Статус активног учесника
Статус активног учесника је референца на учешће појединца у различитим пензионим плановима које спонзорише послодавац.
БРЕАКИНГ ДОВН Статус активног учесника
Статус активног учесника односи се на појединце који учествују у следећим пензионим плановима:
- Квалификовани планови, као што су планови за поделу добити, планови са дефинисаним примањима, пензије за куповину новца или циљни намети и 401 (к) планови
- СЕП ИРАс
- Једноставни ИРА-и
- 403 (б) планови
- Квалификовани планови ануитета
- Пензијски фондови које финансирају запослени (створени пре 25. јуна 1959.)
- План који је за своје запослене основала Сједињене Државе, држава или политички пододред САД, или агенција или инструмент Сједињених Држава или било који од његових пододељења.
Обично ће послодавац на обрасцу В-2 за појединца назначити да ли је појединац активан учесник уврштавањем поља "План пензионисања". Појединци би требало да се провере са својим послодавцима.
Статус активног учесника и штедња у пензији
Спецификација активног учесника има импликације о томе да ли неко има право да затражи одбитак пореза за допринос традиционалном ИРА-у, а одређена правила око именовања могу бити тешко разјаснити.
„Имате право на пуну одштету за свој традиционални допринос ИРА-у ако нисте активни учесник или сте ожењени активним учесником“, према Апплеби Ретиремент Дицтионари. "С друге стране, ако сте активни учесник или сте у браку са активним учесником, ваша подобност за одбитке традиционалног доприноса за ИРА зависи од вашег модификованог прилагођеног бруто прихода и статуса пријаве пореза.
„Општа дефиниција је да је активни учесник појединац који прима доприносе или бенефиције у оквиру пензионисаног плана спонзорисаног од стране послодавца“, наводи се на тој веб страници која даје детаљну листу сложених правила око тога како се активни учесници могу или не могу квалификовати разни различити планови. „Али правила која дефинишу ко је активан учесник разликују се између врста планова које спонзорише послодавац и могу зависити од тога када ће доприноси бити уплаћени на рачун учесника (под планом послодавца који је спонзорисан).“
Апплеби Ретиремент Дицтионари саветује пензионере који не иду у пензију да упадају у „замку за збрку активних учесника“. Напомиње да су "појединци извели ИРС на суд, оспоравајући свој став о статусу активног учесника и они су изгубили".
На сајту се додаје да су послодавци „дужни да у пољу В-2 потврдите поље 13 ако сте активни учесник у години. Али, грешке се могу учинити. Проверите код пореског или финансијског стручњака који је стручњак за област пензионих планова ако постоји било који степен несигурности. "
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.