

Следећа листа фондова којима се тргује на берзи не појављује се посебно редоследом и нуди се само као пример средстава која спадају у категорију месечних дивиденди које плаћају ЕТФ-ови. Подаци о перформансама су од октобра 2017. године.

Глобал Кс СуперДивиденд

Актива под управом: 1, 03 милијарде долара

Укупни расходи: 0, 58%

Принос (12 месеци): 6, 57%

2016 Повратак (цена): 13, 31%

Овај ЕТФ (СДИВ) прати индекс од 100 подједнако важених компанија које се сврставају међу платише највише дивиденде широм света - стратегију која је зарадила кудос у финансијској штампи.

Фонд укључује заједничке акције, фондове за инвестирање у некретнине (РЕИТс) и матична ограничена партнерства (МЛП) која морају комбиновати максималне приносе са волатилношћу нижом од просека да би били укључени у индекс.

Глобал Кс УС СуперДивиденд УС

Средства под управом: 425, 6 милиона долара

Укупни расходи: 0, 45%

Принос (12 месеци): 6, 13%

2016 Повратак (цена):: 10, 61%

Основан 2013. године, ДИВ је релативно мали ЕТФ. Као и њен међународни колега, фокусиран је на корпу ниске волатилности, високо приносних хартија од вредности, циљ је да се прате перформансе 50 једнако ваганих уобичајених акција, МЛП-а и РЕИТ-а у оквиру ИНДКСКС СуперДивиденд америчког индекса ниске волатилности.

Остварило се врло добро у односу на свој главни показатељ, враћајући просечни годишњи просек од 6, 2% у последње четири године. Хартије од вредности наведене у индексу су међу најдоноснијима у Сједињеним Државама и имају нижу релативну волатилност у односу на тржиште. Врло лијепо се спаја са СДВИ за инвеститоре који желе заиста глобални опсег високо приносних акција.

ПоверСхарес С&П 500 висока дивиденда

Актива под управљањем: 3, 02 милијарде долара

Укупни трошкови: 0, 30%

Принос: 3.6%

2016 Повратак (цена): 22, 36%

Као што пише о коситри, ПоверСхарес С&П 500 са високом дивидендом са ниском волатилношћу ЕТФ (СПХД) тражи акције које обе плаћају високе дивиденде и нуде ниску волатилност. Има велику тежину према комуналијама. Остала улагања су ХеалтхИТ РЕИТ, Инц. (ХЦН) и Алтриа Гроуп, Инц. (МО). Ниски трошкови фонда су посебно атрактивни.

ВисдомТрее УС Хигх Дивиденд

Актива под управљањем: 1, 24 милијарди долара

Укупни расходи: 0, 38%

Принос (12 месеци): 3, 25%

2016 Повратак (цена): 8, 63%

ДХС опонаша ВисдомТрее индекс високих дивиденди, темељно пондерисани индекс који садржи компаније рангиране по приносу од дивиденди са просечним дневним количинама трговања од најмање 200 милиона долара. Фондови фонда су веома разнолики међу секторима као што су некретнине, здравствена заштита, енергетика / комуналне услуге и потрошачка спајалица.

ПоверСхарес Преферред

Актива под управљањем: 5, 31 милијарди долара

Укупни трошкови: 0, 5%

Принос (12 месеци): 5, 6%

2016 Повратак (цена): .85%

Преферирани фонд ПоверСхарес (ПГКС) је још један преферирани ЕТФ који нуди приносе. Циљ ПГКС-а је да реплицира перформансе и приносе БофА Меррилл Линцх Цоре индекса префериране вредности са фиксном стопом. Његов портфељ држи више од 200 преферираних акција са значајном тежином у односу на финансијски сектор. и мање присуство у телекомуникацијама, индустрији и енергетици. Мање од 5% портфеља улаже се у хартије од вредности А и АА, док је остатак уложен пре свега у хартије од вредности БББ или ББ. Покренут у јануару 2008., фонд је вратио годишње 6, 66%; прошла година је била груба, али тренутно је већа за 10% у односу на прошлу годину.

ПоверСхарес КБВ Хигх Дивиденд

Средства под управом: 329, 94 милиона долара

Укупни трошкови: 2, 99%

Принос (12 месеци): 8, 32%

2016 Повратак (цена): 20, 48%

На основу једног од престижних НАСДАК индекса Кеефе, Бруиетте & Воодс, принос масних дивиденди фонда ПоверСхарес КБВ са високим дивидендним приносом је прилично примамљив. КБВД је снажно одмјерен (најмање 90%) према јавним финансијским компанијама, које би требале боље да раде у окружењу растућих каматних стопа.

иСхарес УС Преферред Стоцк

Актива под управом: 18, 7 милијарди долара

Укупни расходи: 0, 47%

Принос (12 месеци): 5, 68%

2016 Повратак (цена): 1, 3%

ИСхарес преферирана берза ЕТФ (ПФФ) је одржива алтернатива за инвеститоре који траже високе приносе. ПФФ је покренут у марту 2007. године, а од октобра 2017. године био је највећи фонд у својој категорији. ПФФ настоји да зрцали перформансе и принос С&П америчког преферираног индекса акција. Портфељ је добро диверзификован, без хартије од вредности веће од 3, 23%. Међутим, он има тенденцију да фаворизира финансијске компаније које су велике издаваче жељених хартија од вриједности. Више од 80% портфеља уложено је у хартије од вредности БББ или Б, а мање од 8% је уложено у А или оцењено боље. Преферирани ЕТФ-ови са преференцијалним залихама углавном су дизајнирани за приход, а не за успешност, као што је случај са ПФФ-ом, који је у последњих пет година остварио стални укупни поврат од 5, 29%.

СПДР Дов Јонес Индустриал Авераге

Средства под управом: 19, 1 милијарди долара

Укупни расходи: 0, 17%

Принос (12 месеци): 2, 11%

2016 Повратак (цена): 16, 37%

СПДР Дов Јонес Индустриал Авераге ЕТФ (ДИА) не нуди највећи принос, али инвеститори који више воле потенцијал за апрецијацију капитала својим приходима могу сматрати његов портфељ атрактивним. Основан у јануару 1998. године (што га чини једним од најстаријих ЕТФ-а који и даље стоји), фонд је један од ретких који директно игра Дов Јонес Индустриал Индек (ДЈИА) - сам дјед берзанских индекса, састављеног од 30 најцрњих плавих чипова предузећа. Постигао је хвалевриједан посао праћења ДЈИА-е вративши 7, 41% у току 10 година од 2005. године и 10, 70% у периоду од пет година од 2010. године.

(Више информација потражите у Топ 3 ЕТФ-овима који прате Дов за 2017. )

Доња граница

ЕТФ-ови са високом дивидендом нуде јефтин и једноставан начин за додавање додатног дохотка у портфеље пензионера и почетника једнако. Као и увек, важно је обавити дужну истрагу у било којем фонду пре него што започнете свој тешко зарађени новац.